Effective Loan Restructuring & Negotiation Skills

Effective Loan Restructuring & Negotiation Skills

Effective Loan Restructuring & Negotiation Skills

27 - 28 July 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Meningkatnya kompleksitas kondisi ekonomi, perubahan dinamika bisnis debitur, serta tantangan kualitas aset produktif menjadikan restrukturisasi kredit sebagai salah satu instrumen strategis dalam menjaga kesehatan portofolio kredit perbankan. Restrukturisasi yang dilakukan secara tepat tidak hanya membantu debitur yang masih memiliki prospek usaha untuk kembali memenuhi kewajibannya, tetapi juga mampu meminimalkan potensi kerugian bank, meningkatkan tingkat pemulihan (recovery rate), serta menjaga kualitas aset sesuai prinsip kehati-hatian (prudential banking). Namun demikian, keberhasilan restrukturisasi sangat bergantung pada kemampuan petugas bank dalam melakukan analisis menyeluruh terhadap kondisi keuangan debitur, prospek usaha, kapasitas pembayaran, kualitas agunan, serta kemampuan menyusun skema restrukturisasi yang sesuai dengan profil risiko dan ketentuan regulator.

Pelatihan Effective Loan Restructuring & Negotiation Skills pada Industri Perbankan dirancang untuk meningkatkan kompetensi pejabat kredit, unit remedial, special asset management (SAM), collection, legal recovery, dan manajemen risiko dalam merancang strategi restrukturisasi yang efektif sekaligus menguasai teknik negosiasi profesional dengan debitur. Peserta akan mempelajari metode analisis penyebab penurunan kualitas kredit, penyusunan alternatif restrukturisasi, teknik komunikasi persuasif, pengelolaan konflik, strategi mencapai kesepakatan yang saling menguntungkan, hingga penyusunan rencana monitoring pascarestrukturisasi. Pelatihan juga membahas aspek hukum, dokumentasi, pengendalian risiko, serta studi kasus nyata mengenai keberhasilan maupun kegagalan restrukturisasi kredit. Melalui simulasi negosiasi, diskusi interaktif, dan workshop, peserta diharapkan mampu meningkatkan efektivitas penyelamatan kredit sekaligus menjaga hubungan bisnis yang sehat dengan debitur.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami prinsip, tujuan, dan ketentuan restrukturisasi kredit pada industri perbankan.
  2. Menganalisis kondisi keuangan dan prospek usaha debitur sebagai dasar penyusunan strategi restrukturisasi.
  3. Menentukan skema restrukturisasi yang sesuai dengan profil risiko dan kemampuan bayar debitur.
  4. Menguasai teknik negosiasi, komunikasi persuasif, dan penyelesaian konflik dalam proses restrukturisasi.
  5. Mengidentifikasi risiko hukum, operasional, dan kredit selama proses restrukturisasi.
  6. Menyusun rencana monitoring dan evaluasi untuk memastikan keberhasilan restrukturisasi kredit.

Materi

Materi 1. Strategi Restrukturisasi Kredit dalam Industri Perbankan

Sub Materi

  • Konsep dan tujuan restrukturisasi kredit.
  • Ketentuan regulator dan prinsip kehati-hatian.
  • Kriteria debitur yang layak direstrukturisasi.
  • Jenis-jenis skema restrukturisasi kredit.
  • Peran unit kredit, remedial, legal, dan manajemen risiko.

 

Materi 2. Analisis Kelayakan Restrukturisasi Kredit

Sub Materi

  • Analisis penyebab penurunan kualitas kredit.
  • Evaluasi prospek usaha dan kemampuan pembayaran debitur.
  • Analisis laporan keuangan dan arus kas.
  • Penilaian kualitas agunan dan mitigasi risiko.
  • Penyusunan rekomendasi restrukturisasi berbasis risiko.

Materi 3. Teknik Negosiasi dan Komunikasi Efektif dengan Debitur

Sub Materi

  • Prinsip dasar negosiasi dalam restrukturisasi kredit.
  • Teknik komunikasi persuasif dan membangun kepercayaan.
  • Strategi menghadapi debitur dengan karakter yang berbeda.
  • Pengelolaan konflik dan penanganan keberatan.
  • Membangun solusi yang memberikan nilai bagi kedua belah pihak (win-win solution).

Materi 4. Penyusunan Skema Restrukturisasi dan Dokumentasi Hukum

Sub Materi

  • Alternatif skema restrukturisasi (rescheduling, reconditioning, restructuring).
  • Penyusunan perjanjian restrukturisasi dan dokumen pendukung.
  • Aspek hukum perubahan perjanjian kredit.
  • Pengikatan kembali agunan dan jaminan.
  • Pengendalian kepatuhan dan administrasi restrukturisasi.

 

Materi 5. Monitoring, Early Warning System & Recovery Strategy

Sub Materi

  • Monitoring pelaksanaan restrukturisasi.
  • Penggunaan Early Warning System untuk mendeteksi potensi gagal bayar kembali.
  • Evaluasi efektivitas restrukturisasi.
  • Strategi tindak lanjut apabila restrukturisasi tidak berhasil.
  • Optimalisasi recovery dan peningkatan kualitas portofolio kredit.

Materi 6. Workshop Simulasi Restrukturisasi dan Negosiasi Kredit

Sub Materi

  • Analisis studi kasus restrukturisasi kredit komersial, korporasi, dan UMKM.
  • Simulasi penyusunan skema restrukturisasi.
  • Role play negosiasi antara bank dan debitur.
  • Penyusunan memorandum rekomendasi restrukturisasi.
  • Presentasi hasil simulasi dan penyusunan Loan Restructuring Action Plan.

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Recovery Kredit

Divisi Remedial Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Corporate Banking

Divisi Retail Banking

Divisi Risk Management

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan