Low Cost Fund Strategy: Optimalisasi Dana Murah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank

Low Cost Fund Strategy: Optimalisasi Dana Murah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank

Low Cost Fund Strategy: Optimalisasi Dana Murah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank

22 - 23 September 2026 Jakarta hotel asyana kemayoran

Deskripsi

Divisi Dana dan Jasa memiliki peran strategis dalam mendukung pertumbuhan bisnis dan profitabilitas perbankan melalui penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK), peningkatan dana murah atau CASA, pengembangan produk dana, serta optimalisasi berbagai layanan jasa perbankan. Perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi digital, meningkatnya persaingan antarbank, dan tuntutan layanan yang semakin cepat mendorong bank untuk terus melakukan inovasi dalam pengelolaan bisnis dana dan jasa.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi pengelolaan produk dana, peningkatan CASA, pengembangan bisnis transaction banking, optimalisasi fee-based income, serta penguatan layanan perbankan berbasis digital. Peserta akan memahami bagaimana mengembangkan strategi funding yang efektif berdasarkan karakteristik dan kebutuhan segmen nasabah.

Selain aspek bisnis, pelatihan juga membahas pemanfaatan data dan customer analytics dalam meningkatkan akuisisi dan retensi nasabah. Peserta akan memperoleh pemahaman mengenai customer journey, cross selling, bundling produk, serta pengembangan ekosistem layanan perbankan yang terintegrasi.

Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu menyusun dan mengimplementasikan strategi pengembangan Dana dan Jasa yang lebih inovatif, kompetitif, customer-centric, dan mampu meningkatkan pertumbuhan DPK serta pendapatan berbasis komisi atau fee-based income.

Tujuan

  • Memahami strategi bisnis Dana dan Jasa Perbankan.
  • Mengoptimalkan penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK).
  • Meningkatkan pertumbuhan CASA dan dana murah.
  • Mengelola produk giro, tabungan, dan deposito secara efektif.
  • Mengembangkan produk dan layanan jasa perbankan.
  • Meningkatkan fee-based income.
  • Memahami perkembangan transaction banking dan cash management.
  • Mengembangkan strategi layanan berbasis digital.
  • Meningkatkan akuisisi dan retensi nasabah.
  • Mengoptimalkan cross selling dan bundling produk.
  • Memanfaatkan data dan customer analytics.
  • Mengidentifikasi risiko dalam bisnis dana dan jasa.

Materi

  • Strategi Bisnis Dana dan Jasa Perbankan
  • Peran strategis Divisi Dana dan Jasa. 
  • Tren perkembangan bisnis perbankan. 
  • Perubahan perilaku dan kebutuhan nasabah. 
  • Tantangan bisnis funding. 
  • Persaingan Dana Pihak Ketiga. 
  • Transformasi layanan perbankan. 
  • Strategi pertumbuhan bisnis dana dan jasa. 
  • Pengembangan business model. 
  • Manajemen Dana Pihak Ketiga (DPK)
  • Konsep Dana Pihak Ketiga. 
  • Struktur sumber dana perbankan. 
  • Giro.
  • Tabungan.
  • Deposito.
  • Dana murah. 
  • Dana mahal. 
  • Strategi pertumbuhan DPK. 
  • Komposisi portofolio dana. 
  • Monitoring pertumbuhan dana. 
  • Strategi Peningkatan CASA dan Low Cost Fund
  • Konsep CASA. 
  • Current Account. 
  • Saving Account. 
  • Strategi peningkatan CASA. 
  • Strategi penghimpunan dana murah. 
  • Customer acquisition. 
  • Customer retention. 
  • Pengelolaan saldo nasabah. 
  • CASA campaign. 
  • Evaluasi kinerja CASA. 
  • Funding Strategy dan Customer Segmentation
  • Strategi segmentasi nasabah. 
  • Retail customer. 
  • SME customer. 
  • Corporate customer. 
  • Institutional customer. 
  • High value customer. 
  • Customer profiling. 
  • Customer needs analysis. 
  • Pengembangan value proposition. 
  • Relationship-based funding. 
  • Strategi Akuisisi dan Retensi Nasabah Dana
  • Customer acquisition strategy. 
  • Strategi meningkatkan jumlah nasabah. 
  • Customer onboarding. 
  • Customer engagement. 
  • Customer retention. 
  • Customer loyalty. 
  • Pengelolaan churn nasabah. 
  • Pengembangan program loyalitas. 
  • Relationship management. 
  • Pengembangan Produk Dana Perbankan
  • Product development strategy. 
  • Inovasi produk giro. 
  • Inovasi produk tabungan. 
  • Pengembangan produk deposito. 
  • Customer-centric product. 
  • Product bundling. 
  • Product differentiation. 
  • Product lifecycle management. 
  • Evaluasi kinerja produk. 
  • Pricing Strategy dan Cost of Fund Management
  • Konsep pricing produk dana. 
  • Penetapan suku bunga dana. 
  • Cost of fund. 
  • Cost of deposit. 
  • Strategi pricing. 
  • Profitability analysis. 
  • Dampak pricing terhadap CASA. 
  • Pengendalian biaya dana. 
  • Evaluasi efektivitas pricing. 
  • Digital Funding Strategy
  • Transformasi digital perbankan. 
  • Digital customer acquisition. 
  • Digital onboarding. 
  • Digital account opening. 
  • Pengembangan produk dana digital. 
  • Digital engagement. 
  • Omnichannel banking. 
  • Mobile banking. 
  • Internet banking. 
  • Integrasi channel digital. 
  • Customer Analytics dalam Bisnis Dana
  • Data-driven banking. 
  • Customer analytics. 
  • Customer segmentation. 
  • Customer behavior analysis. 
  • Transaction analysis. 
  • Customer profiling. 
  • Identifikasi kebutuhan nasabah. 
  • Personalized banking. 
  • Pemanfaatan data untuk peningkatan CASA. 
  • Artificial Intelligence dalam Bisnis Dana dan Jasa
  • Perkembangan AI dalam perbankan. 
  • AI untuk customer analytics. 
  • AI untuk customer service. 
  • Personalized product offering. 
  • Predictive analytics. 
  • Customer behavior prediction. 
  • Customer retention analytics. 
  • Peluang dan risiko AI. 
  • Pengembangan Produk dan Jasa Perbankan
  • Konsep banking services. 
  • Produk jasa perbankan. 
  • Strategi pengembangan jasa. 
  • Value-added banking services. 
  • Product bundling. 
  • Service innovation. 
  • Digital banking services. 
  • Pengembangan ekosistem layanan. 
  • Strategi Optimalisasi Fee-Based Income
  • Konsep fee-based income. 
  • Sumber pendapatan jasa. 
  • Strategi peningkatan fee-based income. 
  • Transaction fee. 
  • Banking service fee. 
  • Commission-based income. 
  • Product cross selling. 
  • Service utilization. 
  • Monitoring pendapatan jasa. 
  • Transaction Banking
  • Konsep transaction banking. 
  • Karakteristik transaction banking. 
  • Produk transaction banking. 
  • Payment services. 
  • Collection services. 
  • Account services. 
  • Corporate transaction. 
  • Digital transaction banking. 
  • Strategi pengembangan bisnis transaksi. 
  • Cash Management Services
  • Konsep cash management. 
  • Cash management untuk nasabah korporasi. 
  • Payment management. 
  • Collection management. 
  • Liquidity management. 
  • Account management. 
  • Corporate cash management. 
  • Digital cash management. 
  • Pengembangan layanan cash management. 
  • Sistem Pembayaran dan Layanan Transaksi
  • Ekosistem sistem pembayaran. 
  • Transfer dana. 
  • Layanan pembayaran. 
  • Payment processing. 
  • Collection services. 
  • Settlement.
  • Digital payment. 
  • Integrasi layanan pembayaran. 
  • Risiko transaksi pembayaran. 
  • Cross Selling dan Up Selling Produk Perbankan
  • Konsep cross selling. 
  • Konsep up selling. 
  • Customer needs identification. 
  • Product matching. 
  • Bundling produk. 
  • Integrated banking services. 
  • Relationship-based selling. 
  • Increasing customer wallet share. 
  • Monitoring cross selling. 
  • Customer Experience dan Service Excellence
  • Customer experience dalam perbankan. 
  • Customer journey. 
  • Touchpoint nasabah. 
  • Omnichannel experience. 
  • Service quality. 
  • Customer satisfaction. 
  • Complaint handling. 
  • Service recovery. 
  • Customer loyalty. 
  • Digital Customer Journey
  • Customer journey mapping. 
  • Digital onboarding. 
  • Digital transaction journey. 
  • Omnichannel customer journey. 
  • Customer touchpoints. 
  • Customer experience optimization. 
  • Frictionless banking experience. 
  • Customer engagement. 
  • Relationship Management untuk Nasabah Dana
  • Konsep relationship management. 
  • Managing customer relationships. 
  • Customer portfolio management. 
  • High-value customer management. 
  • Corporate customer relationship. 
  • Customer engagement. 
  • Customer retention strategy. 
  • Relationship profitability.

Peserta

  • Divisi Funding Business
  • Divisi Treasury
  • Divisi Asset Liability Management (ALM)
  • Divisi Retail Banking
  • Divisi Marketing
  • Divisi Strategic Planning
  • Divisi Finance & Accounting

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan