Fraud Prevention dalam Pengadaan Barang/Jasa & Pengelolaan Aset Fisik Perbankan

Fraud Prevention dalam Pengadaan Barang/Jasa & Pengelolaan Aset Fisik Perbankan

Fraud Prevention dalam Pengadaan Barang/Jasa & Pengelolaan Aset Fisik Perbankan

13-14 April 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Deskripsi

Pengadaan barang/jasa dan pengelolaan aset fisik merupakan salah satu area dengan tingkat risiko fraud tertinggi di industri perbankan. Risiko tersebut dapat muncul dalam berbagai bentuk seperti mark-up harga, kolusi vendor, manipulasi dokumen, penyalahgunaan kewenangan, penggelapan aset, hingga praktik suap dan gratifikasi yang dapat merugikan bank secara finansial maupun reputasional. Dalam era digital dan meningkatnya ekspektasi regulator di tahun 2026, pengendalian fraud tidak hanya mengandalkan prosedur manual, tetapi juga memerlukan integrasi teknologi, data analytics, serta tata kelola yang ketat untuk memastikan proses pengadaan dan manajemen aset berjalan transparan, akuntabel, dan sesuai prinsip GCG (Good Corporate Governance). Pelatihan ini dirancang untuk memberi pemahaman komprehensif mengenai pola, teknik, dan indikator fraud yang sering terjadi dalam proses operasional Divisi Umum, serta bagaimana mengimplementasikan langkah pencegahan yang efektif dan berkesinambungan.

Peserta akan dibimbing untuk memahami titik rawan fraud pada seluruh siklus pengadaan dan pengelolaan aset mulai dari perencanaan, pemilihan vendor, kontrak, distribusi, hingga penghapusan aset. Mereka juga akan memperoleh keterampilan praktis untuk menerapkan pengendalian internal, mekanisme audit, investigasi awal, serta penggunaan teknologi monitoring berbasis data. Selain itu, pelatihan akan menekankan pentingnya budaya integritas, kepatuhan terhadap regulasi OJK/Bi, serta kemampuan membangun kolaborasi dengan unit lain seperti Procurement, Compliance, Risk Management, dan Internal Audit. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu meningkatkan ketahanan organisasi terhadap risiko fraud dan memastikan proses operasional berjalan efisien, transparan, serta selaras dengan standar perbankan modern.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami jenis-jenis fraud yang umum terjadi dalam pengadaan barang/jasa dan pengelolaan aset fisik perbankan. 
  • Mengidentifikasi red flags dan titik rawan fraud pada setiap tahapan proses operasional Divisi Umum. 
  • Meningkatkan kemampuan menerapkan pengendalian internal, mitigasi risiko, serta kepatuhan terhadap kebijakan dan regulasi. 
  • Menguasai teknik dasar audit, investigasi awal, dan tindakan korektif terhadap dugaan fraud. 
  • Menerapkan teknologi pendukung seperti digital procurement, asset tracking systems, dan data analytics untuk pencegahan fraud. 
  • Membangun budaya kerja berintegritas dan memperkuat tata kelola (GCG) dalam operasional perbankan.

Materi

Hari 1 – Dasar, Risiko, dan Pengendalian Fraud

1. Pendahuluan Fraud dalam Pengadaan & Pengelolaan Aset

  • Definisi fraud dalam konteks perbankan 
  • Dampak finansial, reputasi, dan hukum 
  • Kerangka regulasi (OJK, BI, POJK Pengadaan, GCG) 

2. Peta Risiko dan Modus Fraud yang Umum Terjadi

  • Fraud pada tahap perencanaan kebutuhan 
  • Kolusi penyedia & panitia pengadaan 
  • Manipulasi spesifikasi dan mark-up harga 
  • Kecurangan dalam proses tender & evaluasi 
  • Penyalahgunaan wewenang dan konflik kepentingan 
  • Fraud dalam inventarisasi, distribusi, dan storage aset 

3. Red Flags & Indikator Fraud

  • Indikator administratif, keuangan, dan perilaku 
  • Analisis pola transaksi abnormal 
  • Studi kasus nyata pada bank nasional/internasional 

4. Sistem Pengendalian Internal & Mitigasi Risiko

  • Tiga lini pertahanan (Three Lines of Defense) 
  • Segregation of duties dalam pengadaan 
  • Mekanisme approval & verifikasi berlapis 
  • SOP anti-fraud, whistleblowing system, dan etika kerja 

 

Hari 2 – Teknik Pengawasan, Investigasi, dan Teknologi Pendukung

5. Fraud Prevention pada Siklus Pengadaan

  • Penerapan e-procurement & transparansi proses 
  • Vendor management: due diligence, evaluasi & monitoring 
  • Kontrak: antikorupsi, SLA, penalti, dan pengawasan pelaksanaan 
  • Review & pengendalian pembayaran kepada vendor 

6. Fraud Prevention dalam Pengelolaan Aset Fisik

  • Asset lifecycle management (pengadaan–penghapusan) 
  • Kontrol fisik: pencatatan, barcode/QR system, RFID tracking 
  • Inventarisasi periodik & rekonsiliasi data 
  • Preventive control untuk aset bernilai tinggi / risk-sensitive 

7. Audit, Investigasi Awal, dan Forensik Dokumen

  • Teknik basic auditing pengadaan & aset 
  • Teknik identifikasi manipulasi dokumen 
  • Langkah awal investigasi internal 
  • Penyusunan laporan indikasi fraud untuk pihak pengawasan 

8. Pemanfaatan Teknologi Anti-Fraud 2026

  • Data analytics untuk deteksi anomali 
  • Dashboard pemantauan procurement & asset tracking 
  • Integrasi sistem GA dengan sistem risk & compliance 
  • Peran AI dalam mencegah dan memantau pola fraud 

9. Penguatan Budaya Integritas & Etika

  • Penerapan kode etik dan anti-bribery 
  • Peran pimpinan dan karyawan GA dalam menjaga integritas Komunikasi internal dan pendekatan preventif berbasis budaya

Peserta

  • Procurement / Pengadaan
  • Internal Audit
  • Fraud Management
  • Risk Management
  • Compliance / Kepatuhan
  • Asset Management
  • Legal / Hukum
  • Manajemen Operasional

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi 
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan