Strategi Penyelamatan Kredit Berbasis Early Warning System dan Predictive Analytics

Strategi Penyelamatan Kredit Berbasis Early Warning System dan Predictive Analytics

Strategi Penyelamatan Kredit Berbasis Early Warning System dan Predictive Analytics

24 - 25 September 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Meningkatnya kompleksitas risiko kredit serta perubahan kondisi ekonomi dan perilaku debitur menuntut industri perbankan untuk mengubah pendekatan pengelolaan kredit bermasalah dari yang bersifat reaktif menjadi proaktif. Salah satu kunci keberhasilan dalam menjaga kualitas aset adalah kemampuan mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit sejak dini melalui penerapan Early Warning System (EWS) yang terintegrasi dengan data internal maupun eksternal. Di sisi lain, perkembangan teknologi analitik dan pemanfaatan Predictive Analytics memberikan peluang bagi perbankan untuk mengidentifikasi pola risiko, memprediksi potensi gagal bayar, menentukan prioritas penanganan debitur, serta menyusun strategi recovery yang lebih efektif sebelum kredit memasuki kategori bermasalah.

Pelatihan Strategi Penyelamatan Kredit Berbasis Early Warning System dan Predictive Analytics dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam membangun sistem deteksi dini risiko kredit, menginterpretasikan indikator-indikator peringatan, memanfaatkan data analytics dalam proses monitoring, serta mengintegrasikan hasil analisis ke dalam strategi penyelamatan kredit melalui negosiasi, restrukturisasi, maupun tindakan recovery lainnya. Melalui studi kasus, praktik terbaik industri, dan workshop implementasi, peserta akan memahami bagaimana mengoptimalkan data sebagai dasar pengambilan keputusan, meningkatkan efektivitas penanganan kredit bermasalah, memperkuat kualitas portofolio kredit, serta mendukung pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep dan implementasi Early Warning System (EWS) dalam pengelolaan risiko kredit.
  2. Mengidentifikasi indikator utama yang menunjukkan potensi penurunan kualitas kredit.
  3. Memanfaatkan Predictive Analytics untuk mendukung pengambilan keputusan penyelamatan kredit.
  4. Menyusun strategi recovery berdasarkan hasil analisis risiko dan segmentasi debitur.
  5. Mengintegrasikan EWS dengan proses monitoring, restrukturisasi, dan recovery kredit.
  6. Menyusun roadmap implementasi EWS dan Predictive Analytics untuk meningkatkan kualitas aset bank.

Materi

Materi 1. Early Warning System dalam Pengelolaan Risiko Kredit

Sub Materi

  • Konsep dan tujuan Early Warning System (EWS).
  • Indikator utama penurunan kualitas kredit.
  • Sumber data internal dan eksternal.
  • Parameter dan trigger EWS.
  • Monitoring kualitas portofolio kredit.
  • Best practice implementasi EWS di perbankan.

Materi 2. Predictive Analytics untuk Kredit Bermasalah

Sub Materi

  • Konsep Predictive Analytics pada manajemen kredit.
  • Pemanfaatan data historis dan perilaku debitur.
  • Teknik segmentasi dan scoring risiko.
  • Identifikasi pola potensi gagal bayar.
  • Prioritisasi debitur berdasarkan tingkat risiko.
  • Dashboard analitik untuk pengambilan keputusan.

Materi 3. Strategi Penyelamatan Kredit Berbasis Data

Sub Materi

  • Penyusunan strategi recovery berdasarkan hasil analisis.
  • Penentuan tindakan preventif dan korektif.
  • Strategi negosiasi sesuai profil debitur.
  • Penyusunan alternatif restrukturisasi.
  • Monitoring efektivitas strategi penyelamatan.
  • Studi kasus penerapan data-driven recovery.

Materi 4. Integrasi EWS dengan Restrukturisasi dan Recovery

Sub Materi

  • Kriteria restrukturisasi berbasis hasil EWS.
  • Penyusunan recovery plan.
  • Integrasi fungsi bisnis, risiko, dan recovery.
  • Strategi penyelesaian melalui jalur nonlitigasi dan litigasi.
  • Pengelolaan dokumentasi dan pelaporan.
  • Evaluasi keberhasilan tindakan recovery.

Materi 5. Digital Credit Monitoring & Performance Management

Sub Materi

  • Digitalisasi proses monitoring kredit.
  • Pemanfaatan Business Intelligence dan dashboard.
  • Otomatisasi monitoring kualitas kredit.
  • Pengukuran recovery rate dan efektivitas EWS.
  • Penyusunan Key Risk Indicator (KRI) dan Key Performance Indicator (KPI).
  • Continuous improvement dalam pengelolaan kredit.

Materi 6. Workshop Penyusunan Early Warning & Credit Recovery Framework

Sub Materi

  • Analisis kondisi portofolio kredit organisasi.
  • Penyusunan indikator dan parameter EWS.
  • Penyusunan strategi recovery berbasis Predictive Analytics.
  • Penyusunan roadmap implementasi.
  • Penetapan KPI dan mekanisme monitoring.
  • Presentasi hasil workshop dan implementation action plan.

Peserta

Divisi Credit Recovery

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Data Analytics

Divisi Kredit

Divisi Remedial & Restructuring

Divisi Information Technology (IT)

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan