Manajemen Risiko untuk Manager Bank: Penerapan POJK dan Peraturan Bank Indonesia
Manajemen Risiko untuk Manager Bank: Penerapan POJK dan Peraturan Bank Indonesia
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi manajerial para Manager Bank dalam mengelola risiko secara efektif sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) dan Peraturan Bank Indonesia (PBI) yang berlaku. Fokus pelatihan meliputi penerapan manajemen risiko terintegrasi, penguatan tata kelola, serta peningkatan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko (risk-based decision making) dalam menghadapi dinamika industri perbankan dan tantangan regulasi.
Tujuan
- Memahami kerangka regulasi manajemen risiko perbankan berdasarkan POJK dan PBI terbaru.
- Menerapkan prinsip manajemen risiko pada level strategis dan operasional.
- Mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko utama perbankan.
- Mengintegrasikan manajemen risiko dalam proses bisnis dan pengambilan keputusan manajerial.
- Meningkatkan kepatuhan terhadap regulator serta kualitas tata kelola bank.
Materi
- Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan
- Prinsip dan tujuan manajemen risiko
- Kerangka Enterprise Risk Management (ERM)
- Peran manajemen dalam pengelolaan risiko
- Risk culture dan risk appetite
- Regulasi Manajemen Risiko (POJK & PBI)
- Overview POJK terkait Manajemen Risiko Perbankan
- Ketentuan PBI dan kebijakan Bank Indonesia yang relevan
- Kewajiban bank dalam penerapan manajemen risiko
- Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan Komite Manajemen Risiko
- Identifikasi dan Pengukuran Risiko Utama Bank
- Risiko Kredit
- Risiko Likuiditas
- Risiko Pasar
- Risiko Operasional
- Risiko Hukum, Kepatuhan, Reputasi, dan Strategis
- Teknik identifikasi dan pengukuran risiko
- Penerapan Manajemen Risiko pada Fungsi Manajerial
- Integrasi risiko dalam perencanaan bisnis
- Risk-based performance management
- Pengambilan keputusan berbasis risiko
- Penerapan limit, kebijakan, dan prosedur
- Manajemen Risiko Terintegrasi dan Tata Kelola
- Manajemen risiko terintegrasi (consolidated risk)
- Three Lines Model
- Sinergi fungsi risiko, kepatuhan, dan audit internal
- Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator
- Studi Kasus dan Best Practice Penerapan POJK & PBI
- Analisis kasus kegagalan manajemen risiko
- Best practice penerapan manajemen risiko di bank
Peserta
Divisi Risk Management
Divisi Compliance
Divisi Corporate Banking
Divisi Retail Banking
Divisi Treasury
Divisi Internal Audit
Divisi Strategic Planning
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch