Advanced Credit Restructuring Strategy

Advanced Credit Restructuring Strategy

Advanced Credit Restructuring Strategy

28 - 29 July 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Restrukturisasi kredit merupakan salah satu instrumen strategis dalam pengelolaan risiko kredit dan penyelamatan aset produktif pada industri perbankan. Di tengah dinamika perekonomian, perubahan kondisi usaha debitur, volatilitas pasar, serta meningkatnya ekspektasi regulator terhadap kualitas aset bank, proses restrukturisasi tidak lagi cukup dilakukan melalui penjadwalan ulang pembayaran semata. Bank dituntut mampu melakukan analisis yang komprehensif terhadap kondisi keuangan debitur, prospek bisnis, kapasitas pembayaran, nilai agunan, serta faktor eksternal yang memengaruhi kemampuan debitur dalam memenuhi kewajibannya. Strategi restrukturisasi yang tepat dapat meningkatkan peluang keberhasilan pemulihan kredit, mengurangi pembentukan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN), serta menjaga rasio kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) pada tingkat yang sehat.

Pelatihan Advanced Credit Restructuring Strategy pada Industri Perbankan dirancang untuk membekali peserta dengan pendekatan lanjutan dalam merancang, mengevaluasi, dan mengimplementasikan strategi restrukturisasi kredit yang efektif sesuai prinsip kehati-hatian, manajemen risiko, dan ketentuan regulator. Peserta akan mempelajari teknik diagnosis penyebab penurunan kualitas kredit, analisis kelayakan restrukturisasi berdasarkan prospek usaha dan kemampuan bayar, pemilihan skema restrukturisasi yang tepat, hingga penyusunan strategi monitoring pascarestrukturisasi. Pelatihan juga mengintegrasikan aspek hukum, tata kelola, negosiasi dengan debitur, pengelolaan portofolio kredit bermasalah, serta pemanfaatan data dan early warning system dalam mendukung pengambilan keputusan. Melalui studi kasus, simulasi, diskusi kelompok, dan workshop, peserta diharapkan mampu menyusun strategi restrukturisasi yang lebih adaptif, terukur, dan mampu meningkatkan tingkat keberhasilan penyelamatan kredit.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami strategi lanjutan restrukturisasi kredit sesuai prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulator.
  2. Melakukan analisis komprehensif terhadap kondisi debitur sebagai dasar penyusunan strategi restrukturisasi.
  3. Menentukan skema restrukturisasi yang sesuai dengan karakteristik dan profil risiko debitur.
  4. Mengintegrasikan aspek hukum, manajemen risiko, dan tata kelola dalam proses restrukturisasi.
  5. Mengoptimalkan monitoring dan evaluasi pascarestrukturisasi untuk meningkatkan keberhasilan penyelamatan kredit.
  6. Menyusun strategi restrukturisasi yang mendukung kualitas aset dan keberlanjutan portofolio kredit bank.

Materi

Materi 1. Strategic Framework for Advanced Credit Restructuring

Sub Materi

  • Peran restrukturisasi dalam manajemen risiko kredit.
  • Perkembangan regulasi dan praktik terbaik restrukturisasi kredit.
  • Prinsip kehati-hatian dan tata kelola restrukturisasi.
  • Kriteria debitur yang layak direstrukturisasi.
  • Hubungan restrukturisasi dengan pengelolaan NPL dan kualitas aset.

 

 

Materi 2. Comprehensive Credit Diagnosis & Feasibility Assessment

Sub Materi

  • Analisis akar penyebab penurunan kualitas kredit.
  • Evaluasi prospek usaha dan model bisnis debitur.
  • Analisis laporan keuangan, arus kas, dan kapasitas pembayaran.
  • Penilaian kualitas agunan dan posisi jaminan.
  • Penyusunan profil risiko debitur sebagai dasar restrukturisasi.

Materi 3. Advanced Restructuring Scheme & Financial Engineering

Sub Materi

  • Pemilihan skema restrukturisasi yang paling efektif.
  • Strategi rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
  • Kombinasi skema restrukturisasi untuk berbagai jenis debitur.
  • Simulasi dampak restrukturisasi terhadap arus kas dan kualitas aset.
  • Penyusunan skenario restrukturisasi berbasis analisis risiko.

Materi 4. Legal Strategy, Negotiation & Documentation

Sub Materi

  • Aspek hukum dalam restrukturisasi kredit.
  • Teknik negosiasi strategis dengan debitur.
  • Penyusunan perubahan perjanjian kredit dan dokumentasi hukum.
  • Pengelolaan agunan dan penguatan jaminan.
  • Pengendalian risiko hukum dan kepatuhan administrasi.

Materi 5. Post-Restructuring Monitoring & Recovery Management

Sub Materi

  • Penyusunan indikator keberhasilan restrukturisasi.
  • Monitoring kepatuhan debitur terhadap skema baru.
  • Pemanfaatan Early Warning System dan portfolio monitoring.
  • Strategi tindak lanjut apabila restrukturisasi tidak berjalan sesuai rencana.
  • Optimalisasi strategi recovery dan pengelolaan kredit bermasalah.

Materi 6. Workshop Penyusunan Advanced Credit Restructuring Strategy

Sub Materi

  • Analisis studi kasus restrukturisasi kredit korporasi, komersial, dan UMKM.
  • Simulasi penyusunan alternatif restrukturisasi berdasarkan profil debitur.
  • Penyusunan memorandum restrukturisasi dan rekomendasi kepada komite kredit.
  • Simulasi pengambilan keputusan dan presentasi strategi restrukturisasi.
  • Penyusunan Advanced Credit Restructuring Action Plan untuk implementasi di unit kerja.

Peserta

Divisi Recovery Kredit

Divisi Remedial Kredit

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Corporate Banking

Divisi Legal

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan