Strategic Credit Management sesuai Regulasi OJK dan UU P2SK 2026

Strategic Credit Management sesuai Regulasi OJK dan UU P2SK 2026

Strategic Credit Management sesuai Regulasi OJK dan UU P2SK 2026

29 - 30 July 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi pengelolaan kredit yang efektif, prudent, dan selaras dengan arah penguatan sektor perbankan pasca implementasi Undang-Undang Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan (UU P2SK) serta pengawasan terbaru dari Otoritas Jasa Keuangan menuju tahun 2026. Perubahan kondisi ekonomi global dan domestik, peningkatan risiko sektor produktif, transformasi digital lending, serta tuntutan penguatan kualitas aset menyebabkan fungsi kredit menjadi salah satu area paling strategis dalam menjaga stabilitas dan profitabilitas bank. Divisi kredit tidak lagi hanya berfokus pada pertumbuhan pembiayaan, tetapi juga dituntut mampu menjaga keseimbangan antara ekspansi bisnis, kualitas portofolio, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi prudential banking. Oleh karena itu, penguatan strategic credit management menjadi sangat penting agar bank mampu menghadapi tantangan risiko kredit yang semakin kompleks di era digital dan ekonomi yang dinamis.

Pelatihan ini akan membahas secara mendalam konsep strategic credit management mulai dari governance kredit, credit risk assessment, portfolio management, early warning system, hingga strategi mitigasi dan penanganan kredit bermasalah. Peserta juga akan mempelajari pendekatan analisis kredit modern berbasis cash flow, sektor industri, dan data analytics, termasuk bagaimana mengintegrasikan prinsip risk-based lending, compliance, dan operational resilience dalam proses pengambilan keputusan kredit. Selain itu, pelatihan ini akan membahas perkembangan digital lending, ESG financing, serta pengelolaan risiko kredit pada sektor-sektor prioritas dan program pemerintah yang diperkirakan menjadi fokus pembiayaan menuju 2026. Dengan pendekatan studi kasus dan implementasi praktis, pelatihan ini diharapkan mampu meningkatkan kemampuan peserta dalam membangun strategi kredit yang lebih adaptif, berkualitas, dan berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep strategic credit management pada industri perbankan 
  2. Menjelaskan dampak UU P2SK dan regulasi OJK terhadap pengelolaan kredit 
  3. Mengidentifikasi risiko kredit dan kualitas portofolio pembiayaan 
  4. Melakukan analisis kredit berbasis risiko dan cash flow 
  5. Mengembangkan strategi mitigasi risiko kredit dan early warning system 
  6. Memahami governance dan compliance dalam proses pemberian kredit 
  7. Menyusun strategi pengelolaan portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan 

Materi

Hari 1: Credit Governance & Credit Risk Framework

1. Overview Strategic Credit Management 2026

  • Tren industri kredit perbankan 2026 
  • Dampak UU P2SK terhadap bisnis pembiayaan 
  • Regulatory expectation terhadap fungsi kredit 
  • Strategic role divisi kredit dalam pertumbuhan bisnis bank 
  • Prinsip prudential banking dalam pengelolaan kredit 

2. Credit Governance & Lending Policy

  • Governance dalam proses kredit 
  • Struktur kewenangan dan approval kredit 
  • Credit policy & lending guideline  
  • Three Lines of Defense dalam pengelolaan kredit 
  • Internal control dan compliance proses kredit 

3. Credit Risk Assessment & Analysis

  • Prinsip dasar credit risk management 
  • Analisis kredit berbasis cash flow 
  • Financial statement analysis 
  • Industry & sector risk analysis 
  • Character, capacity, collateral, capital, dan condition analysis (5C) 

4. Portfolio Management & Early Warning System

  • Credit portfolio management 
  • Segmentasi dan konsentrasi risiko kredit 
  • Early Warning System (EWS) 
  • Identifikasi potensi problem loan 
  • Stress testing dan scenario analysis kredit 

Hari 2: Mitigation Strategy, Digital Lending & Recovery Management

5. Credit Structuring & Risk Mitigation

  • Teknik strukturisasi kredit 
  • Covenant dan mitigasi risiko 
  • Collateral valuation & legal documentation 
  • Credit monitoring framework 
  • Risk-based pricing strategy 

6. Digital Lending & Data-Driven Credit

  • Transformasi digital pada proses kredit 
  • AI & data analytics untuk credit assessment 
  • Alternative data untuk penilaian kredit 
  • Automation workflow proses approval 
  • Risiko operasional digital lending 

7. Problem Loan & Restructuring Strategy

  • Identifikasi kredit bermasalah 
  • Strategi restrukturisasi kredit 
  • Remedial & recovery management 
  • Negotiation strategy dengan debitur 
  • Monitoring pasca restrukturisasi 

8. ESG Financing & Sustainable Credit

  • Prinsip ESG dalam pembiayaan 
  • Sustainable finance & green lending 
  • Risiko lingkungan dan sosial dalam pembiayaan 
  • Responsible lending practice 
  • Future financing trend 2026 

9. Case Study & Best Practices

  • Studi kasus kredit bermasalah perbankan 
  • Simulasi analisis kredit dan mitigasi risiko 
  • Penyusunan early warning indicator 
  • Analisis portofolio kredit 
  • Best practices strategic credit management

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Compliance

Divisi Corporate Banking

Divisi Retail Banking

Divisi Legal

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan