Strategic Shariah Restricted Investment Account untuk Mengembangkan Islamic Investment Funding
Strategic Shariah Restricted Investment Account untuk Mengembangkan Islamic Investment Funding
Deskripsi
Strategic Shariah Restricted Investment Account (SRIA) merupakan salah satu instrumen strategis dalam pengembangan Islamic investment funding yang memungkinkan bank syariah menghubungkan dana investor dengan kegiatan investasi atau pembiayaan tertentu berdasarkan mandat, kriteria, dan batasan yang disepakati. Berbeda dengan funding berbasis simpanan yang memiliki karakteristik liability, SRIA memiliki pendekatan investasi dengan struktur risk-sharing yang menempatkan pengelolaan dana, underlying asset, expected return, dan investment mandate sebagai bagian penting dalam desain produk. Pemahaman yang kuat mengenai SRIA menjadi semakin relevan bagi bank syariah yang ingin melakukan diversifikasi sumber dana, memperluas investor base, serta membangun produk investasi yang lebih customized. Pelatihan ini membahas framework SRIA dari aspek strategic positioning, shariah structure, investment management, risk management, hingga governance.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai bagaimana merancang dan mengembangkan SRIA secara prudent, commercially viable, dan sesuai dengan prinsip syariah. Peserta akan mempelajari karakteristik restricted investment account, investment mandate, investor profiling, underlying asset selection, profit-sharing mechanism, risk allocation, serta pengelolaan dana berdasarkan tujuan investasi yang telah ditetapkan. Selain itu, pembahasan mencakup governance, disclosure, monitoring, performance measurement, dan perlindungan kepentingan investor agar pengembangan Islamic investment funding tetap memiliki transparansi dan akuntabilitas yang kuat. Melalui case study dan practical exercise, peserta diharapkan mampu mengidentifikasi peluang SRIA serta menyusun kerangka pengembangan produk yang dapat mendukung funding diversification dan sustainable Islamic investment growth.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep, karakteristik, dan strategic role Shariah Restricted Investment Account dalam Islamic investment funding.
- Mampu menganalisis struktur SRIA, investment mandate, underlying asset, serta mekanisme risk-sharing.
- Mampu merancang segmentasi investor dan value proposition SRIA sesuai kebutuhan investasi.
- Mampu memahami mekanisme profit-sharing, return expectation, risk allocation, dan investment performance.
- Mampu memperkuat shariah governance, risk management, disclosure, dan investor protection dalam pengelolaan SRIA.
- Mampu menyusun strategic roadmap pengembangan SRIA sebagai alternatif funding dan investment growth bank syariah.
Materi
Materi 1. Strategic Shariah Restricted Investment Account Framework
Sub Materi:
- Konsep SRIA dan Islamic investment funding
- Karakteristik restricted investment account
- SRIA dan perbedaan dengan Islamic deposit funding
- Investment mandate dan fund restriction
- Risk-sharing dan stakeholder relationship
- Strategic role SRIA dalam funding diversification
Materi 2. SRIA Structure, Shariah Contract dan Investment Mandate
Sub Materi:
- Shariah contract dan SRIA structuring
- Investment mandate dan investor requirements
- Restricted investment criteria dan investment parameters
- Underlying asset dan eligible investment
- Fund allocation dan investment strategy
- Shariah compliance dalam investment structure
Materi 3. Investor Segmentation dan Islamic Investment Product Design
Sub Materi:
- Investor profiling dan investment objectives
- Retail, institutional dan sophisticated investor
- Risk appetite dan investment horizon
- SRIA value proposition dan product positioning
- Customized investment mandate dan portfolio needs
- Customer acquisition dan investor relationship strategy
Materi 4. Profit Sharing, Risk Allocation dan Investment Performance
Sub Materi:
- Profit-sharing mechanism dan return distribution
- Expected return dan investment performance
- Investment risk dan risk allocation
- Benchmark, target return dan performance measurement
- Loss management dan investment outcome
- Investor reporting dan performance transparency
Materi 5. SRIA Risk Management dan Shariah Governance
Sub Materi:
- SRIA investment risk dan risk management framework
- Credit, market, liquidity dan concentration risk
- Shariah non-compliance risk dan mitigation
- Investment governance dan decision authority
- Internal control, monitoring dan assurance
- Disclosure, transparency dan investor protection
Materi 6. Strategic SRIA Implementation dan Sustainable Islamic Investment Growth
Sub Materi:
- SRIA business model dan implementation framework
- Funding diversification dan investment portfolio strategy
- SRIA profitability dan economic value analysis
- Performance monitoring dan investment dashboard
- Product review, scalability dan market expansion
- SRIA implementation roadmap dan continuous improvement
Peserta
- Sharia Banking / Islamic Banking
- Investment / Investment Banking
- Funding / CASA Management
- Treasury
- Product Development
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch