Transformasi Digital Treasury: Strategi Modernisasi Operasional Treasury di Era Digital
Transformasi Digital Treasury: Strategi Modernisasi Operasional Treasury di Era Digital
Deskripsi
Industri perbankan Indonesia mengalami transformasi digital yang sangat cepat seiring dengan perubahan perilaku nasabah yang semakin mengadopsi layanan digital. Berdasarkan survei OJK, lebih dari 74% nasabah perbankan di Indonesia mengakses layanan secara digital, namun terdapat kesenjangan kompetensi SDM perbankan dalam mengelola treasury digital. Perkembangan teknologi finansial (fintech), sistem pembayaran digital, dan emerging technology seperti kecerdasan artifisial menuntut bank umum untuk melakukan akselerasi transformasi digital dalam rangka memenuhi ekspektasi nasabah dan berkompetisi dengan pelaku sektor jasa keuangan lainnya. Bank Indonesia dan OJK telah mengeluarkan berbagai regulasi yang mengatur penyelenggaraan teknologi informasi oleh bank umum, termasuk:
- POJK Nomor 11/POJK.03/2022 tentang Penyelenggaraan Teknologi Informasi oleh Bank Umum
- SE OJK Nomor 24/SEOJK.03/2023 tentang Penilaian Tingkat Maturitas Digital Bank Umum
- Pedoman PBK Sistem Pembayaran Versi 4 Tahun 2025 dari Bank Indonesia yang menekankan evolusi teknologi dan sistem informasi
Divisi treasury perbankan memerlukan kompetensi khusus untuk mengelola produk treasury digital (IRS, CCS, money market digital, foreign exchange digital) secara efektif, aman, dan sesuai regulasi.
Tujuan
- Memahami konsep dan prinsip transformasi digital treasury dalam ekosistem perbankan modern
- Mengidentifikasi regulasi Bank Indonesia dan OJK yang mengatur penyelenggaraan teknologi informasi dan treasury digital
- Mengoperasikan sistem dan platform digital treasury untuk produk IRS, CCS, money market, dan foreign exchange
- Mengelola risiko dan keamanan dalam operasional treasury digital termasuk risiko teknologi, siber, dan operasional
- Menerapkan tata kelola kecerdasan artifisial dalam proses treasury sesuai regulasi OJK
- Melakukan penilaian tingkat maturitas digital treasury sesuai kertas kerja SE OJK 24/SEOJK.03/2023
- Meningkatkan efektivitas pengelolaan treasury guna mendukung daya saing dan keberlanjutan bank
Materi
- Konsep Digital Treasury
- Perkembangan Digital Treasury di industri perbankan
- Peran strategis treasury dalam transformasi digital
- Digital Operating Model Treasury
- Digital Maturity Assessment
- Future Treasury Organization
- Global best practices Digital Treasury
- Strategi Transformasi Digital Treasury
- Penyusunan Digital Treasury Strategy
- Treasury Transformation Roadmap
- Business Process Reengineering (BPR)
- Digital Value Chain Treasury
- Key Success Factors implementasi transformasi
- Change Management dalam transformasi digital
- Digitalisasi Proses Treasury
- Digital dealing process
- Straight Through Processing (STP)
- Treasury workflow automation
- Digital approval workflow
- Electronic confirmation
- Digital settlement
- Treasury document management
- End-to-end process automation
- Teknologi Pendukung Digital Treasury
- Treasury Management System (TMS)
- Artificial Intelligence (AI)
- Machine Learning (ML)
- Robotic Process Automation (RPA)
- Big Data Analytics
- Cloud Computing
- API Integration
- Dashboard dan Business Intelligence
- Digitalisasi Pengelolaan Likuiditas
- Real-time liquidity monitoring
- Cash positioning
- Cash forecasting
- Liquidity dashboard
- Intraday liquidity management
- Automated liquidity reporting
- Scenario analysis
- Data Analytics untuk Treasury
- Treasury data management
- Data governance
- Data quality management
- Predictive analytics
- Market analytics
- Liquidity analytics
- Profitability analytics
- Key Performance Indicators (KPI) Treasury
- Artificial Intelligence dalam Treasury
- AI untuk forecasting pasar
- AI dalam pengelolaan risiko
- AI untuk fraud detection
- AI-based decision support
- Intelligent treasury reporting
- Generative AI untuk analisis treasury
- Batasan dan tata kelola penggunaan AI
- Tata Kelola, Risiko, dan Keamanan Digital Treasury
- Digital governance framework
- Manajemen risiko Digital Treasury
- Cybersecurity pada Treasury System
- Identity & Access Management (IAM)
- Segregation of Duties (SoD)
- Business Continuity Management (BCM)
- Disaster Recovery Plan (DRP)
- Audit trail dan monitoring aktivitas
- Regulasi dan Kepatuhan
- Regulasi OJK terkait transformasi digital perbankan
- Regulasi OJK mengenai manajemen risiko bank
- Ketentuan Bank Indonesia terkait sistem pembayaran dan transaksi treasury
- Tata kelola teknologi informasi pada bank
- Kepatuhan terhadap perlindungan data dan keamanan informasi
- Pengukuran Kinerja Digital Treasury
- Treasury Performance Dashboard
- Treasury KPI dan Key Risk Indicator (KRI)
- Efisiensi operasional treasury
- Return on Investment (ROI) transformasi digital
- Balanced Scorecard Treasury
- Continuous Improvement
- Penyusunan Roadmap Implementasi
- Analisis kondisi saat ini (Current State Assessment)
- Penentuan target kondisi masa depan (Future State)
- Penyusunan roadmap implementasi
- Prioritas proyek digital treasury
- Tahapan implementasi
- Monitoring dan evaluasi transformasi
Peserta
Divisi Treasury
Divisi Digital Transformation
Divisi Information Technology (IT)
Divisi Operations
Divisi Risk Management
Divisi Finance & Accounting
Divisi Compliance
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch