Advanced Non-Performing Loan (NPL) Management & Recovery Strategy

Advanced Non-Performing Loan (NPL) Management & Recovery Strategy

Advanced Non-Performing Loan (NPL) Management & Recovery Strategy

20 - 21 July 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Meningkatnya kompleksitas risiko kredit akibat dinamika ekonomi, perubahan kondisi industri, volatilitas pasar, serta perubahan perilaku debitur menuntut perbankan untuk memiliki strategi pengelolaan Non-Performing Loan (NPL) yang lebih proaktif, terintegrasi, dan berbasis risiko. Penanganan kredit bermasalah tidak lagi hanya berorientasi pada penagihan atau penyelesaian kredit, tetapi juga mencakup identifikasi dini potensi penurunan kualitas aset, analisis kelayakan restrukturisasi, strategi pemulihan usaha debitur (business turnaround), optimalisasi nilai agunan, serta pengambilan keputusan yang mampu meminimalkan kerugian dan menjaga kualitas portofolio kredit. Dalam konteks tersebut, Divisi Penyelamatan Kredit dituntut memiliki kompetensi yang kuat dalam melakukan analisis menyeluruh, memilih strategi recovery yang tepat, serta berkolaborasi dengan fungsi bisnis, hukum, manajemen risiko, dan unit operasional agar proses penyelesaian kredit dapat berlangsung efektif, efisien, dan sesuai dengan ketentuan regulator.

Pelatihan Advanced Non-Performing Loan (NPL) Management & Recovery Strategy dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pendekatan modern dalam pengelolaan dan penyelamatan kredit bermasalah. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi early warning signals, analisis penyebab penurunan kualitas kredit, strategi restrukturisasi, negosiasi dengan debitur, pengelolaan agunan, pendekatan litigasi dan non-litigasi, serta pemanfaatan data dan teknologi untuk mendukung pengambilan keputusan recovery. Selain itu, pelatihan membahas penyusunan strategi penanganan portofolio NPL, pengukuran efektivitas recovery, penguatan tata kelola dan kepatuhan, serta penyusunan Recovery Action Plan yang dapat diterapkan sesuai karakteristik portofolio bank. Melalui studi kasus perbankan, simulasi negosiasi, diskusi kelompok, dan workshop, peserta diharapkan mampu meningkatkan tingkat keberhasilan penyelamatan kredit, menekan rasio NPL, mengoptimalkan pemulihan aset, dan memperkuat kualitas portofolio kredit secara berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami strategi lanjutan dalam pengelolaan dan penyelamatan kredit bermasalah (NPL). 
  2. Mengidentifikasi penyebab utama penurunan kualitas kredit dan melakukan analisis early warning secara efektif. 
  3. Menentukan strategi restrukturisasi, recovery, atau penyelesaian kredit yang sesuai dengan profil debitur. 
  4. Mengoptimalkan proses negosiasi, pengelolaan agunan, dan pemulihan aset secara efektif. 
  5. Menerapkan tata kelola, manajemen risiko, dan kepatuhan dalam proses penyelamatan kredit. 
  6. Menyusun Recovery Strategy dan Action Plan untuk meningkatkan efektivitas penyelesaian NPL.

Materi

Materi 1. Advanced NPL Management Framework

Sub Materi

  • Tren kualitas aset dan tantangan pengelolaan NPL di industri perbankan. 
  • Siklus hidup kredit bermasalah (credit deterioration lifecycle). 
  • Klasifikasi dan karakteristik kredit bermasalah. 
  • Peran Divisi Penyelamatan Kredit dalam menjaga kualitas aset. 
  • Kerangka kerja Advanced NPL Management berbasis risiko. 

Materi 2. Early Warning System & Credit Deterioration Analysis

Sub Materi

  • Identifikasi Early Warning Signals (EWS). 
  • Analisis penyebab penurunan kualitas kredit. 
  • Evaluasi kondisi keuangan dan arus kas debitur. 
  • Analisis prospek usaha dan kapasitas pembayaran. 
  • Penentuan strategi penanganan berdasarkan tingkat risiko. 

Materi 3. Credit Recovery & Restructuring Strategy

Sub Materi

  • Prinsip dan strategi restrukturisasi kredit. 
  • Analisis kelayakan restrukturisasi (restructuring feasibility). 
  • Strategi business turnaround untuk debitur potensial. 
  • Penyusunan skema restrukturisasi yang berkelanjutan. 
  • Monitoring efektivitas restrukturisasi dan pascarestrukturisasi. 

Materi 4. Negotiation, Collateral Management & Legal Recovery

Sub Materi

  • Teknik negosiasi dengan debitur bermasalah. 
  • Strategi penyelesaian melalui jalur non-litigasi. 
  • Pengelolaan, penilaian, dan optimalisasi nilai agunan. 
  • Pendekatan litigasi, eksekusi agunan, dan penyelesaian hukum. 
  • Kolaborasi dengan fungsi hukum dan pihak eksternal. 

 

Materi 5. Portfolio Recovery Strategy, Governance & Performance Measurement

Sub Materi

  • Strategi pengelolaan portofolio NPL. 
  • Penentuan prioritas penanganan berdasarkan risiko dan nilai eksposur. 
  • Tata kelola dan pengendalian internal dalam proses recovery. 
  • Penyusunan indikator kinerja (Recovery KPI) dan pengukuran efektivitas. 
  • Pemanfaatan data analitik dan dashboard untuk monitoring recovery. 

Materi 6. Workshop Penyusunan Recovery Action Plan

Sub Materi

  • Analisis studi kasus kredit bermasalah. 
  • Penentuan strategi recovery berdasarkan karakteristik debitur. 
  • Penyusunan Recovery Action Plan dan target penyelesaian. 
  • Simulasi negosiasi dan pengambilan keputusan penyelamatan kredit. 
  • Presentasi hasil workshop, evaluasi, dan penyusunan rencana implementasi.

Peserta

Divisi Recovery Kredit

Divisi Remedial Kredit

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Asset Management

Divisi Corporate Banking

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan