Advanced Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) & Beneficial Ownership

Advanced Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) & Beneficial Ownership

Advanced Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) & Beneficial Ownership

11 - 12 August 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Deskripsi

Penerapan Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), dan identifikasi Beneficial Ownership (BO) merupakan komponen utama dalam Program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (APU, PPT, dan PPSPM) di industri perbankan. Seiring dengan meningkatnya kompleksitas transaksi keuangan, digitalisasi layanan perbankan, serta berkembangnya modus tindak pidana keuangan, bank dituntut untuk menerapkan proses identifikasi, verifikasi, dan pemantauan nasabah secara lebih efektif dengan menggunakan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach). Implementasi yang tepat tidak hanya memenuhi ketentuan regulator, tetapi juga melindungi bank dari risiko hukum, operasional, reputasi, dan kepatuhan.

 

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan CDD, EDD, dan Beneficial Ownership sesuai regulasi yang berlaku serta praktik terbaik internasional. Peserta akan mempelajari teknik klasifikasi risiko nasabah, identifikasi Ultimate Beneficial Owner (UBO), penerapan EDD terhadap nasabah berisiko tinggi, pemantauan transaksi secara berkelanjutan (ongoing due diligence), hingga penyusunan dokumentasi dan pelaporan yang mendukung efektivitas program APU, PPT, dan PPSPM. Melalui pembahasan studi kasus dan simulasi, peserta diharapkan mampu meningkatkan kualitas proses due diligence sekaligus memperkuat budaya kepatuhan dalam operasional perbankan.

Tujuan

  • Memahami konsep, prinsip, dan regulasi mengenai Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), dan Beneficial Ownership.
  • Memahami penerapan Risk-Based Approach (RBA) dalam proses due diligence nasabah.
  • Melakukan identifikasi dan verifikasi identitas nasabah serta Ultimate Beneficial Owner (UBO).
  • Menentukan tingkat risiko nasabah berdasarkan profil, aktivitas, dan sumber dana.
  • Menerapkan Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap nasabah berisiko tinggi.
  • Melaksanakan ongoing due diligence dan pemantauan transaksi secara berkelanjutan.
  • Mengidentifikasi red flags yang mengindikasikan potensi tindak pidana pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Materi

1. Regulasi dan Framework CDD, EDD & Beneficial Ownership

  • Konsep dasar APU, PPT, dan PPSPM
  • Regulasi OJK, PPATK, dan standar FATF terkait due diligence
  • Risk-Based Approach (RBA) dalam proses CDD dan EDD
  • Peran CDD dan EDD dalam penguatan kepatuhan perbankan

2. Customer Due Diligence (CDD)

  • Prinsip Know Your Customer (KYC)
  • Identifikasi dan verifikasi identitas nasabah
  • Customer Identification Program (CIP)
  • Pengumpulan dan validasi dokumen
  • Customer Risk Profiling

3. Beneficial Ownership (BO)

  • Konsep Ultimate Beneficial Owner (UBO)
  • Identifikasi struktur kepemilikan dan pengendalian
  • Teknik verifikasi Beneficial Ownership
  • Penanganan struktur kepemilikan yang kompleks
  • Dokumentasi dan pembaruan data BO

4. Risk Assessment dalam Due Diligence

  • Penilaian tingkat risiko nasabah
  • Faktor risiko pelanggan, produk, layanan, geografis, dan saluran distribusi
  • Penyusunan klasifikasi risiko
  • Risk Scoring dan Risk Rating

5. Dokumentasi dan Administrasi CDD

  • Persyaratan dokumentasi
  • Data retention dan pembaruan data nasabah
  • Pengendalian kualitas dokumen
  • Audit trail proses due diligence

6. Enhanced Due Diligence (EDD)

  • Kriteria nasabah berisiko tinggi
  • Politically Exposed Persons (PEP)
  • High Net Worth Individual (HNWI)
  • Nasabah korporasi dengan struktur kompleks
  • Cross-border customer dan correspondent banking
  • Penerapan langkah-langkah EDD

7. Ongoing Due Diligence & Transaction Monitoring

  • Pemantauan aktivitas dan transaksi nasabah
  • Trigger event untuk review data nasabah
  • Identifikasi transaksi tidak wajar
  • Red flags dalam aktivitas keuangan
  • Integrasi hasil monitoring dengan profil risiko nasabah

8. Penanganan Risiko Kepatuhan dan Pelaporan

  • Eskalasi hasil due diligence
  • Dokumentasi hasil EDD
  • Hubungan dengan pelaporan transaksi mencurigakan
  • Peran fungsi kepatuhan dan unit APU, PPT, dan PPSPM
  • Koordinasi dengan audit internal dan manajemen risiko

9. Best Practices Implementasi CDD, EDD & Beneficial Ownership

  • Tata kelola proses due diligence
  • Pemanfaatan teknologi dalam verifikasi nasabah
  • Penguatan budaya kepatuhan
  • Evaluasi efektivitas penerapan CDD dan EDD
  • Lessons learned dari studi kasus industri perbankan

Peserta

  • Compliance / Kepatuhan
  • Anti-Money Laundering (AML)
  • Legal / Hukum
  • Customer Service / Customer Onboarding
  • Manajemen Risiko

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan