ISO 20022 Implementation & Modern Payment Infrastructure

ISO 20022 Implementation & Modern Payment Infrastructure

ISO 20022 Implementation & Modern Payment Infrastructure

7-8 April 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Transformasi sistem pembayaran global memasuki fase krusial dengan adopsi standar ISO 20022 sebagai bahasa universal baru untuk pertukaran pesan keuangan. Migrasi dari format pesan legacy menuju standar berbasis XML/JSON yang lebih kaya data (rich data) mendorong perubahan signifikan pada arsitektur sistem pembayaran bank, baik untuk transaksi domestik maupun cross-border. Lembaga keuangan global dan infrastruktur pasar seperti SWIFT telah menginisiasi program migrasi bertahap guna meningkatkan interoperabilitas, transparansi data, efisiensi rekonsiliasi, serta penguatan kontrol anti pencucian uang dan deteksi fraud. Di Indonesia maupun kawasan regional, modernisasi infrastruktur pembayaran juga berkembang melalui implementasi real-time payment, open API, serta integrasi ekosistem digital.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai implementasi ISO 20022 dalam konteks modern payment infrastructure, termasuk dampaknya terhadap core banking system, middleware, data architecture, dan governance. Peserta akan mempelajari struktur pesan (message schema), perubahan model data, coexistence strategy selama masa transisi, serta tantangan teknis dan operasional dalam migrasi. Selain aspek teknis, pelatihan ini juga membahas implikasi bisnis, compliance, risk management, dan kesiapan organisasi agar transformasi sistem pembayaran berjalan terstruktur, aman, dan selaras dengan roadmap regulator serta kebutuhan industri menuju 2026.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  • Memahami konsep dasar dan urgensi migrasi ke standar ISO 20022.
  • Menjelaskan perubahan arsitektur sistem pembayaran akibat implementasi ISO 20022.
  • Mengidentifikasi dampak migrasi terhadap aplikasi, database, interface, dan proses bisnis.
  • Mendesain strategi coexistence dan roadmap implementasi ISO 20022.
  • Memitigasi risiko operasional, teknis, dan compliance dalam proses migrasi.
  • Menyusun kesiapan organisasi dalam mendukung modern payment infrastructure.

Materi

Hari 1 – Fundamental & Architecture Impact

1. Tren dan Transformasi Sistem Pembayaran Global

  • Evolusi sistem pembayaran dari MT ke MX
  • Real-time payment & cross-border modernization
  • Interoperabilitas dan standardisasi global
  • Tantangan industri perbankan menuju 2026

2. Pengenalan ISO 20022

  • Sejarah dan tujuan pengembangan ISO 20022
  • Struktur standar: Business Model, Message Definition, XML Schema
  • Perbandingan format MT vs MX
  • Konsep rich data dan enhanced remittance information

3. Message Structure & Data Model

  • Komponen utama pesan (Header, Document, Business Component)
  • Pain, Pacs, Camt message family
  • Data mapping dan field transformation
  • Quality data & structured address requirement

4. Dampak terhadap Arsitektur Sistem Bank

  • Perubahan pada payment engine
  • Middleware & integration layer adaptation
  • Database & storage impact
  • API integration & channel readiness
  • Dampak pada reporting & reconciliation system

5. Coexistence & Migration Strategy

  • Parallel run strategy
  • Translation service (MT–MX conversion)
  • Testing & validation framework
  • Vendor & third-party coordination

 

Hari 2 – Implementation, Risk & Governance

6. Modern Payment Infrastructure Design

  • Real-time payment architecture
  • High availability & resilience design
  • Event-driven payment processing
  • Cloud readiness for payment system

7. Compliance, Risk & Fraud Consideration

  • AML/CFT enhancement dengan rich data
  • Sanction screening optimization
  • Data governance & privacy compliance
  • Operational risk during migration

8. Testing & Implementation Framework

  • SIT, UAT, dan industry-wide testing
  • Message validation & exception handling
  • Performance & stress testing
  • Cutover strategy

9. Governance & Operating Model

  • Program management structure
  • Stakeholder coordination (IT, Operation, Compliance, Business)
  • Documentation & audit trail
  • KPI & success measurement

10. Roadmap & Case Study Workshop

  • Current state assessment
  • Gap analysis
  • Target architecture design
  • Penyusunan roadmap implementasi 2–3 tahun
  • Studi kasus implementasi ISO 20022 di industri

Peserta

  • Perbankan (Payment System / Transaction Banking)
  • TI / IT (Core Banking / Integration / Middleware)
  • Digital Banking / Electronic Channels
  • Operasional Perbankan
  • Risk Management / Manajemen Risiko
  • Compliance / Kepatuhan
  • Internal Audit
  • Keuangan & Akuntansi
  • Treasury / Cash Management
  • Business Development
  • Product Development / Innovation
  • Manajemen Umum / Strategic Management

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan