Strategic Remedial and Recovery Management untuk Mempercepat Penyelesaian Kredit Bermasalah
Strategic Remedial and Recovery Management untuk Mempercepat Penyelesaian Kredit Bermasalah
Deskripsi
Strategic Remedial and Recovery Management merupakan pendekatan terintegrasi dalam menangani kredit bermasalah secara lebih cepat, terarah, dan berbasis recovery potential. Meningkatnya kualitas dan kompleksitas problem loan menuntut bank tidak hanya melakukan collection secara administratif, tetapi mampu memahami akar permasalahan debitur, kondisi usaha, repayment capacity, kualitas agunan, serta berbagai alternatif penyelesaian yang dapat menghasilkan recovery optimal. Keterlambatan dalam menentukan treatment dapat menyebabkan credit deterioration semakin dalam, nilai collateral menurun, biaya penanganan meningkat, dan peluang recovery semakin kecil. Oleh karena itu, fungsi Remedial dan Recovery perlu memiliki framework yang jelas dalam melakukan segmentation, prioritization, workout strategy, negotiation, restructuring, settlement, hingga legal enforcement dengan tetap memperhatikan risk appetite dan kepentingan bank.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai bagaimana membangun strategi remedial dan recovery yang efektif untuk mempercepat penyelesaian kredit bermasalah sekaligus meningkatkan recovery value. Selama 2 hari, peserta akan mempelajari problem loan assessment, NPL segmentation, remedial strategy, restructuring dan workout, collection serta negotiation, collateral management, legal recovery, hingga recovery performance monitoring. Pembahasan diarahkan agar peserta mampu menentukan strategi penanganan berdasarkan karakteristik debitur, tingkat risiko, kemampuan pembayaran, dan recovery potential, serta memilih antara restructuring, settlement, asset disposal, maupun enforcement secara tepat. Dengan pendekatan tersebut, Strategic Remedial and Recovery Management diharapkan dapat membantu bank mempercepat resolution process, menekan kerugian kredit, meningkatkan recovery rate, dan menjaga kualitas credit portfolio secara berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep, prinsip, dan framework Strategic Remedial and Recovery Management dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Mampu melakukan assessment, segmentation, dan prioritization terhadap problem loan berdasarkan tingkat risiko dan recovery potential.
- Mampu menyusun strategi remedial, restructuring, workout, dan settlement sesuai kondisi debitur.
- Mampu meningkatkan efektivitas collection, negotiation, dan recovery melalui pendekatan yang terstruktur.
- Mampu mengoptimalkan collateral, legal strategy, dan enforcement sebagai bagian dari recovery management.
- Mampu membangun monitoring dan performance management untuk mempercepat resolution serta meningkatkan recovery rate.
Materi
Materi 1. Strategic Remedial and Recovery Management Framework
Sub Materi:
- Strategic role Remedial dan Recovery dalam credit portfolio
- Problem loan lifecycle dan resolution framework
- Remedial governance, accountability, dan escalation
- Credit deterioration dan transition menuju NPL
- Recovery objectives, strategy, dan prioritization
- Coordination antara Business, Credit, Risk, Collection, Remedial, dan Legal
Materi 2. Problem Loan Assessment, Segmentation dan Recovery Potential
Sub Materi:
- Problem loan identification dan credit deterioration analysis
- Borrower condition dan repayment capacity assessment
- Financial, business, dan operational problem analysis
- NPL segmentation berdasarkan risk profile dan collectability
- Recovery potential dan expected recovery value
- Penentuan treatment priority dan resolution strategy
Materi 3. Remedial, Restructuring dan Workout Strategy
Sub Materi:
- Remedial intervention dan account management strategy
- Cash flow based workout approach
- Restructuring feasibility dan repayment capacity
- Rescheduling, reconditioning, dan restructuring strategy
- Workout plan, milestones, dan monitoring
- Re-default risk dan post-restructuring control
Materi 4. Collection, Negotiation dan Settlement Strategy
Sub Materi:
- Collection strategy berdasarkan karakteristik problem loan
- Collection segmentation dan prioritization
- Negotiation strategy dan debtor engagement
- Settlement structure dan repayment arrangement
- Compromise, voluntary settlement, dan alternative resolution
- Collection effectiveness dan recovery rate improvement
Materi 5. Collateral, Legal Recovery dan Enforcement Strategy
Sub Materi:
- Collateral assessment dan recovery value
- Legal status, documentation, dan enforceability
- Collateral preservation dan asset value protection
- Asset disposal dan recovery optimization
- Legal enforcement dan execution strategy
- Coordination antara Remedial, Recovery, Legal, dan pihak terkait
Materi 6. Recovery Performance Management dan NPL Resolution Improvement
Sub Materi:
- Recovery KPI dan performance indicators
- Recovery rate, cure rate, aging, dan resolution metrics
- NPL portfolio monitoring dan recovery dashboard
- Recovery pipeline dan resolution tracking
- Root cause analysis terhadap recovery shortfall
- Corrective action dan continuous improvement recovery strategy
Peserta
Divisi Recovery Kredit
Divisi Remedial Kredit
Divisi Kredit
Divisi Credit Risk
Divisi Risk Management
Divisi Collection
Divisi Legal
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch