Funds Transfer Pricing (FTP) for Treasury & Business Alignment
Funds Transfer Pricing (FTP) for Treasury & Business Alignment
Deskripsi
Pelatihan Funds Transfer Pricing (FTP) for Treasury & Business Alignment dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai peran FTP sebagai mekanisme kunci dalam mengalokasikan biaya dan manfaat pendanaan secara adil, transparan, dan selaras dengan strategi bisnis bank. Dalam lingkungan perbankan yang ditandai oleh volatilitas suku bunga, tekanan likuiditas, serta tuntutan efisiensi dan profitabilitas yang semakin tinggi, FTP menjadi alat strategis yang tidak hanya berfungsi sebagai instrumen perhitungan internal, tetapi juga sebagai pendorong perilaku bisnis yang sehat. Pelatihan ini membahas bagaimana desain dan penerapan FTP yang tepat dapat membantu bank mencerminkan risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan biaya pendanaan ke dalam harga produk serta kinerja unit bisnis.
Selain aspek konseptual, pelatihan ini menekankan penerapan FTP secara praktis untuk menciptakan keselarasan (alignment) antara fungsi Treasury, Manajemen Risiko, Keuangan, dan unit bisnis. Peserta akan mempelajari bagaimana FTP dapat digunakan untuk mendukung pengambilan keputusan strategis, seperti penetapan harga produk, pengelolaan Net Interest Margin (NIM), optimalisasi struktur neraca, serta pengendalian risiko. Melalui pembahasan studi kasus perbankan dan praktik terbaik industri, pelatihan ini membantu peserta memahami bagaimana FTP yang dirancang dengan baik dapat meningkatkan transparansi, akuntabilitas, dan kolaborasi lintas fungsi, sekaligus memenuhi ekspektasi regulator dan manajemen puncak.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep, tujuan, dan peran strategis FTP dalam perbankan.
- Menjelaskan keterkaitan FTP dengan likuiditas, risiko suku bunga, dan profitabilitas.
- Merancang kerangka FTP yang selaras dengan strategi Treasury dan bisnis.
- Menggunakan FTP sebagai alat pengambilan keputusan dan penetapan harga produk.
- Meningkatkan transparansi kinerja unit bisnis melalui mekanisme FTP.
- Mendukung tata kelola dan kepatuhan terkait kebijakan FTP.
Materi
1. Introduction to Funds Transfer Pricing
- Konsep dan tujuan FTP
- Peran FTP dalam manajemen neraca bank
- Evolusi FTP dari fungsi akuntansi ke alat strategis
- Hubungan FTP dengan Treasury, Risk, dan Finance
- Tantangan umum dalam implementasi FTP
2. FTP & Balance Sheet Management
- Alokasi biaya dan manfaat pendanaan
- Keterkaitan FTP dengan struktur aset dan liabilitas
- FTP dan pengelolaan likuiditas
- Dampak FTP terhadap Net Interest Margin (NIM)
- FTP sebagai alat pengendalian perilaku bisnis
3. FTP Methodologies & Components
- Single pool vs multiple pool approach
- Maturity matched FTP
- Liquidity premium dan term structure
- Optionality dan behavioral adjustments
- Penentuan reference rate dan spread
4. FTP & Interest Rate Risk Management
- Transfer of interest rate risk ke Treasury
- FTP dan Interest Rate Risk in the Banking Book (IRRBB)
- Penanganan produk dengan embedded optionality
- Dampak perubahan suku bunga terhadap FTP
- Konsistensi FTP dan strategi hedging
5. FTP, Liquidity & Regulatory Considerations
- Integrasi FTP dengan LCR dan NSFR
- Reflecting liquidity cost dalam FTP
- Regulatory expectations dan supervisory review
- Dokumentasi dan governance FTP
- Audit trail dan transparansi perhitungan
6. FTP for Product Pricing & Business Strategy
- Penggunaan FTP dalam pricing produk
- Evaluasi profitabilitas produk dan segmen
- FTP sebagai alat perencanaan bisnis
- Aligning growth strategy dengan funding capacity
- Mengelola trade-off antara volume dan margin
7. FTP Performance Measurement & Reporting
- Pengukuran kinerja unit bisnis berbasis FTP
- Internal reporting dan dashboard FTP
- Analisis varians dan sensitivitas
- Komunikasi hasil FTP ke manajemen
- Penggunaan FTP dalam budgeting dan forecasting
8. Case Study & Best Practices
- Studi kasus penerapan FTP di perbankan
- Kesalahan umum dan pelajaran penting
- Best practices desain dan implementasi FTP
- Change management dan komunikasi FTP
- Roadmap penguatan kerangka FTP
Peserta
- Treasury
- Asset Liability Management (ALMA)
- Keuangan & Akuntansi
- Risk Management
- Corporate Finance
- Perencanaan Strategis
- Internal Audit
- Top Management / Direksi
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch