Anti-Fraud Mastery: Strategi Deteksi Dini Social Engineering & Cyber Fraud 2026
Anti-Fraud Mastery: Strategi Deteksi Dini Social Engineering & Cyber Fraud 2026
Deskripsi
Perkembangan layanan perbankan digital dan sistem pembayaran elektronik telah meningkatkan efisiensi transaksi, namun di sisi lain juga membuka peluang bagi berbagai bentuk kejahatan siber dan fraud digital. Modus kejahatan seperti social engineering, phishing, account takeover, malware, hingga penipuan berbasis identitas digital semakin berkembang dan menjadi ancaman serius bagi industri perbankan.
Para pelaku kejahatan memanfaatkan berbagai teknik manipulasi psikologis dan teknologi untuk memperoleh akses terhadap data nasabah maupun sistem perbankan. Oleh karena itu, lembaga keuangan perlu memperkuat sistem deteksi dini (early detection), pengawasan transaksi, serta pengendalian internal guna mencegah terjadinya fraud yang dapat menimbulkan kerugian finansial maupun reputasi.
Dalam konteks regulasi dan pengawasan sektor jasa keuangan, penguatan manajemen risiko dan pencegahan fraud juga menjadi perhatian regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan, yang mendorong lembaga jasa keuangan untuk meningkatkan sistem pengendalian internal serta pengelolaan risiko operasional dalam menghadapi ancaman kejahatan digital.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai perkembangan modus cyber fraud dan social engineering, teknik deteksi dini terhadap aktivitas mencurigakan, serta strategi penguatan sistem pencegahan fraud di lingkungan perbankan. Peserta juga akan mempelajari pendekatan pengawasan transaksi, teknologi deteksi fraud, serta langkah mitigasi risiko dalam menghadapi ancaman fraud di era digital.
Tujuan
- Memahami perkembangan modus cyber fraud dan social engineering dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi potensi risiko fraud dalam layanan perbankan digital.
- Memahami teknik deteksi dini (early warning system) terhadap aktivitas mencurigakan.
- Mengembangkan strategi pencegahan dan mitigasi fraud digital.
- Memperkuat sistem pengendalian internal dalam pengelolaan risiko fraud.
- Meningkatkan kesiapan organisasi dalam menghadapi ancaman kejahatan siber.
Materi
- Tren Kejahatan Siber dalam Industri Perbankan
- Perkembangan cybercrime di sektor keuangan
- Dampak digitalisasi terhadap risiko fraud
- Tren fraud dalam layanan perbankan digital
- Risiko reputasi akibat kejahatan siber
- Konsep dan Karakteristik Fraud
- Pengertian fraud dalam industri keuangan
- Jenis-jenis fraud dalam perbankan
- Faktor penyebab terjadinya fraud
- Fraud triangle dan fraud risk
- Social Engineering dalam Kejahatan Digital
- Konsep dan teknik social engineering
- Teknik manipulasi psikologis dalam penipuan
- Modus phishing, vishing, dan smishing
- Studi kasus social engineering di sektor perbankan
- Modus Cyber Fraud dalam Layanan Digital
- Account takeover fraud
- Malware dan trojan dalam perbankan digital
- Penipuan transaksi digital
- Penyalahgunaan identitas digital
- Sistem Deteksi Dini Fraud
- Konsep fraud detection system
- Monitoring aktivitas transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi tidak wajar
- Pengembangan early warning system
- Teknologi dalam Deteksi Fraud
- Pemanfaatan data analytics dalam pencegahan fraud
- Penggunaan sistem monitoring transaksi
- Integrasi sistem keamanan digital
- Penguatan sistem autentikasi transaksi
- Manajemen Risiko Fraud
- Identifikasi dan penilaian risiko fraud
- Penguatan kontrol internal
- Pengelolaan risiko operasional dalam transaksi digital
- Strategi mitigasi fraud
- Tata Kelola dan Kepatuhan Anti-Fraud
- Kebijakan anti-fraud dalam lembaga keuangan
- Peran manajemen risiko dan kepatuhan
- Penguatan budaya anti-fraud organisasi
- Koordinasi dengan regulator dan otoritas terkait
- Penanganan dan Investigasi Fraud
- Prosedur penanganan kasus fraud
- Teknik investigasi fraud
- Dokumentasi dan pelaporan fraud
Pemulihan kerugian akibat fraud
Peserta
Fraud Management / Anti-Fraud Strategy
Risk Management / Fraud & Cyber Risk
TI / IT (Cybersecurity & Fraud Detection)
Perbankan / Financial Services
Information Security / Social Engineering Prevention
Compliance / Anti-Fraud Regulatory Compliance
Internal Audit / Fraud Control Review
Operational Risk / Incident Response
Customer Protection / Fraud Awareness Program
Digital Banking / Secure Transaction Monitoring
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch