Bapak Elsa Saputra (Div Umum Bank Kalteng) - 0877-3949-8416 Panitia Pemilihan Penyedia Barang/Jasa PT Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah Jl. RTA. Milono No. 12 Palangka Raya, Kalimantan Tengah
Bapak Elsa Saputra (Div Umum Bank Kalteng) - 0877-3949-8416 Panitia Pemilihan Penyedia Barang/Jasa PT Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah Jl. RTA. Milono No. 12 Palangka Raya, Kalimantan Tengah
Deskripsi
Pelatihan “Strategic UMKM Lending: Teknik Mengembangkan Portofolio Kredit UMKM dan Mempercepat Proses Pembiayaan” dirancang untuk meningkatkan kemampuan insan perbankan dalam mengembangkan bisnis kredit UMKM secara lebih efektif, terarah, dan berkelanjutan. Karakteristik UMKM yang beragam, mulai dari usaha mikro, perdagangan, jasa, hingga usaha produktif, membutuhkan pendekatan penyaluran kredit yang berbeda dengan segmen korporasi. Oleh karena itu, peserta akan dibekali pemahaman mengenai karakteristik debitur UMKM, pemetaan kebutuhan pembiayaan, strategi akuisisi nasabah, penggalian kebutuhan kredit, serta teknik membangun dan mengembangkan portofolio kredit UMKM.
Pelatihan juga menitikberatkan pada bagaimana mempercepat proses pembiayaan tanpa mengabaikan kualitas proses kredit. Peserta akan mempelajari teknik cash flow based lending, analisis usaha sederhana, assessment kemampuan bayar, penentuan plafon dan tenor, credit structuring, serta penyusunan proposal kredit yang efektif. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta diharapkan mampu mengembangkan pendekatan lending yang lebih praktis sehingga proses dari prospecting, pre-screening, analisis, credit proposal hingga keputusan kredit dapat dilakukan secara lebih efisien dan responsif terhadap kebutuhan debitur UMKM.
Tujuan
- Memahami karakteristik dan kebutuhan pembiayaan berbagai jenis UMKM.
- Mengidentifikasi peluang pengembangan portofolio kredit UMKM.
- Menyusun strategi akuisisi dan pengembangan nasabah UMKM.
- Menggali kebutuhan pembiayaan berdasarkan siklus dan karakteristik usaha debitur.
- Melakukan analisis usaha dan kemampuan bayar UMKM secara praktis.
- Menerapkan pendekatan cash flow based lending dalam analisis kredit UMKM.
- Menentukan plafon, tenor, struktur fasilitas, dan pola pembayaran yang sesuai.
Materi
Sesi 1 — Strategic UMKM Lending
- Perkembangan dan karakteristik bisnis UMKM.
- Segmentasi dan pemetaan calon debitur UMKM.
- Identifikasi kebutuhan pembiayaan UMKM.
- Siklus bisnis dan siklus kebutuhan modal UMKM.
- Potensi pengembangan portofolio kredit UMKM.
Sesi 2 — UMKM Credit Acquisition
- Strategi prospecting dan akuisisi debitur UMKM.
- Teknik menggali kebutuhan pembiayaan.
- Customer profiling dan business mapping.
- Identifikasi financing gap.
- Membangun hubungan dengan debitur UMKM.
- Strategi cross selling dan up selling produk kredit.
Sesi 3 — Practical UMKM Credit Analysis
- Analisis karakter dan profil debitur.
- Analisis model bisnis UMKM.
- Analisis omzet dan pola transaksi.
- Analisis arus kas usaha.
- Mengidentifikasi sumber pembayaran kredit.
- Menilai kemampuan bayar debitur.
- Analisis sederhana laporan keuangan UMKM.
Sesi 4 — Cash Flow Based Lending
- Konsep cash flow based lending.
- Identifikasi cash inflow dan cash outflow.
- Menghitung available cash flow.
- Menentukan debt service capacity.
- Analisis rekening koran dan transaksi usaha.
- Studi kasus analisis cash flow UMKM.
Sesi 5 — Credit Structuring & Fast Lending Process
- Menentukan plafon kredit.
- Menentukan tenor dan pola angsuran.
- Menentukan struktur fasilitas kredit.
- Penyesuaian struktur kredit dengan siklus usaha.
- Teknik mempercepat proses analisis dan penyusunan proposal.
- Penyusunan credit proposal yang efektif.
Sesi 6 — Portfolio Development & Case Study
- Strategi pengembangan portofolio kredit UMKM.
- Menentukan target dan prioritas segmen UMKM.
- Simulasi proses pembiayaan UMKM dari awal sampai keputusan.
- Studi kasus dan diskusi.
Peserta
- Credit / Lending
- SME / UMKM Banking
- Credit Marketing
- Business Development
- Credit Risk Management
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch