Early Warning System dan Risk Appetite Framework: Optimalisasi Fungsi Risk Management di Akhir Tahun
Early Warning System dan Risk Appetite Framework: Optimalisasi Fungsi Risk Management di Akhir Tahun
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat peran dan kapabilitas Divisi Manajemen Risiko dalam mengidentifikasi, memantau, dan merespons potensi risiko yang meningkat menjelang akhir tahun. Fokus utama pelatihan adalah pada pemanfaatan Early Warning System (EWS) untuk deteksi dini risiko, serta penguatan Risk Appetite Framework (RAF) agar keputusan bisnis tetap selaras dengan toleransi risiko yang ditetapkan.
Dengan meningkatnya aktivitas keuangan pada kuartal IV dan kewajiban pelaporan akhir tahun ke OJK, bank dituntut untuk memastikan bahwa sistem manajemen risiko berjalan secara proaktif, adaptif, dan terintegrasi. Pelatihan ini akan membekali peserta dengan pendekatan praktis dan strategis dalam mengelola risiko operasional, kredit, likuiditas, dan kepatuhan secara menyeluruh.
Tujuan
- Memahami konsep dan peran Early Warning System (EWS) dalam mendeteksi potensi risiko lebih awal.
- Menganalisis dan mengevaluasi Risk Appetite Framework (RAF) yang selaras dengan strategi bisnis dan profil risiko bank.
- Mengidentifikasi indikator risiko kunci (Key Risk Indicators/KRIs) yang relevan menjelang akhir tahun.
- Mengembangkan respon dan mitigasi proaktif berdasarkan sinyal peringatan dini.
- Mempersiapkan laporan manajemen risiko akhir tahun secara lebih akurat dan komprehensif sesuai ketentuan OJK.
- Mendorong sinergi antara manajemen risiko dan unit bisnis untuk pengambilan keputusan berbasis risiko.
Materi
Sesi 1 – Konsep Dasar & Regulasi
- Prinsip-prinsip manajemen risiko berbasis Basel dan POJK
- Tinjauan umum kewajiban pelaporan manajemen risiko ke OJK di akhir tahun
- Peran strategis manajemen risiko di kuartal IV
Sesi 2 – Early Warning System (EWS)
- Definisi dan manfaat EWS dalam perbankan
- Menyusun indikator peringatan dini (early indicators) untuk berbagai jenis risiko:
- Risiko kredit
- Risiko likuiditas
- Risiko operasional
- Risiko pasar
- Studi kasus dan simulasi penerapan EWS
- Integrasi EWS dengan dashboard pelaporan risiko
Sesi 3 – Risk Appetite Framework (RAF)
- Komponen utama dalam RAF: Risk Capacity, Risk Appetite, dan Risk Tolerance
- Menyelaraskan RAF dengan strategi bank dan profil risiko
- Penggunaan RAF dalam pengambilan keputusan bisnis
- Praktik peninjauan dan penyesuaian RAF di akhir tahun
Sesi 4 – Implementasi & Mitigasi Risiko Kuartal Akhir
- Praktik penilaian risiko terkini menjelang tutup buku
- Strategi mitigasi risiko berbasis output EWS
- Penguatan komunikasi risiko antar unit bisnis
- Studi kasus pelaporan risiko akhir tahun dan audit risiko
Peserta
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Risk Analytics
- Compliance / Kepatuhan
- Internal Audit
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch