Excellence Analisis Kredit di Era Perbankan Digital

Excellence Analisis Kredit di Era Perbankan Digital

Excellence Analisis Kredit di Era Perbankan Digital

27 - 28 July 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Transformasi digital pada industri perbankan telah mengubah secara signifikan proses pemberian kredit, mulai dari pengumpulan data calon debitur, analisis kelayakan kredit, pemanfaatan Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK), analisis rekening koran, penggunaan data alternatif (alternative data), hingga proses persetujuan kredit berbasis teknologi. Di tengah meningkatnya persaingan, kompleksitas risiko, serta tuntutan regulator terhadap kualitas aset dan tata kelola risiko kredit, analis kredit dituntut tidak hanya menguasai teknik analisis keuangan konvensional, tetapi juga mampu mengintegrasikan berbagai sumber informasi digital untuk menghasilkan keputusan kredit yang lebih cepat, akurat, objektif, dan tetap mengedepankan prinsip kehati-hatian (prudential banking). Selain itu, perkembangan Artificial Intelligence (AI), data analytics, dan digital lending telah membuka peluang baru dalam meningkatkan efektivitas proses analisis kredit sekaligus memperkuat kemampuan mendeteksi potensi fraud dan penurunan kualitas kredit sejak dini.

Pelatihan Excellence Analisis Kredit di Era Perbankan Digital dirancang untuk meningkatkan kompetensi analis kredit, account officer, credit reviewer, credit analyst, credit approver, dan pejabat perkreditan dalam menerapkan teknik analisis kredit yang lebih komprehensif sesuai perkembangan industri perbankan. Peserta akan mempelajari integrasi analisis 5C dan 7P dengan pemanfaatan SLIK, analisis rekening koran, laporan keuangan, data digital, serta teknologi analitik dalam proses pengambilan keputusan kredit. Selain itu, pelatihan membahas teknik identifikasi risiko kredit, deteksi indikasi fraud, penilaian kapasitas pembayaran debitur, penyusunan rekomendasi kredit yang berkualitas, serta strategi monitoring pasca pencairan kredit. Melalui studi kasus, simulasi analisis kredit, diskusi kelompok, dan workshop, peserta diharapkan mampu meningkatkan kualitas keputusan kredit, meminimalkan risiko kredit bermasalah, serta mendukung pertumbuhan portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan. 

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami perkembangan analisis kredit pada era digital dan implikasinya terhadap proses pemberian kredit.
  2. Mengintegrasikan analisis 5C, 7P, SLIK, rekening koran, dan laporan keuangan dalam proses analisis kredit.
  3. Mengidentifikasi risiko kredit, potensi fraud, dan indikasi penurunan kualitas kredit secara lebih dini.
  4. Memanfaatkan teknologi digital, data analytics, dan AI sebagai alat bantu dalam pengambilan keputusan kredit.
  5. Menyusun rekomendasi kredit yang objektif, terukur, dan sesuai prinsip kehati-hatian.
  6. Meningkatkan kualitas monitoring portofolio kredit untuk menjaga kualitas aset bank.

Materi

Materi 1. Transformasi Analisis Kredit di Era Digital

Sub Materi

  • Perkembangan digital banking dan digital lending.
  • Perubahan paradigma analisis kredit berbasis data.
  • Regulasi dan prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit.
  • Peran analis kredit di era transformasi digital.
  • Tantangan dan peluang pemanfaatan teknologi dalam proses kredit.

 

 

Materi 2. Integrated Credit Assessment: 5C, 7P, SLIK, dan Analisis Rekening Koran

Sub Materi

  • Pendalaman analisis karakter, kapasitas, modal, agunan, dan kondisi usaha.
  • Integrasi analisis 7P dalam penilaian kelayakan kredit.
  • Pemanfaatan SLIK sebagai alat verifikasi profil debitur.
  • Teknik analisis rekening koran untuk menilai arus kas dan perilaku transaksi.
  • Sinkronisasi hasil analisis dengan laporan keuangan dan dokumen pendukung.

Materi 3. Financial Statement Analysis & Cash Flow Assessment

Sub Materi

  • Analisis laporan keuangan untuk keputusan kredit.
  • Analisis rasio keuangan dan kemampuan pembayaran.
  • Analisis arus kas operasional dan kebutuhan modal kerja.
  • Identifikasi rekayasa laporan keuangan (financial statement manipulation).
  • Penyusunan kesimpulan analisis keuangan.

Materi 4. Credit Risk Analysis, Fraud Detection & Digital Analytics

Sub Materi

  • Identifikasi risiko kredit berdasarkan profil debitur.
  • Teknik mendeteksi fraud dalam proses analisis kredit.
  • Pemanfaatan data analytics dan AI dalam credit scoring.
  • Early Warning System (EWS) untuk mendeteksi penurunan kualitas kredit.
  • Penyusunan mitigasi risiko kredit.

Materi 5. Credit Decision Making & Portfolio Quality Management

Sub Materi

  • Penyusunan memorandum analisis kredit yang berkualitas.
  • Teknik penyampaian rekomendasi kepada komite kredit.
  • Penetapan struktur fasilitas kredit yang sesuai.
  • Monitoring kualitas portofolio kredit setelah pencairan.
  • Strategi menjaga kualitas aset produktif.

 

Materi 6. Workshop Excellence Credit Analysis

Sub Materi

  • Analisis studi kasus kredit komersial dan UMKM.
  • Simulasi analisis SLIK, rekening koran, dan laporan keuangan.
  • Penyusunan memorandum analisis kredit.
  • Simulasi presentasi kepada Komite Kredit.
  • Penyusunan Credit Analysis Improvement Action Plan untuk implementasi di unit kerja.

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Digital Banking

Divisi Corporate Banking

Divisi Retail Banking

Divisi Risk Management

Divisi Compliance

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan