Future Funding Strategy bagi Perbankan Syariah: Membangun Pertumbuhan Dana yang Berkelanjutan
Future Funding Strategy bagi Perbankan Syariah: Membangun Pertumbuhan Dana yang Berkelanjutan
Deskripsi
Persaingan penghimpunan dana di industri perbankan syariah semakin dinamis seiring dengan perubahan perilaku nasabah, percepatan transformasi digital, meningkatnya kompetisi antar lembaga keuangan, serta tuntutan terhadap efisiensi biaya dana (cost of fund). Di sisi lain, pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK), khususnya dana murah atau Current Account Saving Account (CASA), menjadi salah satu indikator utama dalam menjaga likuiditas, meningkatkan profitabilitas, dan memperkuat daya saing bank syariah. Bank tidak lagi cukup mengandalkan strategi pemasaran konvensional, tetapi dituntut mampu membangun pendekatan yang lebih inovatif melalui digital banking, pemanfaatan data analytics, pengembangan ekosistem halal, peningkatan customer experience, serta penguatan hubungan jangka panjang dengan nasabah. Bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD), Bank Umum Syariah (BUS), maupun Unit Usaha Syariah (UUS), strategi penghimpunan dana harus mampu menjawab tantangan perubahan pasar sekaligus tetap menjaga kepatuhan terhadap prinsip-prinsip syariah dan tata kelola yang baik.
Pelatihan Future Funding Strategy bagi Perbankan Syariah: Membangun Pertumbuhan Dana yang Berkelanjutan dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi penghimpunan dana yang adaptif, inovatif, dan berorientasi pada keberlanjutan bisnis. Peserta akan mempelajari strategi penguatan CASA, optimalisasi Dana Pihak Ketiga (DPK), pengembangan produk dana syariah, pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan data analytics dalam strategi funding, penguatan relationship banking, serta pembangunan ekosistem bisnis syariah yang mampu meningkatkan loyalitas nasabah. Selain itu, pelatihan membahas integrasi aspek Sharia Compliance, tata kelola penghimpunan dana, pengukuran kinerja funding, hingga penyusunan Future Funding Roadmap yang selaras dengan strategi bisnis dan transformasi digital bank. Melalui studi kasus, simulasi, diskusi interaktif, dan workshop, peserta diharapkan mampu merancang strategi penghimpunan dana yang lebih efektif, meningkatkan kualitas layanan kepada nasabah, memperkuat daya saing bank, serta mendukung pertumbuhan dana yang berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami tren dan tantangan penghimpunan dana pada industri perbankan syariah di era transformasi digital.
- Menyusun strategi peningkatan Dana Pihak Ketiga (DPK) dan CASA yang efektif, berkelanjutan, dan sesuai dengan prinsip syariah.
- Mengembangkan strategi pemasaran dan pengelolaan produk dana syariah yang berorientasi pada kebutuhan nasabah.
- Memanfaatkan AI, data analytics, dan teknologi digital dalam mendukung strategi penghimpunan dana.
- Membangun relationship banking, customer engagement, dan ekosistem bisnis syariah untuk meningkatkan loyalitas nasabah.
- Menyusun Future Funding Roadmap sebagai pedoman pengembangan strategi penghimpunan dana yang adaptif dan berkelanjutan.
Materi
Materi 1. Future Funding Landscape pada Industri Perbankan Syariah
- Sub Materi
- Tren perkembangan penghimpunan dana perbankan syariah.
- Tantangan pertumbuhan DPK dan CASA di era persaingan digital.
- Perubahan perilaku nasabah dan implikasinya terhadap strategi funding.
- Strategi menjaga likuiditas dan efisiensi biaya dana (cost of fund).
- Peran fungsi funding dalam meningkatkan profitabilitas bank.
- Praktik terbaik penghimpunan dana pada perbankan syariah.
Materi 2. Strategi Penguatan CASA dan Dana Pihak Ketiga (DPK)
Sub Materi
- Strategi peningkatan CASA syariah.
- Optimalisasi penghimpunan giro, tabungan, dan deposito syariah.
- Segmentasi pasar dan strategi akuisisi nasabah.
- Strategi retensi dan loyalitas nasabah dana.
- Pengelolaan hubungan nasabah (relationship banking).
- Pengukuran efektivitas strategi funding.
Materi 3. Inovasi Produk Dana Syariah dan Pengembangan Ekosistem Bisnis
Sub Materi
- Pengembangan produk dana berbasis kebutuhan nasabah.
- Inovasi produk tabungan dan giro syariah.
- Strategi integrasi dengan ekosistem halal.
- Kolaborasi dengan komunitas, institusi, dan pelaku usaha.
- Pengembangan value proposition produk dana syariah.
- Sharia compliance dalam inovasi produk funding.
Materi 4. AI, Data Analytics & Digital Funding Strategy
Sub Materi
- Pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dalam strategi funding.
- Data analytics untuk analisis perilaku nasabah.
- Digital marketing dan digital customer acquisition.
- Dashboard monitoring pertumbuhan dana.
- Personalisasi layanan berbasis data.
- Otomatisasi proses pemasaran dan pelayanan dana.
Materi 5. Customer Experience, Relationship Banking & Funding Performance
Sub Materi
- Strategi membangun customer experience yang unggul.
- Relationship banking dalam penghimpunan dana syariah.
- Customer engagement dan loyalitas nasabah.
- Pengukuran Key Performance Indicators (KPI) funding.
- Monitoring produktivitas dan efektivitas funding officer.
- Continuous improvement dalam strategi penghimpunan dana.
Materi 6. Workshop Penyusunan Future Funding Roadmap
Sub Materi
- Analisis kondisi penghimpunan dana di masing-masing bank.
- Identifikasi peluang pertumbuhan dana dan CASA.
- Penyusunan Future Funding Roadmap.
- Penyusunan Funding Action Plan.
- Penetapan KPI dan indikator keberhasilan.
- Presentasi hasil workshop, diskusi, dan penyempurnaan rencana implementasi.
Peserta
Divisi Funding
Divisi Islamic Banking
Divisi Retail Banking
Divisi Product Development
Divisi Business Development
Divisi Strategic Planning
Divisi Treasury
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch