Audit Kredit Berbasis Data Analytics: Optimasi Teknologi untuk Efisiensi
Audit Kredit Berbasis Data Analytics: Optimasi Teknologi untuk Efisiensi
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali auditor internal, risk officer, dan tim kredit dengan keterampilan dalam memanfaatkan data analytics untuk meningkatkan efektivitas dan efisiensi audit kredit. Melalui pendekatan berbasis teknologi, peserta akan memahami cara mengidentifikasi pola risiko, mendeteksi anomali, serta membangun sistem audit yang lebih proaktif dalam menjaga kualitas portofolio kredit bank.
Tujuan
- Memahami konsep audit kredit berbasis risiko dan perannya dalam menjaga kualitas aset bank.
- Menguasai dasar-dasar data analytics dalam konteks audit kredit.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi potensi NPL, fraud, dan moral hazard melalui analisis data.
- Mengoptimalkan penggunaan teknologi untuk efisiensi proses audit kredit.
- Mendorong penerapan data-driven decision making dalam audit internal perbankan..
Materi
- Konsep Dasar & Peran Audit Kredit
- Peran audit kredit dalam manajemen risiko bank
- Tantangan audit kredit konvensional
- Perubahan paradigma: dari manual ke digital audit
- Data Analytics dalam Audit Kredit
- Konsep data analytics untuk audit & risiko
- Jenis data kredit: struktural & non-struktural
- Data cleansing & integritas data
- Tools & Teknik Analisis
- Penerapan statistik & machine learning sederhana dalam audit kredit
- Teknik deteksi anomali (outlier detection, trend analysis)
- Dashboard monitoring kredit menggunakan BI tools
- Studi Kasus Audit Kredit Digital
- Analisis portofolio kredit dengan data analytics
- Identifikasi potensi kredit bermasalah sejak dini
- Studi kasus: fraud detection melalui pola transaksi kredit
- Implementasi & Best Practice
- Integrasi audit berbasis data dengan sistem bank
- Governance & compliance dalam penggunaan data analytics
- Best practice internasional & lesson learned
- Workshop & Simulasi
- Hands-on: membangun model sederhana deteksi kredit bermasalah
- Simulasi penggunaan dashboard untuk audit kredit
- Diskusi kelompok & presentasi hasil
Peserta
Divisi Internal Audit
Divisi Credit Risk
Divisi Data Analytics
Divisi Kredit
Divisi Risk Management
Divisi Information Technology (IT)
Divisi Compliance
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch