Credit Recovery Excellence: Dari Problem Loan Menuju Value Creation

Credit Recovery Excellence: Dari Problem Loan Menuju Value Creation

Credit Recovery Excellence: Dari Problem Loan Menuju Value Creation

18 - 19 August 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Dalam menghadapi dinamika ekonomi, perubahan kondisi pasar, dan meningkatnya kompleksitas risiko pembiayaan, fungsi penyelamatan kredit tidak lagi dipandang hanya sebagai unit yang menangani kredit bermasalah (problem loan), tetapi telah berkembang menjadi fungsi strategis yang berperan dalam menjaga kualitas aset, memaksimalkan tingkat pemulihan (recovery rate), mengoptimalkan nilai agunan, serta mendukung profitabilitas dan keberlanjutan bisnis bank. Pendekatan modern dalam Credit Recovery Excellence menuntut pengelolaan kredit bermasalah yang lebih proaktif melalui deteksi dini (early intervention), restrukturisasi yang tepat sasaran, negosiasi berbasis solusi, optimalisasi penyelesaian aset, hingga pemanfaatan teknologi digital dan analisis data untuk mempercepat proses pengambilan keputusan. Dengan demikian, penyelamatan kredit tidak hanya berorientasi pada penyelesaian kewajiban debitur, tetapi juga mampu menciptakan nilai tambah bagi bank melalui peningkatan kualitas portofolio dan efisiensi pengelolaan aset bermasalah.

Pelatihan Credit Recovery Excellence: Dari Problem Loan Menuju Value Creation dirancang untuk membekali peserta dengan kompetensi dalam membangun strategi penyelamatan kredit yang terintegrasi, adaptif, dan berorientasi pada penciptaan nilai. Peserta akan mempelajari pendekatan loan workout, strategi restrukturisasi, pengelolaan Special Asset Management (SAM), pemanfaatan predictive analytics dan early warning system, penyelesaian kredit melalui jalur non-litigasi maupun litigasi, hingga penyusunan strategi pemulihan aset yang mendukung kinerja bank secara berkelanjutan. Melalui studi kasus, simulasi negosiasi, diskusi interaktif, dan workshop, peserta diharapkan mampu meningkatkan efektivitas proses recovery, meminimalkan potensi kerugian, serta mengubah pengelolaan kredit bermasalah menjadi sumber peningkatan nilai perusahaan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep Credit Recovery Excellence sebagai bagian dari strategi pengelolaan kualitas aset bank.
  2. Mengidentifikasi penyebab, karakteristik, dan tingkat risiko kredit bermasalah.
  3. Menyusun strategi restrukturisasi dan penyelamatan kredit yang efektif berdasarkan profil debitur.
  4. Mengoptimalkan pengelolaan Special Asset Management dan proses pemulihan aset.
  5. Memanfaatkan early warning system, predictive analytics, dan data kredit untuk mendukung pengambilan keputusan.
  6. Menyusun strategi credit recovery yang berorientasi pada peningkatan nilai (value creation) dan keberlanjutan bisnis bank.

Materi

Materi 1. Credit Recovery Excellence & Strategic Asset Quality Management

Sub Materi

  • Peran strategis fungsi penyelamatan kredit.
  • Dinamika kualitas aset dan tantangan industri perbankan.
  • Konsep Credit Recovery Excellence.
  • Hubungan recovery dengan profitabilitas dan kualitas portofolio.
  • Indikator kinerja recovery kredit.
  • Best practices pengelolaan kredit bermasalah.

 

Materi 2. Early Warning System & Recovery Strategy

Sub Materi

  • Identifikasi dini potensi kredit bermasalah.
  • Analisis penyebab penurunan kualitas kredit.
  • Penyusunan strategi early intervention.
  • Pemanfaatan predictive analytics dalam recovery.
  • Prioritas penanganan berdasarkan profil risiko.
  • Penyusunan recovery action plan.

Materi 3. Loan Workout, Restrukturisasi & Negosiasi Kredit

Sub Materi

  • Strategi loan workout yang efektif.
  • Teknik restrukturisasi kredit sesuai karakteristik debitur.
  • Pendekatan negosiasi berbasis solusi.
  • Analisis kelayakan restrukturisasi.
  • Monitoring keberhasilan restrukturisasi.
  • Evaluasi efektivitas program penyelamatan kredit.

Materi 4. Special Asset Management & Asset Recovery

Sub Materi

  • Konsep Special Asset Management (SAM).
  • Strategi optimalisasi pemulihan aset.
  • Pengelolaan dan optimalisasi nilai agunan.
  • Penyelesaian kredit melalui jalur non-litigasi dan litigasi.
  • Kolaborasi dengan fungsi hukum dan pihak eksternal.
  • Strategi peningkatan recovery rate.

Materi 5. Digital Credit Recovery, Data Analytics & Governance

Sub Materi

  • Digitalisasi proses penyelamatan kredit.
  • Pemanfaatan data analytics dalam recovery.
  • Dashboard monitoring kualitas portofolio.
  • Tata kelola dan pengendalian proses recovery.
  • Pengukuran Key Performance Indicators (KPI).
  • Continuous monitoring dan evaluasi recovery.

Materi 6. Workshop Penyusunan Credit Recovery Excellence Roadmap

Sub Materi

  • Analisis studi kasus kredit bermasalah.
  • Penyusunan strategi recovery berbasis risiko.
  • Penyusunan roadmap peningkatan recovery.
  • Penyusunan indikator keberhasilan dan target kinerja.
  • Penyusunan implementation action plan.
  • Presentasi hasil workshop dan evaluasi.

Peserta

Divisi Credit Recovery

Divisi Remedial & Restructuring

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Collection

Divisi Risk Management

Divisi Corporate Banking

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan