Strategic CASA Management untuk Meningkatkan Low Cost Funding Perbankan
Strategic CASA Management untuk Meningkatkan Low Cost Funding Perbankan
Deskripsi
Strategic CASA Management merupakan pendekatan strategis dalam mengelola Current Account dan Savings Account (CASA) sebagai sumber low cost funding yang berperan penting dalam meningkatkan efisiensi biaya dana, memperkuat liquidity position, dan mendukung pertumbuhan bisnis perbankan. Peningkatan CASA tidak hanya berkaitan dengan pertumbuhan jumlah rekening atau saldo dana pihak ketiga, tetapi juga bagaimana bank mampu memperoleh, mempertahankan, dan meningkatkan dana transaksi dari nasabah secara berkelanjutan. Persaingan penghimpunan dana yang semakin tinggi, perubahan customer behavior, perkembangan digital banking, serta kebutuhan nasabah terhadap layanan transaksi yang cepat dan terintegrasi menuntut bank memiliki strategi CASA yang lebih customer-centric dan data-driven. Dengan pengelolaan yang tepat, CASA dapat menjadi sumber funding yang lebih efisien sekaligus membuka peluang peningkatan transaction-based income dan customer lifetime value.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam menyusun dan mengimplementasikan strategi CASA Management secara efektif untuk meningkatkan low cost funding perbankan. Peserta akan mempelajari CASA portfolio analysis, customer segmentation, acquisition strategy, deposit pricing, transaction banking, cross-selling, customer retention, hingga digital channel utilization. Pelatihan selama 2 hari ini juga membahas strategi meningkatkan CASA ratio, mengoptimalkan customer engagement, mengidentifikasi high-value depositors, serta menyusun performance monitoring dan action plan untuk pertumbuhan dana murah. Dengan pendekatan tersebut, peserta diharapkan mampu meningkatkan kualitas dan sustainability CASA, mengendalikan cost of fund, memperkuat funding mix, serta memberikan kontribusi yang lebih besar terhadap profitability bank.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep dan strategic role CASA dalam funding management perbankan.
- Mampu menganalisis CASA portfolio dan faktor yang memengaruhi pertumbuhan dana murah.
- Mampu menyusun strategi customer acquisition dan segmentation untuk meningkatkan CASA.
- Mampu mengoptimalkan transaction banking, digital channel, dan cross-selling untuk meningkatkan dana murah.
- Mampu meningkatkan customer retention dan relationship value secara berkelanjutan.
- Mampu menyusun strategi monitoring dan action plan untuk meningkatkan CASA ratio dan funding efficiency.
Materi
Materi 1. Strategic CASA Management dan Low Cost Funding
Sub Materi:
- Konsep CASA dan karakteristik dana murah
- Peran CASA dalam funding strategy bank
- CASA ratio dan funding mix
- Cost of fund dan profitability impact
- Faktor pendorong dan penghambat pertumbuhan CASA
- CASA governance dan strategic target
Materi 2. CASA Portfolio Analysis dan Customer Segmentation
Sub Materi:
- Analisis portfolio CASA dan deposit behavior
- Customer segmentation berdasarkan value dan behavior
- Identifikasi high-value dan transactional customers
- Analisis customer profitability dan funding contribution
- Deposit concentration dan funding risk
- Penentuan target segment pertumbuhan CASA
Materi 3. CASA Acquisition dan Deposit Growth Strategy
Sub Materi:
- Strategi acquisition nasabah CASA
- Value proposition produk dana murah
- Product bundling dan account acquisition
- Strategi funding melalui branch dan digital channel
- Community dan ecosystem-based acquisition
- Pengukuran acquisition effectiveness
Materi 4. Transaction Banking dan Digital CASA Growth
Sub Materi:
- Transaction banking sebagai driver CASA
- Optimalisasi mobile dan internet banking
- Payroll, payment, collection, dan cash management
- Peningkatan transaction frequency dan account activity
- Digital engagement dan customer activation
- Strategi mengubah transactional activity menjadi CASA growth
Materi 5. Customer Retention, Cross-Selling dan Relationship Management
Sub Materi:
- Customer retention dan deposit stickiness
- Strategi meningkatkan customer engagement
- Cross-selling dan up-selling produk perbankan
- Relationship management untuk high-value customers
- Customer experience dan service quality
- Strategi mempertahankan saldo CASA
Materi 6. CASA Performance Management dan Sustainability Strategy
Sub Materi:
- CASA ratio dan funding performance measurement
- Monitoring balance growth dan deposit movement
- Customer activity dan transaction performance
- CASA target, KPI, dan performance dashboard
- Action plan untuk meningkatkan low cost funding
- Continuous improvement dan sustainable CASA growth
Peserta
- Funding / Dana
- Retail Banking
- Transaction Banking
- Business Development
- Marketing
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch