Red Flag Indicators: Deteksi Dini Transaksi Mencurigakan dalam Skema Pencucian Uang & Pendanaan Terorisme
Red Flag Indicators: Deteksi Dini Transaksi Mencurigakan dalam Skema Pencucian Uang & Pendanaan Terorisme
Deskripsi
Pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi red flag indicators yang menjadi sinyal dini adanya potensi tindak pencucian uang (money laundering) dan pendanaan terorisme (terrorism financing). Dengan memahami pola transaksi, karakteristik nasabah, dan indikator risiko yang ditetapkan oleh FATF, PPATK, maupun regulator, peserta diharapkan mampu memperkuat penerapan APU-PPT, mengurangi risiko kepatuhan, serta meningkatkan efektivitas pelaporan transaksi mencurigakan (STR).
Tujuan
- Memahami konsep red flag indicators dalam kerangka APU-PPT.
- Mengidentifikasi transaksi dan perilaku nasabah yang mengindikasikan risiko pencucian uang/pendanaan terorisme.
- Menguasai teknik analisis pola transaksi mencurigakan berbasis risk-based approach.
- Menyusun mekanisme deteksi dini dan eskalasi internal.
- Memperkuat pelaporan transaksi mencurigakan (STR) secara tepat, akurat, dan sesuai regulasi.
Materi
- Pengenalan Red Flag Indicators dalam APU-PPT
- Definisi, fungsi, dan peran red flag indicators.
- Peraturan dan pedoman PPATK, FATF, serta regulator terkait.
- Peran red flag indicators dalam mencegah NBFI/Bank menjadi sarana ML/TF.
- Red Flag Indicators pada Nasabah & Profil Risiko
- CDD & EDD sebagai dasar identifikasi red flags.
- Indikator risiko terkait beneficial ownership (UBO).
- Perilaku nasabah yang sering menjadi tanda awal.
- Red Flag Indicators pada Pola Transaksi
- Transaksi tunai dalam jumlah besar atau berulang tanpa alasan bisnis jelas.
- Transaksi lintas negara berisiko tinggi (high-risk jurisdictions).
- Layering melalui multiple accounts dan pihak ketiga.
- Skema terstruktur untuk menghindari pelaporan.
- Red Flag Indicators pada Produk & Layanan Keuangan
- Perbankan digital & fintech.
- Trade-based money laundering (TBML).
- Investasi, asuransi, dan produk lain berisiko tinggi.
- Virtual assets & cryptocurrency.
- Teknik Analisis & Eskalasi Internal
- Metode analisis pola transaksi mencurigakan.
- Sistem deteksi otomatis (transaction monitoring system).
- Proses eskalasi ke unit APU-PPT dan pelaporan STR.
- Integrasi red flags dengan risk-based approach (RBA).
- Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus nyata pencucian uang & pendanaan terorisme di Indonesia dan global.
- Simulasi deteksi red flag indicators pada data transaksi.
- Diskusi kelompok: strategi penguatan deteksi dini di organisasi peserta.
Peserta
Divisi Anti Money Laundering (AML)
Divisi Financial Crime Prevention
Divisi Compliance
Divisi Risk Management
Divisi Internal Audit
Divisi Operations
Divisi Corporate Banking
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch