Digital Banking Security: Anti-Scam, Fraud Detection & Customer Protection

Digital Banking Security: Anti-Scam, Fraud Detection & Customer Protection

Digital Banking Security: Anti-Scam, Fraud Detection & Customer Protection

26 - 27 August 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Perkembangan digital banking telah mengubah pola interaksi antara bank dan nasabah melalui mobile banking, internet banking, QR payment, virtual account, API, digital onboarding, dan berbagai layanan transaksi elektronik lainnya. Namun, peningkatan konektivitas dan kemudahan transaksi juga diikuti dengan berkembangnya berbagai modus scam dan digital fraud, seperti phishing, smishing, vishing, social engineering, impersonation, account takeover, credential theft, malware, serta unauthorized transaction. Ancaman tersebut tidak hanya menimbulkan kerugian finansial bagi nasabah dan bank, tetapi juga dapat berdampak pada reputasi, kepercayaan publik, operational risk, dan customer experience. Oleh karena itu, keamanan digital banking perlu dibangun melalui pendekatan berlapis yang mengintegrasikan teknologi keamanan, fraud detection, customer authentication, transaction monitoring, behavioral analytics, incident response, dan edukasi nasabah. Perlindungan nasabah tidak lagi cukup dilakukan setelah fraud terjadi, tetapi harus dimulai dari proses onboarding, authentication, transaksi, monitoring, hingga post-incident recovery.

Pelatihan Digital Banking Security: Anti-Scam, Fraud Detection & Customer Protection dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, mencegah, mendeteksi, merespons, dan memitigasi berbagai risiko keamanan pada layanan digital banking. Peserta akan mempelajari karakteristik dan modus scam terbaru, teknik fraud detection, behavioral analytics, transaction monitoring, customer authentication, account takeover prevention, serta pengelolaan fraud incident. Selain aspek teknologi, pelatihan membahas governance, customer protection, fraud risk management, koordinasi antara IT, Digital Banking, Fraud, Risk Management, Compliance, dan Customer Service, serta strategi komunikasi ketika terjadi insiden. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta akan berlatih menganalisis pola transaksi mencurigakan, menentukan fraud indicators, melakukan risk scoring, menyusun escalation mechanism, serta merancang customer protection strategy. Dengan pendekatan tersebut, peserta diharapkan mampu membangun ekosistem digital banking yang lebih aman sekaligus menjaga keseimbangan antara security, customer experience, operational efficiency, dan regulatory compliance. 

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  • Memahami perkembangan digital banking threats, scam, dan fraud serta dampaknya terhadap bank dan nasabah.
  • Mengidentifikasi berbagai modus phishing, social engineering, account takeover, credential theft, malware, impersonation, dan unauthorized transaction.
  • Menerapkan prinsip fraud detection, transaction monitoring, behavioral analytics, dan risk scoring untuk mendeteksi transaksi atau aktivitas mencurigakan.
  • Mengembangkan strategi customer authentication, account protection, fraud prevention, dan digital security control yang sesuai dengan karakteristik layanan perbankan digital.
  • Meningkatkan kemampuan melakukan fraud incident response, investigation, escalation, dan customer handling ketika terjadi scam atau digital fraud.
  • Menyusun Digital Banking Security & Customer Protection Action Plan yang mengintegrasikan teknologi, proses, people, governance, dan edukasi nasabah.

Materi

Materi 1. Digital Banking Threat Landscape & Security Governance

Sub Materi:

  • Perkembangan digital banking dan emerging security threats. 
  • Digital banking attack surface. 
  • Cyber attack, scam, fraud, dan perbedaannya. 
  • Threat actors dan modus serangan. 
  • Phishing, smishing, vishing, dan impersonation. 
  • Social engineering dan human factor risk. 
  • Account takeover dan credential compromise. 
  • Malware dan malicious application. 
  • API dan third-party digital banking risk. 
  • Digital Banking Security Governance. 
  • Peran IT, Digital Banking, Fraud, Risk, Compliance, dan Customer Service. 

Materi 2. Advanced Anti-Scam & Customer Account Protection

Sub Materi:

  • Anatomy of digital scam. 
  • Social engineering techniques. 
  • Phishing dan credential harvesting. 
  • Smishing dan malicious links. 
  • Vishing dan fake customer service. 
  • Impersonation/fake bank officer. 
  • Account takeover. 
  • SIM swap dan device compromise. 
  • Credential stuffing. 
  • Customer authentication. 
  • Multi-factor authentication. 
  • Device binding dan device fingerprinting. 
  • Customer security awareness. 
  • Strategi pencegahan scam berbasis customer journey. 

 

Materi 3. Fraud Detection, Transaction Monitoring & Behavioral Analytics

Sub Materi:

  • Fraud risk assessment pada digital banking. 
  • Fraud indicators dan red flags. 
  • Transaction monitoring. 
  • Behavioral analytics. 
  • Customer behavior profiling. 
  • Anomaly detection. 
  • Transaction velocity dan unusual transaction patterns. 
  • Device, location, dan behavioral indicators. 
  • Fraud scoring dan risk scoring. 
  • Rule-based fraud detection. 
  • False positive dan false negative. 
  • Real-time fraud detection. 
  • Fraud monitoring dashboard. 
  • Penyusunan Key Fraud Indicators (KFI). 

Materi 4. Digital Fraud Investigation & Incident Response

Sub Materi:

  • Fraud incident classification. 
  • Fraud detection sampai incident confirmation. 
  • Fraud investigation process. 
  • Incident escalation mechanism. 
  • Account blocking/freezing strategy. 
  • Transaction tracing. 
  • Evidence collection dan preservation. 
  • Digital evidence dan audit trail. 
  • Coordination antara IT, Fraud, Risk, Legal, Compliance, dan Operations. 
  • Customer notification dan incident handling. 
  • Fraud recovery dan dispute management. 
  • Root Cause Analysis (RCA). 
  • Post-incident review. 
  • Lessons learned dan control improvement. 

Materi 5. Customer Protection, Data Security & Regulatory Compliance

Sub Materi:

  • Prinsip customer protection dalam digital banking. 
  • Data security dan customer information protection. 
  • Privacy dan responsible data handling. 
  • Customer authentication dan authorization. 
  • Secure digital onboarding. 
  • Customer consent dan transaction confirmation. 
  • Fraud complaint management. 
  • Customer communication ketika terjadi fraud. 
  • Digital banking terms & conditions. 
  • Third-party/customer ecosystem risk. 
  • Security awareness dan anti-scam education. 
  • Incident communication dan reputation protection. 
  • Integrasi customer protection dengan risk management dan compliance. 

Materi 6. Workshop: Digital Fraud Detection & Anti-Scam Response Simulation

Sub Materi:

  • Studi kasus phishing dan account takeover. 
  • Studi kasus social engineering terhadap nasabah. 
  • Studi kasus transaksi digital mencurigakan. 
  • Analisis transaction pattern dan behavioral indicators. 
  • Identifikasi red flags dan fraud indicators. 
  • Simulasi fraud risk scoring. 
  • Simulasi transaction monitoring. 
  • Penentuan escalation dan response level. 
  • Simulasi account protection dan customer handling. 
  • Penyusunan Fraud Incident Response Plan. 
  • Penyusunan Digital Banking Fraud Dashboard. 
  • Penyusunan Anti-Scam & Customer Protection Action Plan. 
  • Presentasi hasil workshop dan evaluasi.

Peserta

  • Information Security / Cyber Security
  • Digital Banking / Digital Transformation
  • Fraud Management / Anti-Fraud
  • Risk Management
  • Compliance / Kepatuhan

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan