Strategi Penyelamatan Kredit untuk Meningkatkan Kualitas Aset dan Profitabilitas Bank

Strategi Penyelamatan Kredit untuk Meningkatkan Kualitas Aset dan Profitabilitas Bank

Strategi Penyelamatan Kredit untuk Meningkatkan Kualitas Aset dan Profitabilitas Bank

23 - 24 September 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Dalam menghadapi dinamika ekonomi, tingginya volatilitas pasar, serta meningkatnya risiko kredit di berbagai sektor usaha, kualitas aset menjadi salah satu indikator utama yang menentukan kesehatan dan keberlanjutan kinerja bank. Peningkatan rasio kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) tidak hanya berdampak terhadap kebutuhan pembentukan pencadangan, tetapi juga memengaruhi profitabilitas, permodalan, likuiditas, dan kepercayaan para pemangku kepentingan. Oleh karena itu, fungsi penyelamatan kredit perlu bertransformasi dari pendekatan yang bersifat reaktif menjadi strategi yang lebih proaktif melalui deteksi dini, pengelolaan portofolio berbasis risiko, restrukturisasi yang tepat sasaran, optimalisasi penyelesaian kredit, serta pengelolaan aset bermasalah yang mampu menjaga nilai ekonomi bank secara berkelanjutan.

Pelatihan Strategi Penyelamatan Kredit untuk Meningkatkan Kualitas Aset dan Profitabilitas Bank dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi penyelamatan kredit yang tidak hanya berorientasi pada penurunan NPL, tetapi juga pada peningkatan kualitas portofolio kredit, optimalisasi recovery rate, efisiensi biaya pencadangan, serta penciptaan nilai bagi bank. Peserta akan mempelajari pendekatan early warning system, analisis kualitas aset, strategi restrukturisasi dan loan workout, pengelolaan Special Asset Management (SAM), pemanfaatan data analytics dalam pengambilan keputusan, hingga penyusunan roadmap peningkatan kualitas aset yang selaras dengan strategi bisnis bank. Melalui studi kasus, simulasi penyelesaian kredit, diskusi interaktif, dan workshop, peserta diharapkan mampu merancang strategi penyelamatan kredit yang lebih efektif, adaptif, dan berkontribusi terhadap peningkatan profitabilitas bank.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami hubungan antara strategi penyelamatan kredit, kualitas aset, dan profitabilitas bank.
  2. Mengidentifikasi faktor penyebab penurunan kualitas kredit serta risiko yang memengaruhi portofolio kredit.
  3. Menyusun strategi early intervention, restrukturisasi, dan penyelamatan kredit yang efektif.
  4. Mengoptimalkan pengelolaan Special Asset Management dan proses pemulihan aset.
  5. Memanfaatkan data analytics dan early warning system dalam mendukung keputusan penyelamatan kredit.
  6. Menyusun roadmap peningkatan kualitas aset yang mendukung pertumbuhan bisnis dan profitabilitas bank.

Materi

Materi 1. Strategi Pengelolaan Kualitas Aset dan Credit Recovery

Sub Materi

  • Konsep kualitas aset dalam industri perbankan.
  • Hubungan kualitas aset dengan profitabilitas bank.
  • Dinamika dan tren risiko kredit.
  • Peran strategis fungsi penyelamatan kredit.
  • Indikator kesehatan portofolio kredit.
  • Best practices pengelolaan kualitas aset.

 

Materi 2. Early Warning System & Credit Portfolio Monitoring

Sub Materi

  • Konsep Early Warning System (EWS).
  • Identifikasi dini potensi penurunan kualitas kredit.
  • Monitoring portofolio kredit berbasis risiko.
  • Pemanfaatan predictive analytics.
  • Penetapan prioritas penanganan debitur.
  • Penyusunan strategi early intervention.

Materi 3. Restrukturisasi Kredit & Loan Workout Strategy

Sub Materi

  • Strategi restrukturisasi kredit yang efektif.
  • Teknik analisis kelayakan restrukturisasi.
  • Pendekatan loan workout berdasarkan profil debitur.
  • Strategi negosiasi penyelesaian kredit.
  • Monitoring efektivitas restrukturisasi.
  • Evaluasi keberhasilan program penyelamatan kredit.

Materi 4. Special Asset Management & Recovery Optimization

Sub Materi

  • Konsep Special Asset Management (SAM).
  • Strategi optimalisasi pemulihan aset.
  • Pengelolaan dan optimalisasi nilai agunan.
  • Penyelesaian kredit melalui jalur non-litigasi dan litigasi.
  • Kolaborasi dengan fungsi hukum dan unit bisnis.
  • Strategi peningkatan recovery rate.

Materi 5. Data Analytics, Governance & Performance Management

Sub Materi

  • Pemanfaatan data analytics dalam pengelolaan kredit.
  • Dashboard monitoring kualitas aset.
  • Tata kelola proses penyelamatan kredit.
  • Pengukuran Key Performance Indicators (KPI).
  • Analisis dampak recovery terhadap profitabilitas.
  • Continuous monitoring dan evaluasi kinerja.

Materi 6. Workshop Penyusunan Asset Quality Improvement Roadmap

Sub Materi

  • Analisis studi kasus kredit bermasalah.
  • Penyusunan strategi peningkatan kualitas aset.
  • Penyusunan credit recovery roadmap.
  • Penyusunan target kinerja dan indikator keberhasilan.
  • Penyusunan implementation action plan.
  • Presentasi hasil workshop dan evaluasi.

Peserta

Divisi Credit Recovery

Divisi Remedial & Restructuring

Divisi Kredit

Divisi Risk Management

Divisi Collection

Divisi Corporate Banking

Divisi Finance & Accounting

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan