Perkembangan digitalisasi perbankan telah memberikan kemudahan bagi nasabah sekaligus meningkatkan kompleksitas risiko fraud yang harus dihadapi bank. Pola fraud saat ini tidak hanya berupa penyalahgunaan aset, manipulasi transaksi, atau pemalsuan dokumen secara konvensional, tetapi berkembang menjadi digital fraud, scam, social engineering, account takeover, identity fraud, insider fraud, transaction manipulation, dan berbagai bentuk financial crime yang memanfaatkan kelemahan proses, teknologi, data, maupun perilaku pengguna. Bagi BPD, peningkatan penggunaan mobile banking, digital channel, electronic payment, dan integrasi dengan berbagai pihak ketiga menuntut Internal Audit memiliki kemampuan untuk menilai fraud risk secara lebih dinamis. Auditor perlu mampu memahami fraud scheme, mengidentifikasi red flags, mengevaluasi desain dan efektivitas kontrol anti-fraud, menganalisis pola transaksi yang tidak wajar, serta menilai apakah mekanisme pencegahan, deteksi, investigasi, dan respons fraud telah berjalan secara efektif.

Pelatihan Fraud Risk Audit & Anti-Fraud Internal Audit: Mendeteksi Digital Fraud, Scam & Financial Crime dirancang untuk meningkatkan kompetensi Internal Auditor dalam melakukan pemeriksaan berbasis risiko terhadap fraud dan financial crime secara lebih proaktif. Peserta akan mempelajari Fraud Risk Assessment, Fraud Control Framework, fraud indicators, digital fraud typology, transaction monitoring, data analytics, internal fraud, third-party fraud, AML/CFT risk, serta teknik audit dan investigation support. Pelatihan juga membahas bagaimana auditor melakukan evaluasi terhadap whistleblowing system, segregation of duties, access control, transaction approval, customer protection, serta mekanisme incident response. Melalui studi kasus dan workshop, peserta akan berlatih melakukan fraud risk mapping, red flag identification, transaction analysis, control gap assessment, root cause analysis, serta penyusunan audit finding dan anti-fraud improvement plan, sehingga Internal Audit mampu memberikan assurance sekaligus rekomendasi yang konkret untuk memperkuat fraud prevention, detection, dan response.