Pengelolaan risiko likuiditas merupakan salah satu aspek penting dalam menjaga ketahanan dan keberlangsungan operasional perbankan. Bank dituntut memiliki kemampuan yang memadai dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko likuiditas, termasuk memastikan kecukupan likuiditas dalam menghadapi kondisi normal maupun tekanan likuiditas. Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR) menjadi indikator penting dalam mengukur kemampuan bank dalam memenuhi kebutuhan likuiditas jangka pendek serta menjaga stabilitas sumber pendanaan dalam jangka lebih panjang.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai perkembangan regulasi terkait pengelolaan likuiditas dan penerapan LCR serta NSFR berdasarkan POJK No. 19 Tahun 2024 dan POJK No. 20 Tahun 2024. Peserta akan memahami ketentuan regulator, ruang lingkup penerapan, komponen perhitungan, perlakuan terhadap aset likuid dan sumber pendanaan, serta aspek pelaporan dan monitoring yang perlu diperhatikan oleh bank.

Selain pemahaman regulasi, pelatihan membahas teknik perhitungan LCR dan NSFR secara sistematis, mulai dari identifikasi komponen High Quality Liquid Assets (HQLA), perhitungan Net Cash Outflow, hingga penentuan Available Stable Funding (ASF) dan Required Stable Funding (RSF). Peserta juga akan memahami bagaimana perubahan struktur aset, liabilitas, transaksi treasury, dan profil pendanaan dapat memengaruhi posisi LCR dan NSFR bank.

Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan mampu melakukan analisis terhadap posisi likuiditas bank, mengidentifikasi potensi gap dan risiko, melakukan monitoring terhadap pemenuhan rasio, serta menyusun strategi penguatan likuiditas yang selaras dengan ketentuan regulator dan prinsip manajemen risiko perbankan.