Dalam industri perbankan, meningkatnya kasus kredit bermasalah sering kali tidak hanya disebabkan oleh kondisi eksternal debitur, tetapi juga akibat adanya kelemahan internal dalam proses kredit, termasuk potensi fraud yang melibatkan pihak internal maupun eksternal. Fraud dalam pembiayaan dapat terjadi dalam berbagai bentuk — mulai dari manipulasi data debitur, kolusi dalam proses persetujuan kredit, hingga penyalahgunaan agunan. Oleh karena itu, kemampuan untuk melakukan investigasi internal secara sistematis, objektif, dan berbasis bukti menjadi sangat penting bagi tim manajemen risiko, audit internal, dan satuan kerja penyelamatan kredit. Pelatihan ini dirancang khusus untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai metodologi investigasi terhadap kasus kredit bermasalah, teknik pengumpulan dan analisis bukti, serta strategi identifikasi indikasi fraud yang tersembunyi dalam dokumen, komunikasi, maupun transaksi keuangan.

Selama dua hari pelatihan, peserta akan dibekali keterampilan teknis untuk menyusun rencana investigasi, melakukan analisis forensik terhadap data dan dokumen kredit, serta menyusun laporan investigasi yang sahih dan dapat dipertanggungjawabkan. Pelatihan juga akan membahas perbedaan penanganan antara kasus kelalaian, penyimpangan prosedur, dan fraud murni, termasuk bagaimana meresponsnya secara hukum dan manajerial. Studi kasus riil akan digunakan untuk memperkuat kemampuan peserta dalam mengenali pola fraud dan menganalisis akar penyebab munculnya kredit bermasalah yang bersumber dari ketidaksesuaian prosedur internal atau niat tidak baik. Dengan pendekatan investigatif yang profesional, pelatihan ini akan membantu institusi perbankan memperkuat tata kelola risiko, meningkatkan integritas proses pemberian kredit, serta mengurangi potensi kerugian akibat fraud secara signifikan.