Practical Business Plan Perbankan: Strategi Penyusunan, Proyeksi Keuangan, Implementasi, dan Evaluasi Rencana Bisnis Bank

Practical Business Plan Perbankan: Strategi Penyusunan, Proyeksi Keuangan, Implementasi, dan Evaluasi Rencana Bisnis Bank

Practical Business Plan Perbankan: Strategi Penyusunan, Proyeksi Keuangan, Implementasi, dan Evaluasi Rencana Bisnis Bank

01 - 02 October 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai proses penyusunan Business Plan/Rencana Bisnis Bank yang terintegrasi dengan strategi bisnis, kondisi industri, target pertumbuhan, proyeksi keuangan, serta kemampuan dan kapasitas bank. Peserta akan mempelajari bagaimana menerjemahkan arah strategis bank menjadi target bisnis yang realistis, terukur, dan dapat diimplementasikan oleh unit kerja terkait.

Pembahasan mencakup analisis kondisi internal dan eksternal, penyusunan strategi dan target bisnis, proyeksi neraca dan laba rugi, perencanaan kredit dan dana pihak ketiga, permodalan dan likuiditas, hingga penyusunan action plan. Pelatihan juga membahas mekanisme monitoring dan evaluasi agar Business Plan tidak hanya menjadi dokumen perencanaan, tetapi dapat digunakan sebagai dasar pengendalian dan pencapaian kinerja bank.

Tujuan

  • Memahami konsep dan proses penyusunan Business Plan/RBB.
  • Menganalisis kondisi bisnis dan posisi strategis bank.
  • Menyusun strategi dan target bisnis yang realistis.
  • Membuat proyeksi keuangan dan indikator kinerja bank.
  • Mengintegrasikan aspek bisnis, keuangan, risiko, permodalan, dan likuiditas.
  • Menyusun action plan dan monitoring pencapaian Business Plan.
  • Melakukan evaluasi dan penyesuaian Business Plan berdasarkan perkembangan bisnis.

Materi

  • BAB 1. Fundamental Business Plan Perbankan
  • Konsep dan tujuan Business Plan/Rencana Bisnis Bank 
  • Fungsi Business Plan sebagai strategic management tools 
  • Siklus penyusunan dan implementasi Business Plan 
  • Hubungan Business Plan dengan visi, misi, dan strategi bank 
  • Prinsip penyusunan target yang realistis dan terukur 
  • Alignment antara Business Plan, budgeting, dan performance management 
  • BAB 2. Analisis Kondisi Eksternal dan Internal Bank
  • Analisis kondisi makroekonomi 
  • Analisis industri dan perkembangan perbankan 
  • Analisis tren pasar dan perilaku nasabah 
  • Analisis persaingan dan positioning bank 
  • Analisis kekuatan dan kelemahan internal 
  • Analisis business performance historis 
  • SWOT dan strategic issue analysis 
  • Identifikasi peluang dan tantangan bisnis 
  • BAB 3. Strategic Business Planning
  • Penetapan strategic direction bank 
  • Penyusunan strategic objectives 
  • Penentuan strategic initiatives 
  • Penetapan target bisnis 
  • Penentuan Key Performance Indicators (KPI) 
  • Penyusunan business strategy per segmen 
  • Strategi pertumbuhan bisnis 
  • Prioritas program kerja dan investasi 
  • BAB 4. Perencanaan Bisnis Utama Bank
  • Strategi pertumbuhan kredit/pembiayaan 
  • Perencanaan Dana Pihak Ketiga 
  • Strategi penghimpunan dana 
  • Perencanaan fee based income 
  • Strategi pengembangan produk dan layanan 
  • Strategi digital banking 
  • Target customer acquisition dan retention 
  • Perencanaan jaringan dan channel bisnis 
  • BAB 5. Financial Projection & Financial Planning
  • Dasar penyusunan financial projection 
  • Proyeksi neraca bank 
  • Proyeksi laba rugi 
  • Proyeksi pendapatan bunga dan beban bunga 
  • Proyeksi Net Interest Margin 
  • Proyeksi fee based income 
  • Proyeksi biaya operasional 
  • Proyeksi laba dan profitabilitas 
  • Analisis sensitivitas dan scenario planning 
  • BAB 6. Capital, Liquidity & Risk Consideration
  • Perencanaan permodalan 
  • Capital adequacy dan kebutuhan modal 
  • Perencanaan pertumbuhan ATMR 
  • Perencanaan likuiditas 
  • Proyeksi kebutuhan funding 
  • Integrasi risiko dalam Business Plan 
  • Risk appetite dan business growth 
  • Stress testing dan scenario analysis 
  • Risk-adjusted business planning 
  • BAB 7. Penyusunan Business Plan & Action Plan
  • Struktur dan komponen Business Plan 
  • Penyusunan strategic initiatives 
  • Penyusunan program kerja 
  • Penetapan target per unit kerja 
  • Penentuan PIC dan timeline 
  • Penetapan indikator keberhasilan 
  • Penyusunan action plan 
  • Penyusunan roadmap implementasi 
  • Cascading target dari tingkat bank ke unit kerja 
  • BAB 8. Budgeting & Alignment dengan Business Plan
  • Hubungan Business Plan dengan RKAP/Rencana Kerja 
  • Translasi target bisnis menjadi anggaran 
  • Penyusunan budget pendapatan dan biaya 
  • Resource allocation 
  • Capital expenditure dan investment planning 
  • Cost efficiency planning 
  • Alignment budget dengan strategic initiatives 
  • BAB 9. Business Plan Implementation & Performance Monitoring
  • Mekanisme implementasi Business Plan 
  • Monitoring pencapaian target 
  • Performance dashboard 
  • KPI monitoring 
  • Variance analysis 
  • Identifikasi gap antara target dan realisasi 
  • Early warning indicators 
  • Corrective action dan management response 
  • Management reporting 
  • BAB 10. Evaluasi dan Review Business Plan
  • Evaluasi pencapaian Business Plan 
  • Analisis penyebab deviasi 
  • Review asumsi dan proyeksi 
  • Reassessment strategi bisnis 
  • Scenario dan contingency planning 
  • Penyesuaian target berdasarkan perubahan kondisi 
  • Evaluasi efektivitas strategic initiatives 
  • Continuous improvement Business Plan 
  • BAB 11. Praktik Penyusunan Practical Business Plan
  • Analisis kondisi dan performance bank 
  • Penyusunan strategic objectives 
  • Penyusunan target kredit dan DPK 
  • Penyusunan target pendapatan dan profitabilitas 
  • Penyusunan proyeksi neraca dan laba rugi 
  • Penyusunan KPI dan target unit kerja 
  • Penyusunan action plan 
  • Penyusunan monitoring dashboard

Peserta

Divisi Strategic Planning

Divisi Corporate Planning

Divisi Business Planning

Divisi Finance & Accounting

Divisi Business Development

Divisi Performance Management

Divisi Risk Management

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan