Analisa Kredit & Pembiayaan Sektor Prioritas

Analisa Kredit & Pembiayaan Sektor Prioritas

Analisa Kredit & Pembiayaan Sektor Prioritas

13-14 April 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Deskripsi

Dalam upaya mendorong pertumbuhan ekonomi nasional yang berkelanjutan, sektor perbankan memiliki peran strategis dalam menyalurkan pembiayaan kepada berbagai sektor prioritas seperti UMKM, agribisnis, infrastruktur, industri manufaktur, energi, dan sektor-sektor produktif lainnya. Penyaluran kredit kepada sektor-sektor ini tidak hanya bertujuan untuk memperkuat perekonomian, tetapi juga untuk memperluas inklusi keuangan dan mendukung pembangunan nasional. Namun demikian, setiap sektor memiliki karakteristik bisnis, pola risiko, serta dinamika pasar yang berbeda, sehingga diperlukan kemampuan analisis kredit yang lebih komprehensif dan berbasis pemahaman sektor industri secara mendalam.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai teknik analisis kredit pada sektor-sektor prioritas, termasuk metode penilaian kelayakan usaha, analisis laporan keuangan, serta identifikasi risiko yang spesifik pada masing-masing sektor. Peserta akan mempelajari bagaimana mengintegrasikan analisis bisnis, analisis keuangan, serta analisis risiko dalam proses pengambilan keputusan pembiayaan. Selain itu, pelatihan ini juga membahas strategi mitigasi risiko kredit, pendekatan monitoring portofolio pembiayaan, serta praktik terbaik dalam pengelolaan pembiayaan sektor prioritas. Dengan pendekatan berbasis studi kasus dan pengalaman industri, pelatihan ini membantu analis kredit dan praktisi perbankan meningkatkan kualitas analisis pembiayaan sehingga dapat mendukung pertumbuhan portofolio kredit yang sehat, produktif, dan berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  • Memahami peran sektor prioritas dalam strategi pembiayaan perbankan.
  • Mengidentifikasi karakteristik bisnis dan risiko pada berbagai sektor prioritas.
  • Melakukan analisis kelayakan usaha dan kemampuan pembayaran debitur.
  • Menginterpretasikan laporan keuangan dalam konteks analisis kredit sektor prioritas.
  • Mengidentifikasi potensi risiko kredit berdasarkan kondisi industri dan pasar.
  • Menyusun rekomendasi pembiayaan yang komprehensif dan berbasis analisis.
  • Menerapkan strategi mitigasi risiko dan monitoring portofolio kredit sektor prioritas.

Materi

1. Strategi Pembiayaan Sektor Prioritas

Sub Materi:

  • Peran sektor prioritas dalam pembangunan ekonomi
  • Kebijakan pembiayaan sektor prioritas di perbankan
  • Peluang dan tantangan pembiayaan sektor produktif
  • Strategi bank dalam pengembangan portofolio kredit sektor prioritas
  • Tren pembiayaan sektor prioritas di industri perbankan

2. Karakteristik Bisnis pada Sektor Prioritas

Sub Materi:

  • Profil bisnis sektor agribisnis dan pertanian
  • Karakteristik sektor manufaktur dan industri pengolahan
  • Dinamika sektor perdagangan dan jasa
  • Karakteristik pembiayaan sektor infrastruktur dan energi
  • Analisis siklus bisnis dan faktor risiko pada tiap sektor

3. Prinsip Dasar Analisis Kredit

Sub Materi:

  • Konsep kelayakan kredit dalam pembiayaan sektor produktif
  • Analisis karakter, kapasitas, dan kondisi usaha debitur
  • Evaluasi manajemen dan pengalaman bisnis debitur
  • Analisis risiko bisnis dan lingkungan industri
  • Integrasi analisis bisnis dalam proses kredit

4. Analisis Laporan Keuangan untuk Penilaian Kredit

Sub Materi:

  • Pemahaman laporan keuangan perusahaan
  • Analisis rasio keuangan utama dalam penilaian kredit
  • Analisis arus kas untuk menilai kemampuan pembayaran
  • Identifikasi tren kinerja keuangan perusahaan
  • Evaluasi kesehatan finansial debitur

5. Analisis Risiko Spesifik Sektor

Sub Materi:

  • Risiko operasional dan pasar dalam sektor prioritas
  • Risiko harga komoditas dan fluktuasi pasar
  • Risiko regulasi dan kebijakan pemerintah
  • Analisis sensitivitas terhadap perubahan ekonomi
  • Pendekatan mitigasi risiko sektor spesifik

6. Penyusunan Struktur Pembiayaan

Sub Materi:

  • Penentuan plafon kredit dan tenor pembiayaan
  • Penilaian jaminan dan struktur agunan
  • Penyusunan skema pembiayaan sesuai karakteristik sektor
  • Penyesuaian struktur pembiayaan terhadap siklus bisnis
  • Strategi pengelolaan portofolio kredit sektor prioritas

7. Monitoring dan Pengelolaan Risiko Kredit

Sub Materi:

  • Teknik monitoring kinerja debitur
  • Identifikasi tanda-tanda awal penurunan kualitas kredit
  • Evaluasi efektivitas pembiayaan sektor prioritas
  • Strategi penanganan potensi kredit bermasalah
  • Penguatan sistem early warning dalam portofolio kredit

8. Studi Kasus Analisis Kredit Sektor Prioritas

Sub Materi:

  • Analisis kasus pembiayaan sektor agribisnis
  • Simulasi analisis kredit sektor manufaktur
  • Penilaian risiko bisnis pada sektor perdagangan
  • Penyusunan rekomendasi pembiayaan berdasarkan studi kasus
  • Diskusi praktik terbaik dalam pembiayaan sektor prioritas

Peserta

  • Human Capital / HRD
  • Learning & Development (L&D)
  • Digital Transformation
  • IT / Information Technology
  • Organizational Development (OD)
  • Talent Management
  • Strategic Planning
  • Change Management

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities 
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan