Banking Fee Optimization: Meningkatkan Profitabilitas melalui Optimalisasi Produk dan Jasa Perbankan
Banking Fee Optimization: Meningkatkan Profitabilitas melalui Optimalisasi Produk dan Jasa Perbankan
Deskripsi
erubahan perilaku nasabah, meningkatnya transaksi digital, serta semakin ketatnya persaingan industri perbankan mendorong bank untuk tidak hanya mengandalkan pendapatan bunga, tetapi juga mengembangkan Fee Based Income (FBI) sebagai salah satu sumber pertumbuhan profitabilitas. Produk dan jasa perbankan seperti transfer, payment, cash management, trade finance, kartu, digital banking, bancassurance, dan berbagai layanan transaksi memiliki potensi besar untuk menghasilkan pendapatan berbasis biaya apabila dikelola secara tepat.
Pelatihan Banking Fee Optimization dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan kepada peserta dalam mengidentifikasi, mengevaluasi, serta mengoptimalkan sumber-sumber pendapatan berbasis fee dari produk dan jasa perbankan. Peserta akan memahami bagaimana menentukan struktur tarif, mengevaluasi profitability masing-masing produk, meningkatkan transaction volume, serta mengembangkan strategi pricing yang tetap kompetitif namun mampu memberikan kontribusi optimal terhadap pendapatan bank.
Pelatihan juga membahas strategi meningkatkan customer value, customer lifetime value, cross selling, bundling produk, transaction banking, dan digital banking untuk menciptakan ekosistem transaksi yang mampu meningkatkan fee income secara berkelanjutan. Pendekatan yang digunakan mengintegrasikan aspek bisnis, pricing, customer behavior, product management, dan profitability.
Tujuan
- Memahami konsep dan peran Fee Based Income dalam profitabilitas bank.
- Mengidentifikasi berbagai sumber fee income dari produk dan jasa perbankan.
- Menganalisis kontribusi fee masing-masing produk dan layanan.
- Mengembangkan strategi pricing dan fee yang kompetitif.
- Mengoptimalkan pendapatan dari transaction banking dan digital banking.
- Meningkatkan customer value dan share of wallet.
- Mengembangkan strategi cross selling dan product bundling.
- Mengidentifikasi peluang peningkatan fee income pada setiap segmen nasabah.
- Mengukur profitability produk dan jasa perbankan.
- Menyusun strategi optimalisasi fee income yang sustainable.
Materi
- Banking Revenue & Fee Based Income
- Struktur pendapatan dan profitabilitas bank.
- Interest Income vs Fee Based Income.
- Peran FBI terhadap sustainable banking profitability.
- Sumber-sumber pendapatan berbasis fee.
- Faktor yang memengaruhi pertumbuhan fee income.
- Tantangan optimalisasi fee di era digital.
- Mapping Produk dan Jasa Perbankan
- Identifikasi produk funding dan jasa perbankan.
- Transaction banking.
- Cash management.
- Payment dan collection services.
- Trade finance.
- Digital banking dan electronic channels.
- Kartu dan layanan transaksi.
- Bancassurance dan produk fee-based lainnya.
- Pemetaan potensi fee berdasarkan produk dan segmen nasabah.
- Fee Income Analysis & Product Profitability
- Analisis kontribusi fee per produk.
- Revenue contribution analysis.
- Cost-to-income dan cost-to-serve.
- Product profitability.
- Customer profitability.
- Analisis volume transaksi vs fee income.
- Identifikasi produk dengan high revenue dan low revenue.
- Identifikasi produk yang perlu dikembangkan, diperbaiki atau dihentikan.
- Banking Fee Pricing Strategy
- Konsep pricing produk dan jasa perbankan.
- Penetapan tarif berdasarkan cost, value dan market.
- Competitive pricing.
- Value-based pricing.
- Tiered pricing.
- Volume-based pricing.
- Relationship-based pricing.
- Strategi pricing untuk nasabah retail, SME dan corporate.
- Menjaga keseimbangan antara competitiveness dan profitability.
- Fee Optimization melalui Customer Segmentation
- Segmentasi nasabah berdasarkan value dan behavior.
- High-value customer.
- Transactional customer.
- Low-cost customer.
- Customer profitability mapping.
- Customer Lifetime Value (CLV).
- Share of Wallet.
- Strategi peningkatan wallet share nasabah.
- Penentuan produk dan layanan berdasarkan kebutuhan nasabah.
- Cross Selling & Product Bundling
- Konsep cross selling dan up selling.
- Identifikasi kebutuhan nasabah.
- Product bundling.
- Relationship-based selling.
- Strategi mengubah nasabah funding menjadi transaction customer.
- Strategi meningkatkan jumlah produk per nasabah.
- Meningkatkan CASA melalui aktivitas transaksi.
- Meningkatkan fee income melalui bundling produk.
- Transaction Banking sebagai Fee Income Engine
- Konsep transaction banking.
- Cash management.
- Payroll services.
- Collection dan payment.
- Virtual account.
- Cash pooling.
- Supply chain finance.
- Trade finance.
- Corporate transaction solutions.
- Strategi meningkatkan transaction volume.
- Mengubah transaction volume menjadi sustainable fee income.
- Digital Banking & Fee Income Optimization
- Peran digital banking dalam pertumbuhan fee income.
- Mobile dan internet banking.
- Digital payment.
- QR dan payment ecosystem.
- API banking dan embedded finance.
- Digital transaction behavior.
- Strategi migrasi transaksi ke channel digital.
- Digital customer engagement.
- Optimalisasi pricing dan monetisasi layanan digital.
- Customer Experience & Fee Acceptance
- Customer experience dalam layanan berbayar.
- Value perception terhadap biaya layanan.
- Strategi komunikasi tarif kepada nasabah.
- Transparansi biaya.
- Mengurangi fee-related customer complaints.
- Meningkatkan perceived value.
- Strategi mempertahankan nasabah ketika terjadi perubahan tarif.
- Strategic Fee Optimization
- Identifikasi quick wins peningkatan fee income.
- Revenue leakage identification.
- Optimasi tarif dan struktur biaya.
- Pengembangan produk fee-based baru.
- Strategi meningkatkan transaction frequency.
- Strategi meningkatkan transaction volume.
- Optimalisasi channel dan distribution.
- Monitoring KPI Fee Based Income.
- Penyusunan dashboard monitoring fee income.
- Governance, Compliance & Risk dalam Fee Optimization
- Prinsip transparansi biaya kepada nasabah.
- Tata kelola penetapan tarif.
- Persetujuan dan governance perubahan tarif.
- Risiko reputasi akibat fee charging.
- Risiko conduct dan customer protection.
- Monitoring dan evaluasi tarif.
- Dokumentasi kebijakan dan prosedur.
- Kesesuaian strategi fee dengan ketentuan regulator dan kebijakan internal bank.
- Studi Kasus & Strategic Exercise
- Analisis portofolio fee income bank.
- Identifikasi produk dengan potensi fee terbesar.
- Analisis profitability produk dan nasabah.
- Simulasi perubahan tarif.
- Simulasi product bundling.
- Penyusunan strategi cross selling.
- Penyusunan strategi peningkatan transaction volume.
- Penyusunan action plan optimalisasi Fee Based Income.
Peserta
Divisi Product Development
Divisi Business Development
Divisi Marketing
Divisi Retail Banking
Divisi Corporate Banking
Divisi Finance & Accounting
Divisi Strategic Planning
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch