Future Credit Trends 2026: AI, Embedded Finance & Open Banking Lending
Future Credit Trends 2026: AI, Embedded Finance & Open Banking Lending
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai tren masa depan bisnis kredit perbankan menuju tahun 2026 yang dipengaruhi oleh perkembangan Artificial Intelligence (AI), embedded finance, open banking ecosystem, dan digital lending transformation. Perubahan perilaku nasabah, meningkatnya penggunaan platform digital, integrasi layanan keuangan dalam ekosistem bisnis, serta perkembangan teknologi berbasis data telah mengubah cara bank melakukan proses analisis, penyaluran, monitoring, dan pengelolaan risiko kredit. Implementasi Undang-Undang Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan (UU P2SK) juga mendorong industri perbankan untuk memperkuat inovasi layanan keuangan digital dengan tetap menjaga prinsip prudential banking, perlindungan konsumen, dan governance yang sehat. Dalam kondisi ini, divisi kredit dituntut untuk memahami model pembiayaan baru yang lebih agile, data-driven, dan berbasis ekosistem digital agar mampu bersaing dan mempertahankan kualitas aset di tengah perubahan industri yang semakin cepat.
Pelatihan ini akan membahas berbagai tren dan model bisnis kredit masa depan, mulai dari AI-based credit scoring, predictive analytics, embedded lending, API-based financing, hingga open banking ecosystem yang memungkinkan integrasi layanan pembiayaan secara real-time dan lebih personal kepada nasabah. Peserta juga akan mempelajari bagaimana penggunaan alternative data, automation workflow, digital identity verification, dan behavioral analytics dapat meningkatkan kualitas keputusan kredit sekaligus memperkuat mitigasi risiko pembiayaan. Selain itu, pelatihan ini akan membahas tantangan governance, cybersecurity, data privacy, fraud risk, serta compliance sesuai ekspektasi Otoritas Jasa Keuangan terhadap pengembangan digital finance dan operational resilience industri perbankan. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi implementasi digital lending ecosystem, pelatihan ini diharapkan dapat membantu peserta mempersiapkan strategi kredit yang lebih inovatif, adaptif, dan berkelanjutan menghadapi lanskap perbankan masa depan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami tren masa depan bisnis kredit perbankan menuju 2026
- Menjelaskan konsep AI, embedded finance, dan open banking lending
- Mengidentifikasi peluang dan risiko digital lending ecosystem
- Memahami penggunaan data analytics dan AI dalam credit decision making
- Mengembangkan strategi kredit berbasis ekosistem dan teknologi digital
- Mengidentifikasi risiko fraud, cybersecurity, dan compliance pada digital lending
- Menyusun strategi transformasi fungsi kredit menuju model bisnis modern dan agile
Materi
Hari 1: Future Credit Ecosystem & Digital Lending Transformation
1. Future Credit Trends 2026
- Perubahan landscape bisnis kredit perbankan
- Dampak digital economy terhadap pembiayaan
- Regulasi dan arah pengembangan digital finance
- Future customer behavior & lending expectation
- Strategic transformation fungsi kredit
2. Artificial Intelligence dalam Proses Kredit
- AI-based credit scoring
- Predictive analytics untuk credit risk assessment
- Machine learning dalam pengambilan keputusan kredit
- Behavioral scoring & transaction analytics
- Automation workflow proses kredit
3. Embedded Finance & Ecosystem Lending
- Konsep embedded finance
- Embedded lending pada ekosistem digital
- API-based financing model
- Partnership ecosystem & platform financing
- Use case embedded credit pada industri modern
4. Open Banking & Digital Lending Ecosystem
- Konsep open banking
- Open API integration untuk pembiayaan
- Data sharing & customer consent management
- Digital onboarding & e-KYC
- Alternative data dalam penilaian kredit modern
Hari 2: Risk Management, Governance & Future Strategy
5. Digital Credit Risk Management
- Risiko operasional digital lending
- Cybersecurity risk pada open banking
- Fraud risk & synthetic identity fraud
- Model risk management pada AI lending
- Data privacy & governance
6. Advanced Credit Analytics & Monitoring
- Real-time portfolio monitoring
- Early Warning System berbasis AI
- Collection analytics & behavioral monitoring
- Stress testing pada digital lending portfolio
- Dashboard analytics untuk pengelolaan kredit
7. Governance & Compliance dalam Digital Lending
- Governance digital finance
- Regulatory compliance pada open banking
- Consumer protection & responsible lending
- Ethical AI & transparency principle
- Audit readiness pada digital lending ecosystem
8. Strategic Transformation Credit Function
- Workforce transformation pada divisi kredit
- Future competency untuk credit analyst
- Agile credit operating model
- Kolaborasi bank dengan fintech ecosystem
- Roadmap transformasi fungsi kredit menuju 2026–2030
9. Case Study & Best Practices
- Studi kasus digital lending & embedded finance
- Simulasi AI-based credit assessment
- Analisis risiko open banking lending
- Penyusunan roadmap transformasi kredit digital
- Best practices future-ready credit management
Peserta
Divisi Kredit
Divisi Digital Banking
Divisi Artificial Intelligence (AI)
Divisi Product Development
Divisi Risk Management
Divisi Information Technology (IT)
Divisi Strategic Planning
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch