Strategic Risk Appetite Management untuk Mengoptimalkan Pertumbuhan dan Ketahanan
Strategic Risk Appetite Management untuk Mengoptimalkan Pertumbuhan dan Ketahanan
Deskripsi
Strategic Risk Appetite Management merupakan pendekatan penting dalam memastikan pertumbuhan bisnis perbankan tetap berjalan selaras dengan kapasitas risiko dan kemampuan bank dalam menghadapi berbagai bentuk uncertainty serta disruption. Risk appetite tidak hanya berfungsi sebagai batasan dalam pengambilan risiko, tetapi menjadi strategic management tool yang menghubungkan business objectives, growth strategy, profitability, capital, liquidity, dan operational resilience. Dinamika ekonomi, perubahan perilaku nasabah, digitalisasi, persaingan bisnis, peningkatan cyber dan technology risk, serta munculnya berbagai emerging risks menuntut bank memiliki risk appetite yang forward-looking, measurable, dan mampu diterjemahkan ke dalam keputusan bisnis. Dengan risk appetite yang tepat, bank dapat menentukan seberapa besar risiko yang bersedia diambil, pada area mana risiko dapat ditingkatkan, serta kapan diperlukan tindakan mitigasi agar pertumbuhan tetap sustainable dan risk profile tetap terkendali.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai bagaimana membangun, mengimplementasikan, dan mengoptimalkan Risk Appetite Framework yang terintegrasi dengan strategic planning dan enterprise risk management. Selama 2 hari, peserta akan mempelajari risk appetite framework, risk capacity, risk tolerance, risk limits, risk indicators, cascading risk appetite, hingga monitoring dan escalation mechanism. Pembahasan diarahkan agar peserta mampu menerjemahkan strategic objectives menjadi measurable risk appetite statements, menentukan indikator dan threshold yang relevan, serta menghubungkan risk appetite dengan portfolio strategy, capital allocation, liquidity, profitability, dan business decisions. Dengan pendekatan tersebut, Strategic Risk Appetite Management diharapkan dapat membantu bank mengambil risiko secara lebih terukur, meningkatkan kualitas strategic decision making, mendukung sustainable growth, serta memperkuat resilience dalam menghadapi perubahan dan tekanan bisnis.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep, prinsip, dan framework Strategic Risk Appetite Management dalam industri perbankan.
- Mampu membedakan dan mengintegrasikan risk appetite, risk capacity, risk tolerance, dan risk limits.
- Mampu menyusun risk appetite statement dan risk indicators yang selaras dengan strategic objectives bank.
- Mampu melakukan cascading risk appetite ke dalam business unit, portfolio, produk, dan aktivitas operasional.
- Mampu mengintegrasikan risk appetite dengan growth strategy, profitability, capital, liquidity, dan operational resilience.
- Mampu membangun monitoring, escalation, dan corrective action untuk memastikan risk profile tetap berada dalam batas yang ditetapkan.
Materi
Materi 1. Strategic Risk Appetite Framework dan Enterprise Risk Management
Sub Materi:
- Strategic role Risk Appetite Management dalam perbankan
- Risk Appetite Framework dan enterprise risk management
- Risk appetite, risk capacity, risk tolerance, dan risk limits
- Board dan management oversight terhadap risk appetite
- Risk governance, accountability, dan escalation
- Alignment risk appetite dengan strategic objectives
Materi 2. Risk Capacity, Risk Profile dan Risk Appetite Statement
Sub Materi:
- Risk capacity dan financial risk-bearing capability
- Current risk profile dan target risk profile
- Identifikasi material risk dan key risk exposures
- Risk appetite statement dan strategic risk boundaries
- Quantitative dan qualitative risk appetite measures
- Risk appetite calibration dan management judgment
Materi 3. Risk Appetite Metrics, Limits dan Risk Indicators
Sub Materi:
- Key Risk Indicators dan risk measurement framework
- Risk limits, thresholds, triggers, dan escalation levels
- Credit, market, liquidity, operational, dan strategic risk metrics
- Capital adequacy dan risk-taking capacity
- Risk concentration dan portfolio exposure limits
- Early warning indicators dan forward-looking risk measures
Materi 4. Risk Appetite Cascading dan Business Decision Making
Sub Materi:
- Cascading risk appetite dari enterprise ke business unit
- Risk appetite dalam credit dan portfolio strategy
- Risk appetite dalam funding, liquidity, dan market activities
- Risk appetite dalam product dan customer strategy
- Integration risk appetite dengan budgeting dan resource allocation
- Risk-based decision making dan risk-return trade-off
Materi 5. Risk Appetite, Growth, Profitability dan Business Resilience
Sub Materi:
- Balancing growth, risk, dan profitability
- Risk-adjusted return dan strategic performance
- Capital allocation dan risk-taking optimization
- Liquidity resilience dan funding strategy
- Emerging risk, scenario analysis, dan stress testing
- Risk appetite dalam business continuity dan operational resilience
Materi 6. Risk Appetite Monitoring, Breach Management dan Continuous Improvement
Sub Materi:
- Risk appetite monitoring dan management dashboard
- Risk exposure terhadap appetite dan tolerance limits
- Breach identification, escalation, dan management response
- Corrective action dan risk mitigation planning
- Periodic review dan recalibration risk appetite
- Continuous improvement dan forward-looking Risk Appetite Framework
Peserta
- Risk Management
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Strategic Planning / Corporate Planning
- Risk Analytics
- Corporate Governance / GCG
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch