Strategi Penguatan Dana Murah Syariah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank

Strategi Penguatan Dana Murah Syariah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank

Strategi Penguatan Dana Murah Syariah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank

18 - 19 August 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Persaingan penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) pada industri perbankan syariah semakin ketat seiring meningkatnya kebutuhan likuiditas, perubahan perilaku nasabah, percepatan transformasi digital, serta berkembangnya berbagai alternatif instrumen investasi. Dalam kondisi tersebut, kemampuan bank untuk meningkatkan komposisi dana murah syariah (Current Account Saving Account/CASA) menjadi faktor strategis dalam menjaga efisiensi biaya dana (cost of fund), meningkatkan margin pembiayaan, serta memperkuat profitabilitas secara berkelanjutan. Bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD), Bank Umum Syariah (BUS), maupun Unit Usaha Syariah (UUS), penguatan dana murah tidak hanya bergantung pada aktivitas pemasaran, tetapi juga memerlukan strategi yang terintegrasi mulai dari pengembangan produk, segmentasi nasabah, peningkatan kualitas layanan, digitalisasi proses bisnis, hingga pembangunan ekosistem bisnis syariah yang mampu menciptakan loyalitas dan hubungan jangka panjang dengan nasabah.

Pelatihan Strategi Penguatan Dana Murah Syariah untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi meningkatkan dana murah melalui pendekatan bisnis yang inovatif, berbasis data, dan sesuai dengan prinsip syariah. Peserta akan mempelajari strategi peningkatan CASA, pengembangan produk dana syariah yang kompetitif, pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan data analytics dalam pemasaran dana, penguatan relationship banking, optimalisasi customer experience, serta pengelolaan kinerja funding secara terukur. Selain itu, pelatihan membahas strategi pengendalian biaya dana, integrasi penghimpunan dana dengan ekosistem halal dan layanan digital, penerapan tata kelola penghimpunan dana yang baik, hingga penyusunan Strategic Low Cost Fund Roadmap sebagai pedoman pengembangan bisnis dana syariah. Melalui studi kasus, simulasi, diskusi interaktif, dan workshop, peserta diharapkan mampu menyusun strategi penghimpunan dana murah yang efektif sehingga dapat meningkatkan profitabilitas, memperkuat daya saing, dan mendukung pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  1. Memahami peran strategis dana murah syariah dalam meningkatkan likuiditas, efisiensi biaya dana, dan profitabilitas bank.
  2. Menyusun strategi peningkatan CASA dan Dana Pihak Ketiga (DPK) berbasis kebutuhan pasar dan prinsip syariah.
  3. Mengembangkan strategi pemasaran produk dana syariah yang inovatif dan berorientasi pada nilai tambah bagi nasabah.
  4. Memanfaatkan AI, data analytics, dan teknologi digital untuk mendukung penghimpunan dana murah.
  5. Membangun relationship banking, customer engagement, dan loyalitas nasabah guna memperkuat pertumbuhan dana murah.
  6. Menyusun Strategic Low Cost Fund Roadmap sebagai pedoman pengembangan penghimpunan dana yang berkelanjutan.

Materi

Materi 1. Strategi Dana Murah Syariah dalam Meningkatkan Profitabilitas Bank

Sub Materi

  • Peran dana murah terhadap profitabilitas dan likuiditas bank.
  • Tren penghimpunan dana syariah dan dinamika persaingan industri.
  • Analisis struktur Dana Pihak Ketiga (DPK) dan CASA.
  • Strategi pengelolaan cost of fund.
  • Hubungan antara dana murah, pembiayaan, dan kinerja bank.
  • Praktik terbaik pengelolaan dana murah di perbankan syariah.

Materi 2. Strategi Pengembangan Produk Dana Syariah dan Segmentasi Pasar

Sub Materi

  • Inovasi produk tabungan dan giro syariah.
  • Penyusunan value proposition produk dana.
  • Segmentasi dan pemetaan potensi nasabah.
  • Strategi akuisisi nasabah individu, institusi, dan komunitas.
  • Pengembangan produk berbasis kebutuhan pasar.
  • Kepatuhan syariah dalam pengembangan produk dana.

Materi 3. Digital Funding Strategy dan AI untuk Penghimpunan Dana

Sub Materi

  • Transformasi digital dalam bisnis funding syariah.
  • Pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) untuk pemasaran dana.
  • Data analytics untuk analisis perilaku nasabah.
  • Digital customer acquisition.
  • Dashboard monitoring pertumbuhan dana.
  • Otomatisasi proses pemasaran dan pelayanan.

Materi 4. Customer Experience, Relationship Banking & Loyalty Strategy

Sub Materi

  • Strategi membangun customer experience.
  • Relationship banking untuk peningkatan dana murah.
  • Customer engagement dan loyalitas nasabah.
  • Cross selling dan bundling produk syariah.
  • Pengelolaan keluhan dan peningkatan kualitas layanan.
  • Strategi mempertahankan nasabah bernilai tinggi.

Materi 5. Funding Performance Management & Business Development

Sub Materi

  • Penyusunan Key Performance Indicators (KPI) funding.
  • Pengukuran produktivitas funding officer.
  • Monitoring pertumbuhan CASA dan DPK.
  • Analisis profitabilitas produk dana.
  • Strategi peningkatan produktivitas tim funding.
  • Continuous improvement dalam bisnis dana syariah

Materi 6. Workshop Penyusunan Strategic Low Cost Fund Roadmap

Sub Materi

  • Analisis kondisi penghimpunan dana pada masing-masing bank.
  • Identifikasi peluang peningkatan dana murah.
  • Penyusunan Strategic Low Cost Fund Roadmap.
  • Penyusunan Funding Business Action Plan.
  • Penetapan KPI dan indikator keberhasilan.
  • Presentasi hasil workshop, diskusi, dan penyempurnaan rencana implementasi.

Peserta

Divisi Funding

Divisi Islamic Banking

Divisi Retail Banking

Divisi Product Development

Divisi Business Development

Divisi Treasury

Divisi Strategic Planning

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan