Environmental, Social & Governance (ESG) Credit Assessment untuk Portofolio Berkelanjutan
Environmental, Social & Governance (ESG) Credit Assessment untuk Portofolio Berkelanjutan
Deskripsi
Pelatihan Environmental, Social & Governance (ESG) Credit Assessment untuk Portofolio Berkelanjutan dirancang untuk membantu para analis kredit, risk officer, dan manajemen perbankan memahami bagaimana prinsip ESG memengaruhi keputusan pemberian kredit dan kualitas portofolio jangka panjang. Seiring meningkatnya regulasi keberlanjutan dari OJK, dukungan pada pembiayaan hijau, serta tata kelola risiko iklim yang semakin diperhatikan dunia global, perbankan dituntut untuk dapat melakukan penilaian menyeluruh terhadap dampak lingkungan, sosial, dan tata kelola dari calon debitur. Pelatihan ini memberikan panduan praktis mengenai cara mengintegrasikan parameter ESG ke dalam proses due diligence kredit, penilaian risiko, serta kebijakan pembiayaan yang bertanggung jawab. Peserta akan mendapatkan pemahaman teoretis sekaligus studi kasus nyata terkait industri yang sensitif terhadap risiko ESG, seperti energi, manufaktur, agribisnis, hingga real estate.
Selain memahami konsep dasar, pelatihan ini juga menekankan kemampuan peserta dalam menerapkan pendekatan analitis dalam mengevaluasi risiko dan peluang ESG terhadap kelayakan kredit. Peserta akan mempelajari bagaimana ESG memengaruhi cash flow, risiko operasional, reputasi, serta prospek jangka panjang debitur. Pelatihan ini juga membahas cara bank dapat mengembangkan portofolio pembiayaan yang berkelanjutan melalui strategi green lending, climate risk assessment, dan penyelarasan dengan standar internasional seperti TCFD, EU Taxonomy, dan Prinsip Keuangan Berkelanjutan. Dengan pendekatan yang komprehensif dan praktis, peserta akan mampu melakukan penilaian ESG secara terstruktur serta mengintegrasikannya dalam proses pemantauan portofolio, sehingga membantu bank mencapai stabilitas risiko dan mendukung agenda keberlanjutan nasional.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep dasar ESG serta relevansinya dalam proses kredit perbankan.
- Menganalisis risiko dan peluang ESG yang memengaruhi kelayakan kredit.
- Melakukan ESG due diligence dengan parameter dan metodologi yang terstandar.
- Mengintegrasikan faktor ESG dalam proses kredit, risk rating, dan kebijakan pembiayaan.
- Menyusun rekomendasi kredit berbasis penilaian ESG.
- Mengembangkan strategi portofolio kredit berkelanjutan sesuai tren global dan ketentuan regulator.
Materi
Hari 1 – Fondasi ESG & Implementasi dalam Analisis Kredit
1. Konsep ESG dalam Industri Perbankan
o Definisi dan ruang lingkup ESG
o Peran ESG dalam stabilitas keuangan dan manajemen risiko
o Relevansi ESG dalam konteks regulasi perbankan Indonesia
2. Regulasi & Standar Global ESG
o Ketentuan OJK tentang Keuangan Berkelanjutan
o TCFD, IFC Performance Standards, UN SDGs, dan EU Taxonomy
o Prinsip-prinsip Green & Sustainable Finance
3. Analisis Risiko Lingkungan (Environmental Risk)
o Dampak lingkungan terhadap kelayakan kredit
o Analisis emisi karbon, limbah, penggunaan energi & risiko iklim
o Studi kasus sektor energi, manufaktur, dan agribisnis
4. Analisis Risiko Sosial (Social Risk)
o Dampak sosial: tenaga kerja, komunitas, rantai pasok
o Risiko HAM, keselamatan kerja, dan konflik sosial
o Penilaian sensitivitas sosial pada industri tertentu
5. Analisis Tata Kelola (Governance Risk)
o Kepatuhan, integritas, struktur organisasi, dan etika bisnis
o Identifikasi red flags dalam tata kelola debitur
o Hubungan governance dengan risiko kredit
________________________________________
Hari 2 – ESG Due Diligence, Scoring & Portofolio Berkelanjutan
1. Metodologi ESG Credit Assessment
o Framework penilaian ESG untuk proses kredit
o Parameter kuantitatif & kualitatif
o Penilaian ESG untuk segmen korporasi, komersial, dan UMKM
2. ESG Scoring & Risk Rating
o Teknik pengembangan ESG scoring model
o Integrasi scoring ke dalam credit rating
o Interpretasi nilai dan konsekuensi terhadap keputusan kredit
3. ESG Due Diligence dalam Proses Kredit
o Checklist penilaian ESG
o Identifikasi risiko utama & mitigasi
o Penyusunan laporan asesmen & rekomendasi keputusan
4. Green Lending & Sustainable Portfolio Strategy
o Identifikasi proyek hijau yang layak dibiayai
o Portofolio pembiayaan berkelanjutan dan peluang bisnis
o Strategi transisi portofolio menuju green finance
5. Monitoring & Reporting ESG pada Portofolio Kredit
o Pemantauan risiko ESG pasca pencairan kredit
o Pelaporan internal dan eksternal sesuai standar
o Best practice dari bank nasional & internasional
Peserta
Risk Management / Manajemen Risiko
Keberlanjutan / Sustainability Management
Kredit / Credit Management
Perbankan / Financial Services
Analytics & Data Science / ESG Scoring
Keuangan & Akuntansi / Financial Analysis
Governance / Tata Kelola
Compliance / Kepatuhan
TI / IT (System Integration / ESG Reporting)
Manajemen Umum / Strategic Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch