Strategic War on CASA untuk Meningkatkan Funding Efficiency dan Net Interest Margin

Strategic War on CASA untuk Meningkatkan Funding Efficiency dan Net Interest Margin

Strategic War on CASA untuk Meningkatkan Funding Efficiency dan Net Interest Margin

22 - 23 September 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Strategic War on CASA merupakan pendekatan agresif namun terukur dalam memenangkan persaingan penghimpunan dana murah melalui peningkatan Current Account dan Savings Account sebagai fondasi funding efficiency dan profitability perbankan. Dalam kondisi persaingan dana yang semakin ketat, bank dituntut tidak hanya meningkatkan pertumbuhan Dana Pihak Ketiga, tetapi juga memperbaiki funding mix agar ketergantungan terhadap deposito berbiaya tinggi dapat dikendalikan. CASA memiliki peran strategis karena dapat memberikan sumber dana yang relatif lebih efisien sekaligus membuka peluang peningkatan transaction banking, customer engagement, dan cross-selling. Keberhasilan strategi CASA sangat dipengaruhi oleh kemampuan bank memahami customer behavior, mengembangkan value proposition yang relevan, mengoptimalkan channel digital, membangun ekosistem transaksi, serta menjaga keseimbangan antara pertumbuhan dana, pricing discipline, dan profitability.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan aplikatif mengenai bagaimana membangun CASA growth strategy yang mampu meningkatkan funding efficiency sekaligus memberikan kontribusi terhadap Net Interest Margin. Peserta akan mempelajari CASA portfolio analysis, customer segmentation, acquisition strategy, deposit behavior, transaction-led funding, pricing strategy, relationship deepening, serta digital engagement sebagai instrumen untuk meningkatkan low-cost funding. Pembahasan juga mencakup pengelolaan funding mix, cost of fund, liquidity value, customer profitability, share of wallet, dan strategi migrasi dana dari high-cost funding menuju CASA. Dengan pendekatan tersebut, peserta diharapkan mampu membangun strategi CASA yang tidak hanya mengejar volume dana, tetapi juga menghasilkan funding quality, customer stickiness, sustainable fee income, dan improved risk-adjusted profitability. Pada akhirnya, strategi CASA diarahkan menjadi bagian integral dari balance sheet management dan upaya memperkuat NIM secara berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami strategic role CASA dalam funding efficiency, profitability, dan peningkatan Net Interest Margin.
  2. Mampu menganalisis CASA portfolio, customer behavior, funding mix, dan cost of fund.
  3. Mampu mengembangkan strategi customer acquisition dan retention guna meningkatkan CASA secara sustainable.
  4. Mampu merancang transaction-led CASA strategy melalui digital banking, cash management, dan ecosystem approach.
  5. Mampu mengoptimalkan pricing, funding mix, dan customer profitability untuk meningkatkan funding efficiency.
  6. Mampu menyusun strategic CASA roadmap dan performance metrics yang mendukung sustainable NIM improvement.

Materi

Materi 1. Strategic War on CASA dan Funding Efficiency

Sub Materi:

  • Strategic role CASA dalam funding strategy dan balance sheet management
  • CASA growth, funding mix, dan cost of fund optimization
  • Relationship antara CASA, funding efficiency, dan Net Interest Margin
  • CASA competition, market dynamics, dan customer funding behavior
  • Low-cost funding strategy dan sustainable deposit growth
  • Strategic CASA operating model dan growth framework

Materi 2. CASA Portfolio Analysis dan Customer Segmentation

Sub Materi:

  • CASA portfolio composition dan deposit quality analysis
  • Customer segmentation berdasarkan balance, transaction, dan profitability
  • Customer funding behavior dan liquidity pattern analysis
  • Identification of high-potential CASA customers dan target segments
  • Share of wallet dan customer relationship potential
  • CASA opportunity mapping dan portfolio prioritization

Materi 3. CASA Acquisition, Retention dan Relationship Deepening

Sub Materi:

  • CASA acquisition strategy berdasarkan customer value proposition
  • Customer onboarding dan conversion strategy menuju CASA
  • Relationship deepening dan increasing customer wallet share
  • Customer retention, churn analysis, dan deposit stickiness
  • Cross-selling dan bundling untuk meningkatkan CASA utilization
  • Relationship Manager dan frontline role dalam CASA growth

Materi 4. Transaction-Led CASA dan Digital Funding Strategy

Sub Materi:

  • Transaction banking sebagai engine pertumbuhan CASA
  • Cash management, collection, payment, payroll, dan account utilization
  • Digital banking engagement dan transaction-driven deposit growth
  • Ecosystem banking dan anchor-based CASA acquisition
  • API, embedded transaction, dan digital payment opportunities
  • Increasing transaction frequency dan customer stickiness

Materi 5. CASA Pricing, Cost of Fund dan NIM Optimization

Sub Materi:

  • CASA pricing strategy dan deposit pricing discipline
  • Cost of Fund analysis dan funding cost optimization
  • Funding mix optimization dan migration from high-cost deposits
  • Customer profitability dan relationship-based pricing
  • CASA contribution terhadap Net Interest Margin
  • Balance sheet perspective dalam funding efficiency dan profitability

Materi 6. CASA Performance Management dan Sustainable Growth

Sub Materi:

  • CASA KPI, target setting, dan performance measurement
  • CASA ratio, growth, retention, utilization, dan productivity metrics
  • Customer profitability dan funding contribution analysis
  • CASA dashboard dan performance monitoring
  • Strategic initiatives untuk meningkatkan CASA penetration
  • CASA growth roadmap dan sustainable NIM improvement

Peserta

Divisi Funding Business

Divisi Retail Banking

Divisi Treasury

Divisi Asset Liability Management (ALM)

Divisi Marketing

Divisi Business Development

Divisi Strategic Planning

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan