Carbon Exposure & Portfolio Decarbonization Strategy

Carbon Exposure & Portfolio Decarbonization Strategy

Carbon Exposure & Portfolio Decarbonization Strategy

24-25 Juni 2026 Malang Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Perubahan iklim telah berkembang dari isu lingkungan menjadi risiko finansial yang material bagi industri perbankan. Eksposur pembiayaan terhadap sektor intensif karbon seperti energi fosil, pertambangan, transportasi, dan industri berat berpotensi menimbulkan transition risk akibat kebijakan dekarbonisasi, perubahan teknologi, serta pergeseran preferensi pasar. Di sisi lain, physical risk akibat bencana iklim dapat memengaruhi kualitas aset dan stabilitas portofolio kredit. Regulator dan lembaga internasional seperti Network for Greening the Financial System serta Basel Committee on Banking Supervision semakin mendorong integrasi climate risk ke dalam manajemen risiko dan perencanaan modal bank. Tekanan dari investor global, standar pelaporan keberlanjutan, serta komitmen net-zero juga mempercepat kebutuhan bank untuk mengukur dan mengelola carbon exposure secara sistematis.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengukuran eksposur karbon dalam portofolio pembiayaan serta strategi dekarbonisasi yang terukur dan realistis menuju 2026 dan seterusnya. Peserta akan mempelajari metodologi penghitungan financed emissions, analisis intensitas karbon portofolio, climate scenario analysis, hingga penyusunan target dekarbonisasi berbasis sains. Selain aspek teknis, pelatihan ini juga membahas integrasi strategi dekarbonisasi ke dalam risk appetite framework, pricing, limit sektoral, serta perencanaan bisnis bank. Dengan pendekatan strategis dan aplikatif, pelatihan ini membantu bank menyelaraskan profitabilitas jangka panjang dengan ketahanan terhadap risiko iklim dan tuntutan keberlanjutan global.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami konsep carbon exposure dan dampaknya terhadap risiko kredit dan reputasi bank.
  • Mengidentifikasi sektor dan portofolio dengan intensitas karbon tinggi.
  • Menghitung dan menganalisis financed emissions serta carbon intensity portofolio.
  • Mengintegrasikan climate scenario analysis ke dalam manajemen risiko.
  • Menyusun strategi dekarbonisasi portofolio yang terukur dan bertahap.
  • Mengembangkan target dan roadmap net-zero yang realistis.
  • Mengintegrasikan strategi dekarbonisasi ke dalam governance dan risk appetite bank.

Materi

Hari 1 – Carbon Exposure Measurement & Climate Risk Assessment

1. Climate Risk & Dampaknya terhadap Industri Perbankan

  • Physical risk vs transition risk
  • Dampak kebijakan karbon & regulasi global
  • Risiko reputasi dan litigasi
  • Tren sustainable finance & green taxonomy

2. Konsep Carbon Exposure & Financed Emissions

  • Definisi financed emissions
  • Scope 1, Scope 2, Scope 3 emissions
  • Attribution factor dalam pembiayaan
  • Data source & data challenge
  • Portfolio carbon intensity calculation

3. Methodology & Measurement Framework

  • Pendekatan pengukuran berbasis sektor
  • Data estimation & proxy approach
  • Portfolio alignment measurement
  • Carbon concentration risk analysis
  • Limit sektoral berbasis emisi

4. Climate Scenario Analysis & Stress Testing

  • Penggunaan climate scenario (orderly vs disorderly transition)
  • Integrasi dengan credit risk parameter
  • Dampak terhadap Probability of Default (PD) & Loss Given Default (LGD)
  • Sensitivity analysis portofolio karbon tinggi

5. Regulatory & Disclosure Framework

  • Ekspektasi regulator global
  • Climate risk disclosure & transparency
  • Integrasi dengan laporan keberlanjutan
  • Governance & board oversight

 

Hari 2 – Portfolio Decarbonization Strategy & Implementation

6. Strategi Dekarbonisasi Portofolio

  • Sectoral engagement strategy
  • Phased reduction approach
  • Divestment vs transition financing
  • Green financing opportunity

7. Target Setting & Net-Zero Roadmap

  • Science-based target concept
  • Baseline measurement & milestone
  • Short-term vs long-term target
  • KPI & Key Risk Indicator (KRI) climate

8. Integrasi ke Risk Appetite & Business Strategy

  • Climate-adjusted risk appetite
  • Portfolio steering & sectoral limit
  • Pricing adjustment berbasis risiko karbon
  • Capital allocation strategy

9. Data, System & Governance

  • Climate data infrastructure
  • Integrasi dengan sistem risk management
  • Monitoring & reporting dashboard
  • Internal control & audit readiness

10. Roadmap Implementasi 2026–2030

  • Current state assessment
  • Gap analysis carbon management
  • Capability & resource planning
  • Change management strategy
  • Studi kasus dekarbonisasi portofolio perbankan global

Peserta

  • Perbankan (Risk Management / Portfolio Risk)
  • Risk Management / Enterprise Risk Management
  • Sustainability / ESG
  • Climate Risk / Environmental Risk
  • Credit / Kredit
  • Treasury / Investment Management
  • Keuangan & Akuntansi
  • Compliance / Kepatuhan
  • Internal Audit
  • Corporate Governance / Tata Kelola Perusahaan
  • Manajemen Umum / Strategic Management
  • Investor Relations

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermarker)
  • Sertifikat
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan