Optimalisasi Nilai Agunan Kredit untuk Mitigasi Risiko Non Performing Loan (NPL)
Optimalisasi Nilai Agunan Kredit untuk Mitigasi Risiko Non Performing Loan (NPL)
24 - 25 August 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada peserta mengenai strategi optimalisasi nilai agunan kredit dalam rangka mengurangi risiko kredit bermasalah (Non Performing Loan/NPL). Fokus utama pelatihan adalah bagaimana bank dapat menilai, mengikat, memonitor, dan mengelola agunan secara efektif agar dapat menjadi instrumen mitigasi risiko yang handal.
Tujuan
- Memahami peran agunan dalam manajemen risiko kredit.
- Menguasai metode penilaian dan optimalisasi nilai agunan kredit.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi risiko hukum, pasar, dan operasional terkait agunan.
- Mengetahui teknik monitoring, restrukturisasi, dan penyelesaian agunan kredit bermasalah.
- Menerapkan best practice dalam pengelolaan agunan untuk menekan angka NPL.
Materi
- Konsep Dasar Agunan dalam Kredit Perbankan
- Fungsi dan kedudukan agunan dalam manajemen risiko kredit.
- Hubungan antara kualitas agunan dengan risiko NPL.
- Regulasi OJK & BI terkait agunan kredit.
- Penilaian dan Optimalisasi Nilai Agunan
- Prinsip penilaian agunan: market value vs liquidation value
- Teknik appraisal untuk berbagai jenis agunan (properti, kendaraan, mesin, surat berharga, agunan non-konvensional).
- Strategi optimalisasi nilai agunan agar tetap relevan dengan portofolio kredit.
- Aspek Legal dalam Pengikatan Agunan
- Instrumen hukum pengikatan agunan: hak tanggungan, fidusia, hipotik, gadai.
- Risiko hukum dan cara mitigasinya.
- Kepastian eksekusi agunan dan hambatan yang sering terjadi.
- Monitoring dan Pemeliharaan Nilai Agunan
- Sistem monitoring agunan: revaluasi, inspeksi, dan penggunaan teknologi (e-Collateral, blockchain).
- Manajemen dokumen agunan dan digitalisasi pengikatan.
- Strategi pemeliharaan agunan jangka panjang.
- Agunan Kredit Bermasalah & Mitigasi NPL
- Identifikasi dini penurunan nilai agunan.
- Strategi restrukturisasi kredit berbasis agunan.
- Teknik eksekusi agunan: penjualan di bawah tangan, lelang, dan penyelesaian sengketa.
- Studi Kasus & Best Practice
- Analisis kasus nyata terkait agunan bermasalah.
- Best practice manajemen agunan dari bank nasional & internasional.
- Diskusi interaktif: strategi peserta dalam mengelola agunan.
Peserta
Divisi Credit Risk
Divisi Kredit
Divisi Recovery Kredit
Divisi Remedial Kredit
Divisi Asset Management
Divisi Risk Management
Divisi Legal
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch