Strategic Funding Management untuk Meningkatkan Dana Pihak Ketiga dan Kinerja

Strategic Funding Management untuk Meningkatkan Dana Pihak Ketiga dan Kinerja

Strategic Funding Management untuk Meningkatkan Dana Pihak Ketiga dan Kinerja

15 - 16 September 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Strategic Funding Management merupakan pendekatan strategis dalam mengelola sumber dana perbankan untuk meningkatkan Dana Pihak Ketiga (DPK), menjaga keseimbangan funding mix, mengendalikan cost of fund, dan mendukung pertumbuhan bisnis secara berkelanjutan. Pengelolaan funding tidak hanya berfokus pada pencapaian target penghimpunan dana, tetapi juga membutuhkan kemampuan dalam memahami karakteristik nasabah, perilaku dana, struktur deposito, tabungan dan giro, kebutuhan likuiditas, pricing strategy, serta dinamika persaingan pasar. Perubahan customer behavior, perkembangan digital banking, kebutuhan terhadap layanan transaksi yang semakin tinggi, dan persaingan mendapatkan dana murah membuat bank perlu membangun strategi funding yang lebih terarah, customer-centric, dan berbasis data. Strategi yang tepat akan membantu bank meningkatkan kualitas DPK sekaligus menjaga efisiensi biaya dana dan stabilitas funding.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam menyusun serta mengimplementasikan Strategic Funding Management guna meningkatkan pertumbuhan DPK dan kinerja perbankan. Peserta akan mempelajari funding portfolio analysis, customer segmentation, CASA strategy, deposit pricing, customer acquisition, relationship management, digital funding channel, hingga retention dan monitoring performance. Pelatihan selama 2 hari ini juga membahas strategi mengoptimalkan funding mix, meningkatkan dana murah, mengelola depositor relationship, serta menyusun action plan untuk mencapai target funding secara profitable. Dengan pendekatan tersebut, peserta diharapkan mampu meningkatkan DPK secara sustainable, mengoptimalkan cost of fund, memperkuat funding stability, dan meningkatkan kontribusi funding terhadap overall bank performance.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami konsep dan strategic role Funding Management dalam perbankan.
  • Mampu menganalisis struktur, karakteristik, dan pertumbuhan DPK.
  • Mampu menyusun strategi CASA dan meningkatkan low cost funding.
  • Mampu mengoptimalkan pricing dan funding mix sesuai kondisi pasar.
  • Mampu meningkatkan customer acquisition, retention, dan depositor relationship.
  • Mampu menyusun funding strategy dan performance action plan yang mendukung kinerja bank.

Materi

Materi 1. Strategic Funding Management dan DPK Strategy

Sub Materi:

  • Konsep dan peran Funding Management dalam perbankan
  • Struktur dan karakteristik Dana Pihak Ketiga
  • Giro, tabungan, deposito, dan sumber funding lainnya
  • Funding mix dan liquidity consideration
  • Cost of fund dan profitability impact
  • Strategic funding target dan governance

Materi 2. Funding Portfolio Analysis dan Customer Segmentation

Sub Materi:

  • Analisis pertumbuhan dan komposisi DPK
  • Analisis customer deposit behavior
  • Customer segmentation berdasarkan value dan kebutuhan
  • Identifikasi high-value dan transactional customers
  • Deposit concentration dan funding stability
  • Portfolio opportunity dan funding growth potential

Materi 3. CASA Growth dan Low Cost Funding Strategy

Sub Materi:

  • Strategi peningkatan CASA ratio
  • Customer acquisition untuk dana murah
  • Transaction-based funding strategy
  • Payroll, payment, collection, dan cash management
  • Digital channel sebagai funding growth driver
  • Strategi meningkatkan dana murah secara sustainable

Materi 4. Deposit Pricing dan Funding Mix Optimization

Sub Materi:

  • Konsep deposit pricing dalam funding strategy
  • Penetapan pricing berdasarkan segment dan value
  • Analisis cost of fund dan pricing effectiveness
  • Rate competition dan market positioning
  • Optimalisasi komposisi CASA dan time deposit
  • Pricing strategy untuk menjaga funding profitability

Materi 5. Customer Acquisition, Retention dan Depositor Relationship

Sub Materi:

  • Strategi acquisition nasabah funding
  • Value proposition produk dana
  • Customer engagement dan relationship management
  • Cross-selling dan bundling produk
  • Deposit retention dan customer loyalty
  • Strategi menghadapi fund withdrawal dan customer attrition

Materi 6. Funding Performance Management dan Sustainable Growth

Sub Materi:

  • DPK growth dan funding performance measurement
  • CASA ratio, cost of fund, dan funding productivity
  • Monitoring balance movement dan deposit trend
  • Funding KPI dan performance dashboard
  • Penyusunan funding action plan dan target segment
  • Continuous improvement dan sustainable funding growth

Peserta

  • Funding / Dana
  • Treasury
  • Retail Banking
  • Business Development
  • Marketing

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi  Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan