IMPLEMENTASI BENEFICIAL OWNER DAN SOP CLEANSING CIF: MEMPERKUAT MITIGASI RISIKO PENCUCIAN UANG/PENDANAAN TERORISME

IMPLEMENTASI BENEFICIAL OWNER DAN SOP CLEANSING CIF: MEMPERKUAT MITIGASI RISIKO PENCUCIAN UANG/PENDANAAN TERORISME

IMPLEMENTASI BENEFICIAL OWNER DAN SOP CLEANSING CIF: MEMPERKUAT MITIGASI RISIKO PENCUCIAN UANG/PENDANAAN TERORISME

01 - 02 September 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Pelatihan Implementasi Beneficial Owner dan SOP Cleansing CIF: Memperkuat Mitigasi Risiko Pencucian Uang/Pendanaan Terorisme dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, memverifikasi, mendokumentasikan, dan melakukan pemutakhiran informasi Beneficial Owner (BO) serta data nasabah dalam Customer Information File (CIF). Dalam praktik perbankan, kualitas data nasabah dan ketepatan identifikasi pihak yang sesungguhnya mengendalikan atau memperoleh manfaat dari suatu hubungan usaha menjadi elemen penting dalam penerapan prinsip Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), dan Enhanced Due Diligence (EDD). Pelatihan membahas berbagai kondisi yang dapat menimbulkan risiko, termasuk penggunaan nominee, struktur kepemilikan berlapis, perubahan data nasabah, data CIF tidak lengkap, duplikasi CIF, hingga ketidaksesuaian profil nasabah dengan aktivitas transaksinya.

Tujuan

  • Memahami konsep dan prinsip Beneficial Owner dalam perbankan.
  • Memahami keterkaitan BO dengan KYC, CDD dan EDD.
  • Mampu mengidentifikasi BO pada nasabah individual maupun badan usaha.
  • Mampu mengenali struktur kepemilikan yang kompleks dan nominee arrangement.
  • Mengidentifikasi red flag terkait BO dan profil nasabah.
  • Memahami prinsip dan tahapan cleansing CIF.
  • Mengidentifikasi data CIF yang tidak lengkap, tidak valid, duplikat atau tidak konsisten.

Materi

Beneficial Owner, KYC & Customer Risk

  • Overview APU-PPT dan Risk-Based Approach 
  • Konsep Beneficial Owner (BO)
  • Beneficial Owner vs Legal Owner 
  • Identifikasi BO Nasabah Perorangan 
  • Identifikasi BO Nasabah Badan Usaha 
  • Ownership Structure & Control Structure 
  • Nominee Arrangement dan Hidden Ownership 
  • Struktur Kepemilikan Berlapis 
  • KYC, CDD & EDD 
  • Customer Risk Profiling 
  • PEP, High Risk Customer & Beneficial Owner 
  • Red Flag Beneficial Ownership 
  • Studi Kasus Identifikasi BO 
  • Workshop: Beneficial Owner Identification

CIF Cleansing & Data Remediation

  • Konsep dan Tujuan CIF Cleansing
  • Identifikasi Data CIF Bermasalah 
  • Duplicate CIF & Data Matching 
  • Data Validation & Data Quality Assessment 
  • Customer Data Remediation 
  • Pemutakhiran Data dan Dokumen Nasabah 
  • SOP Cleansing CIF End-to-End 
  • Roles & Responsibilities Unit Terkait 
  • Escalation & Exception Handling 
  • Quality Assurance & Sample Testing 
  • Audit Trail dan Dokumentasi 
  • Monitoring Hasil Cleansing 
  • Studi Kasus CIF Cleansing

Peserta

  • Anti-Money Laundering (AML)
  • Compliance / Kepatuhan
  • Know Your Customer (KYC) / Customer Due Diligence (CDD)
  • Risk Management
  • Data Management / Customer Information File (CIF)

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan