Strategic Islamic Funding Management untuk Meningkatkan DPK dan Profitabilitas

Strategic Islamic Funding Management untuk Meningkatkan DPK dan Profitabilitas

Strategic Islamic Funding Management untuk Meningkatkan DPK dan Profitabilitas

28 - 29 September 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Deskripsi

Strategic Islamic Funding Management merupakan pendekatan strategis dalam mengelola sumber dana berbasis syariah untuk meningkatkan pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK), memperkuat funding mix, dan mendukung profitabilitas bank secara berkelanjutan. Dalam persaingan industri perbankan yang semakin dinamis, kemampuan bank syariah dalam menghimpun dan mempertahankan dana murah, mengoptimalkan dana nasabah, serta mengembangkan produk funding yang sesuai dengan kebutuhan pasar menjadi faktor penting bagi pertumbuhan bisnis. Pengelolaan funding tidak hanya berorientasi pada peningkatan volume dana, tetapi juga perlu mempertimbangkan cost of fund, karakteristik akad, customer profitability, liquidity needs, dan kontribusinya terhadap earning asset. Pelatihan ini membahas berbagai strategi Islamic funding management yang dapat digunakan untuk meningkatkan daya saing dan sustainable funding growth.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai bagaimana membangun strategi penghimpunan dana syariah yang mampu menyeimbangkan growth, liquidity, funding efficiency, dan profitability. Peserta akan mempelajari customer segmentation, CASA dan low cost funding, Islamic deposit pricing, product development, relationship management, digital funding, serta strategic partnership dalam ekosistem ekonomi syariah. Selain itu, pembahasan diarahkan pada kemampuan menganalisis funding portfolio, menentukan prioritas sumber dana, mengoptimalkan pricing, dan menghubungkan strategi penghimpunan DPK dengan kebutuhan pembiayaan serta asset allocation. Melalui case study dan practical exercise, peserta diharapkan mampu menyusun strategi Islamic funding yang lebih kompetitif, profitable, dan berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami strategic framework Islamic funding management dalam meningkatkan DPK dan profitabilitas bank syariah.
  • Mampu menganalisis funding portfolio, customer segment, funding mix, dan potensi pertumbuhan DPK.
  • Mampu mengembangkan strategi CASA dan low cost funding berbasis karakteristik nasabah syariah.
  • Mampu mengoptimalkan Islamic deposit pricing dan funding cost untuk meningkatkan profitability.
  • Mampu merancang strategi produk, digital funding, dan relationship management guna meningkatkan customer acquisition dan retention.
  • Mampu menyusun funding strategy dan performance improvement roadmap yang mendukung sustainable growth bank syariah.

Materi

Materi 1. Strategic Islamic Funding Management Framework

Sub Materi:

  • Islamic funding strategy dan strategic banking objectives
  • DPK growth dan funding sustainability
  • Funding mix dan source of fund optimization
  • Sharia principles dalam pengelolaan dana
  • Funding governance dan strategic decision making
  • Funding strategy alignment dengan business growth

Materi 2. Islamic Funding Portfolio Analysis dan Customer Segmentation

Sub Materi:

  • Funding portfolio structure dan DPK analysis
  • Customer segmentation berdasarkan funding behavior
  • Retail, commercial dan institutional funding
  • Customer profitability dan funding contribution
  • Funding concentration dan portfolio risk
  • Funding opportunity dan growth potential analysis

Materi 3. CASA Growth dan Low Cost Islamic Funding

Sub Materi:

  • CASA strategy dalam Islamic banking
  • Current account, savings dan low cost funding
  • Transaction-based funding dan customer stickiness
  • CASA acquisition dan relationship deepening
  • Cross-selling dan customer wallet share
  • CASA performance dan funding efficiency

Materi 4. Islamic Deposit Pricing dan Funding Cost Optimization

Sub Materi:

  • Islamic deposit pricing framework dan pricing objectives
  • Cost of fund dan funding cost analysis
  • Akad, nisbah dan pricing considerations
  • Customer sensitivity dan competitive pricing
  • Funding cost, margin dan profitability linkage
  • Pricing governance dan repricing strategy

Materi 5. Islamic Funding Product, Digital Channel dan Strategic Partnership

Sub Materi:

  • Islamic funding product development dan value proposition
  • Digital acquisition dan digital funding journey
  • Mobile banking dan transaction ecosystem
  • Payroll, community dan institutional funding
  • Strategic partnership dalam ekosistem syariah
  • Product innovation dan sustainable funding growth

Materi 6. Funding Performance, Profitability dan Sustainable Growth

Sub Materi:

  • Funding performance metrics dan key indicators
  • DPK growth, retention dan customer lifetime value
  • Funding cost dan profitability measurement
  • Liquidity, funding stability dan asset allocation
  • Funding target, performance monitoring dan corrective action
  • Islamic funding strategy roadmap dan continuous improvement

Peserta

  • Sharia Banking / Islamic Banking
  • Funding / CASA Management
  • Treasury
  • Business Development
  • Marketing / Sales

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatian (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan