Strategi Efektif Pengelolaan Pembiayaan Syariah & Mitigasi NPF

Strategi Efektif Pengelolaan Pembiayaan Syariah & Mitigasi NPF

Strategi Efektif Pengelolaan Pembiayaan Syariah & Mitigasi NPF

22-23 April 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Pengelolaan pembiayaan yang efektif merupakan kunci utama dalam menjaga kualitas aset dan keberlanjutan bisnis perbankan syariah. Tingginya potensi pembiayaan bermasalah (Non-Performing Financing/NPF) menuntut bank untuk memiliki strategi yang tepat dalam proses analisis, monitoring, hingga penanganan pembiayaan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif terkait pengelolaan pembiayaan syariah secara end-to-end dengan pendekatan berbasis risiko dan prinsip kehati-hatian.

Peserta akan dibekali teknik praktis dalam melakukan analisis kelayakan pembiayaan, deteksi dini potensi NPF, serta strategi penanganan dan penyelamatan pembiayaan bermasalah yang tetap sesuai dengan prinsip syariah. Dengan pendekatan studi kasus dan best practice industri, pelatihan ini diharapkan dapat membantu meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan serta meminimalkan risiko kerugian.

Tujuan

  • Memahami proses pengelolaan pembiayaan syariah secara menyeluruh
  • Mengidentifikasi risiko pembiayaan dan faktor penyebab NPF
  • Melakukan analisis kelayakan pembiayaan secara tepat dan komprehensif
  • Mendeteksi dini potensi pembiayaan bermasalah (early warning signal)
  • Menyusun strategi mitigasi dan penyelamatan pembiayaan sesuai prinsip syariah

Materi

Analisis & Manajemen Pembiayaan

  1. Konsep dasar pembiayaan syariah dan jenis akad (Murabahah, Mudharabah, Musyarakah, dll) 
  2. Proses pembiayaan end-to-end (origination, analisis, approval) 
  3. Teknik analisis kelayakan pembiayaan (5C + pendekatan syariah) 
  4. Identifikasi risiko pembiayaan dan faktor penyebab NPF 
  5. Pengenalan early warning system (EWS) 
  6. Studi kasus analisis pembiayaan 

Mitigasi & Penanganan NPF

  1. Strategi monitoring dan pengendalian kualitas pembiayaan 
  2. Teknik penanganan pembiayaan bermasalah (restrukturisasi, rescheduling, reconditioning) 
  3. Pendekatan penyelamatan pembiayaan berbasis prinsip syariah 
  4. Strategi recovery dan penyelesaian pembiayaan 
  5. Aspek hukum dan kepatuhan dalam penanganan NPF 
  6. Studi kasus & diskusi implementasi

Peserta

  • Pembiayaan / Kredit Syariah
  • Manajemen Risiko
  • Keuangan & Akuntansi
  • Kepatuhan
  • Pengembangan Bisnis
  • Manajemen

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan