Smart Credit Recovery 2026: Digital Collection, Early Warning & Recovery Analytics
Smart Credit Recovery 2026: Digital Collection, Early Warning & Recovery Analytics
25 - 26 August 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling
Deskripsi
Kredit bermasalah merupakan salah satu tantangan utama perbankan yang dapat berdampak pada kualitas aset, profitabilitas, pencadangan, likuiditas, dan permodalan bank. Penanganan kredit bermasalah tidak cukup hanya dilakukan ketika debitur telah masuk kategori NPL, tetapi perlu dimulai sejak munculnya indikasi penurunan kualitas kredit melalui Early Warning System (EWS).
Pelatihan Smart Credit Recovery 2026: Digital Collection, Early Warning & Recovery Analytics dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam melakukan deteksi dini, digital collection, remedial management, restrukturisasi, serta optimalisasi strategi recovery berbasis data.
Peserta akan mempelajari bagaimana memanfaatkan data debitur, payment behavior, cash flow, kolektibilitas, agunan, dan indikator risiko untuk menentukan strategi penanganan yang tepat, mulai dari preventive collection, intensive collection, restructuring, settlement, hingga recovery.
Tujuan
- Memahami konsep Smart Credit Recovery dan Problem Loan Management.
- Mengidentifikasi penyebab dan karakteristik kredit bermasalah.
- Mengembangkan indikator Early Warning System.
- Mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit lebih dini.
- Melakukan segmentasi debitur berdasarkan tingkat risiko.
- Mengembangkan strategi digital collection.
- Menganalisis payment behavior dan kemampuan membayar debitur.
- Menentukan strategi remedial dan recovery yang sesuai.
- Mengevaluasi kelayakan restrukturisasi kredit.
- Mengoptimalkan pemanfaatan data dan analytics dalam recovery.
- Menentukan strategi settlement, collateral recovery, dan langkah penyelesaian lainnya.
- Mengukur efektivitas recovery melalui Recovery Rate dan indikator kinerja lainnya.
Materi
- MODUL 1 – SMART CREDIT RECOVERY & PROBLEM LOAN MANAGEMENT
- Konsep Smart Credit Recovery
- Siklus kredit bermasalah
- Penyebab kredit bermasalah
- Karakteristik debitur bermasalah
- NPL, Non-Performing Loan dan Loan at Risk
- Hubungan kualitas kredit dengan profitabilitas dan pencadangan
- Prinsip early intervention
- Recovery vs collection
- MODUL 2 – CREDIT RISK & EARLY WARNING SYSTEM
- Konsep Early Warning System
- Tujuan dan manfaat EWS
- Indikator financial dan behavioral
- Penurunan kemampuan bayar
- Keterlambatan pembayaran
- Perubahan rekening dan cash flow
- Penurunan omzet usaha
- Excessive utilization
- Penurunan nilai agunan
- Perubahan kondisi industri dan usaha
- Penyusunan early warning indicator
- MODUL 3 – CREDIT RECOVERY ANALYTICS
- Pemanfaatan data untuk recovery
- Analisis payment behavior
- Analisis histori kredit
- Analisis cash flow
- Analisis aging tunggakan
- Analisis kolektibilitas
- Analisis exposure
- Risk segmentation debitur
- Prioritas debitur untuk recovery
- Recovery potential assessment
- MODUL 4 – DIGITAL COLLECTION STRATEGY
- Konsep digital collection
- Perbedaan traditional dan digital collection
- Segmentasi nasabah
- Collection berdasarkan risk profile
- Reminder dan notification
- Digital communication
- Collection melalui mobile/digital channel
- Otomatisasi collection
- Collection strategy berdasarkan behavior
- Monitoring efektivitas collection
- MODUL 5 – COLLECTION & REMEDIAL MANAGEMENT
- Tahapan collection
- Soft collection
- Intensive collection
- Remedial management
- Penanganan debitur kooperatif
- Penanganan debitur non-kooperatif
- Strategi komunikasi dengan debitur
- Teknik negosiasi
- Penyusunan action plan
- Monitoring hasil collection
- MODUL 6 – ANALISIS KEMAMPUAN BAYAR DEBITUR
- Analisis kondisi keuangan debitur
- Analisis cash flow
- Analisis sumber pembayaran
- Analisis kemampuan membayar
- Analisis repayment capacity
- Analisis prospek usaha
- Analisis business viability
- Identifikasi sumber pembayaran alternatif
- Menentukan kemampuan recovery
- MODUL 7 – CREDIT RESTRUCTURING & RESCUE STRATEGY
- Konsep restrukturisasi kredit
- Kriteria debitur yang dapat diselamatkan
- Identifikasi viability debitur
- Restrukturisasi berdasarkan cash flow
- Rescheduling
- Reconditioning
- Restructuring
- Penyesuaian repayment structure
- Evaluasi kemampuan pembayaran pascarestrukturisasi
- Monitoring kredit restrukturisasi
- MODUL 8 – RECOVERY STRATEGY & CREDIT WORKOUT
- Konsep Credit Workout
- Workout strategy
- Penentuan strategi penyelamatan
- Restructuring strategy
- Settlement strategy
- Asset recovery
- Collateral recovery
- Penjualan aset/agunan
- Negosiasi penyelesaian kewajiban
- Penyusunan Recovery Plan
- MODUL 9 – COLLATERAL & RECOVERY VALUE
- Evaluasi agunan
- Nilai pasar dan nilai likuidasi
- Legalitas dan pengikatan agunan
- Marketability agunan
- Collateral coverage
- Recovery value
- Strategi optimalisasi agunan
- AYDA sebagai salah satu opsi penyelesaian
- Risiko dalam collateral recovery
- MODUL 10 – DATA ANALYTICS FOR NPL RECOVERY
- Dashboard monitoring NPL
- NPL trend analysis
- Aging analysis
- Roll rate analysis
- Vintage analysis
- Collection performance analysis
- Recovery rate analysis
- Cure rate
- Probability of default dan recovery perspective
- Identification of high-risk accounts
- Data-driven recovery decision
- MODUL 11 – AI & TECHNOLOGY IN CREDIT RECOVERY
- Pemanfaatan AI dalam credit recovery
- Predictive analytics
- Automated early warning
- Behavioral scoring
- Prioritization menggunakan data
- Digital collection automation
- AI-assisted collection strategy
- Risiko penggunaan AI
- Data privacy dan keamanan data
- Human oversight dalam penggunaan AI
- MODUL 12 – RECOVERY PERFORMANCE MANAGEMENT
- Recovery Rate
- Collection Effectiveness Index
- Cure Rate
- Roll Rate
- NPL Recovery Ratio
- Recovery Cost
- Collection Cost
- Time to Recovery
- Recovery target
- Portfolio recovery performance
- Monitoring dan evaluasi recovery strategy
- MODUL 13 – LEGAL & REGULATORY ASPECT OF CREDIT RECOVERY
- Prinsip penyelesaian kredit bermasalah
- Aspek hukum restrukturisasi
- Dokumentasi penyelesaian kredit
- Pengikatan dan eksekusi agunan
- Settlement agreement
- AYDA
- Hapus buku
- Hapus tagih sesuai ketentuan yang berlaku
- Koordinasi Credit, Legal, Collection dan Recovery
- Risiko hukum dalam proses recovery
- MODUL 14 – RECOVERY STRATEGY BERDASARKAN SEGMENTASI DEBITUR
- Recovery strategy berdasarkan risk level
- Debitur retail
- Debitur UMKM
- Debitur komersial
- Debitur korporasi
- Debitur dengan agunan kuat
- Debitur tanpa agunan memadai
- Debitur kooperatif
- Debitur non-kooperatif
- Penentuan treatment berdasarkan karakteristik debitur
- MODUL 15 – MONITORING & REPORTING CREDIT RECOVERY
- Monitoring portfolio bermasalah
- Recovery pipeline
- Recovery dashboard
- Monitoring target dan realisasi
- Aging recovery
- Status restrukturisasi
- Status collection
- Status legal recovery
- Reporting kepada management
- Evaluasi efektivitas recovery strategy
- MODUL 16 – UPDATE SMART CREDIT RECOVERY 2026
- Perkembangan strategi digital collection
- Data-driven NPL management
- Predictive Early Warning System
- AI dalam collection dan recovery
- Continuous credit monitoring
- Penguatan risk-based recovery
- Perkembangan regulasi terkait kualitas aset dan restrukturisasi
- Penguatan governance dalam credit recovery
- Integrasi Credit Risk, Collection, Remedial dan Recovery
Peserta
Divisi Recovery Kredit
Divisi Collection
Divisi Remedial Kredit
Divisi Credit Risk
Divisi Risk Management
Divisi Data Analytics
Divisi Digital Transformation
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch