PENGUATAN PROGRAM APU PPT: Strategi Kepatuhan dan Mitigasi Risiko Kejahatan Keuangan

PENGUATAN PROGRAM APU PPT: Strategi Kepatuhan dan Mitigasi Risiko Kejahatan Keuangan

PENGUATAN PROGRAM APU PPT: Strategi Kepatuhan dan Mitigasi Risiko Kejahatan Keuangan

12 - 13 August 2026 Malang Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) merupakan salah satu pilar utama dalam menjaga integritas, stabilitas, dan reputasi industri perbankan. Seiring dengan meningkatnya kompleksitas transaksi keuangan, transformasi digital, serta berkembangnya berbagai modus kejahatan keuangan seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, fraud, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal (PPSPM), bank dituntut untuk memiliki sistem kepatuhan yang kuat, adaptif, dan berbasis risiko. Implementasi Program APU PPT tidak hanya menjadi kewajiban regulasi, tetapi juga merupakan bagian penting dari tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance) dan manajemen risiko yang efektif.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi penguatan Program APU PPT melalui pendekatan kepatuhan berbasis risiko (Risk-Based Approach/RBA), penguatan tata kelola, peningkatan efektivitas Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), pemantauan transaksi, hingga pelaporan transaksi mencurigakan. Peserta juga akan mempelajari perkembangan modus kejahatan keuangan terkini, implementasi praktik terbaik (best practices), serta strategi mitigasi risiko yang dapat diterapkan untuk meningkatkan efektivitas pengendalian dan kesiapan menghadapi pemeriksaan regulator maupun audit kepatuhan.

Tujuan

  • Memahami regulasi dan kebijakan terbaru terkait Program APU PPT di industri perbankan.
  • Memahami konsep Risk-Based Approach (RBA) dalam implementasi Program APU PPT.
  • Mengidentifikasi risiko tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan keuangan lainnya.
  • Menerapkan Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), dan identifikasi Beneficial Ownership secara efektif.
  • Melaksanakan pemantauan transaksi dan mengidentifikasi transaksi yang berindikasi mencurigakan.
  • Memahami mekanisme pelaporan dan dokumentasi sesuai ketentuan regulator.

Materi

1. Regulasi dan Kebijakan Program APU PPT

  • Perkembangan regulasi APU PPT dan PPSPM 
  • Peran OJK, PPATK, dan regulator terkait 
  • Standar internasional FATF dan implikasinya bagi perbankan 
  • Tanggung jawab Direksi, Komisaris, dan fungsi kepatuhan 

2. Risk-Based Approach (RBA) dalam Program APU PPT

  • Konsep dan prinsip Risk-Based Approach 
  • Identifikasi dan penilaian risiko TPPU, TPPT, dan PPSPM 
  • Penyusunan risk assessment APU PPT 
  • Integrasi APU PPT dengan Enterprise Risk Management (ERM) 

3. Penguatan Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)

  • Penerapan Know Your Customer (KYC) 
  • Customer Risk Profiling 
  • Enhanced Due Diligence untuk nasabah berisiko tinggi 
  • Identifikasi dan verifikasi Beneficial Ownership 
  • Ongoing Due Diligence 

4. Pengenalan Modus Kejahatan Keuangan

  • Tren pencucian uang dan pendanaan terorisme 
  • Fraud, cybercrime, dan penyalahgunaan rekening 
  • Red flags transaksi mencurigakan 
  • Studi kasus kejahatan keuangan di sektor perbankan 

5. Tata Kelola Program APU PPT

  • Kebijakan dan prosedur internal 
  • Peran Unit Kerja APU PPT 
  • Three Lines Model dalam pengendalian kepatuhan 
  • Penguatan budaya kepatuhan (Compliance Culture) 

6. Transaction Monitoring & Financial Crime Detection

  • Prinsip pemantauan transaksi 
  • Analisis pola transaksi tidak wajar 
  • Parameter dan indikator transaksi mencurigakan 
  • Pemanfaatan teknologi dalam transaction monitoring 
  • Dokumentasi hasil pemantauan 

7. Pelaporan dan Penanganan Transaksi Mencurigakan

  • Prosedur identifikasi transaksi mencurigakan 
  • Mekanisme eskalasi internal 
  • Penyusunan dokumentasi pendukung 
  • Pelaporan kepada regulator sesuai ketentuan 
  • Kerahasiaan dan perlindungan data 

8. Mitigasi Risiko Kejahatan Keuangan

  • Strategi mitigasi risiko berbasis pengendalian internal 
  • Penguatan kontrol preventif dan detektif 
  • Penyusunan Key Risk Indicators (KRI)  
  • Evaluasi efektivitas Program APU PPT  
  • Continuous improvement dan corrective action 

9. Audit, Monitoring & Compliance Review

  • Audit kepatuhan Program APU PPT 
  • Self-assessment implementasi APU PPT  
  • Persiapan menghadapi pemeriksaan regulator 
  • Penyusunan action plan hasil audit dan pemeriksaan

Peserta

  • Divisi APU PPT
  • Divisi Kepatuhan (Compliance)
  • Divisi Manajemen Risiko
  • Divisi Fraud Management
  • Divisi Audit Internal
  • Divisi Hukum (Legal)
  • Divisi Operasional

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan