Integrated Credit Analysis: SLIK, Bank Statement & Financial Report

Integrated Credit Analysis: SLIK, Bank Statement & Financial Report

Integrated Credit Analysis: SLIK, Bank Statement & Financial Report

21 - 22 July 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Perkembangan industri perbankan yang semakin dinamis menuntut proses analisis kredit yang lebih komprehensif, akurat, dan berbasis data. Implementasi penyempurnaan Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) pada tahun 2026 memberikan akses informasi debitur yang lebih mutakhir, namun keputusan pemberian kredit tetap harus didasarkan pada analisis menyeluruh terhadap karakter, kapasitas, kondisi keuangan, dan prospek usaha calon debitur. Oleh karena itu, seorang Credit Officer tidak cukup hanya mengandalkan data SLIK, tetapi juga harus mampu melakukan verifikasi dan analisis rekening koran (bank statement analysis), mengevaluasi laporan keuangan, memahami pola arus kas (cash flow), serta mengidentifikasi indikator risiko yang dapat memengaruhi kemampuan bayar debitur. Pendekatan analisis yang terintegrasi akan menghasilkan keputusan kredit yang lebih objektif, berkualitas, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking).

Pelatihan Integrated Credit Analysis: SLIK, Bank Statement & Financial Report dirancang untuk meningkatkan kompetensi Credit Officer, Analis Kredit, Relationship Manager, dan pejabat pemutus kredit dalam mengintegrasikan berbagai sumber informasi sebagai dasar pengambilan keputusan kredit. Peserta akan mempelajari teknik membaca dan menginterpretasikan data SLIK, melakukan analisis pola transaksi rekening koran, mengevaluasi kualitas laporan keuangan, melakukan analisis arus kas, serta menghubungkan seluruh informasi tersebut dengan prinsip analisis 5C dan manajemen risiko kredit. Selain itu, pelatihan membahas teknik identifikasi early warning signals, deteksi indikasi fraud, analisis konsistensi data keuangan, serta penyusunan memorandum analisis kredit yang komprehensif. Melalui studi kasus nyata, simulasi analisis kredit, diskusi kelompok, dan workshop, peserta diharapkan mampu meningkatkan kualitas penilaian kelayakan kredit, meminimalkan risiko pembiayaan bermasalah, serta menghasilkan rekomendasi kredit yang lebih akurat, terukur, dan dapat dipertanggungjawabkan. 

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep analisis kredit terintegrasi dengan memanfaatkan data SLIK, rekening koran, dan laporan keuangan. 
  2. Menginterpretasikan informasi SLIK secara tepat untuk mendukung penilaian karakter dan histori kredit debitur. 
  3. Melakukan analisis rekening koran guna menilai pola transaksi, arus kas, dan perilaku keuangan debitur. 
  4. Menganalisis laporan keuangan untuk mengevaluasi kondisi usaha, profitabilitas, likuiditas, dan kemampuan pembayaran debitur. 
  5. Mengintegrasikan hasil analisis SLIK, rekening koran, dan laporan keuangan ke dalam analisis 5C serta manajemen risiko kredit. 
  6. Menyusun memorandum analisis kredit dan rekomendasi pembiayaan yang objektif, berbasis data, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian.

Materi

Materi 1. Integrated Credit Analysis Framework & Regulatory Update

Sub Materi

  • Perkembangan analisis kredit di industri perbankan. 
  • Penyempurnaan SLIK tahun 2026 dan implikasinya terhadap proses kredit. 
  • Prinsip kehati-hatian (Prudential Banking) dalam pemberian kredit. 
  • Konsep analisis kredit terintegrasi. 
  • Hubungan antara SLIK, rekening koran, laporan keuangan, dan analisis 5C. 

 

Materi 2. Credit Information Analysis Through SLIK

Sub Materi

  • Struktur dan komponen laporan SLIK. 
  • Interpretasi histori kredit dan kualitas pembiayaan. 
  • Analisis kolektibilitas dan eksposur kredit debitur. 
  • Identifikasi early warning signals berdasarkan data SLIK. 
  • Pemanfaatan data SLIK dalam penilaian karakter dan kapasitas debitur. 

Materi 3. Bank Statement Analysis & Cash Flow Assessment

Sub Materi

  • Teknik membaca dan menganalisis rekening koran. 
  • Analisis pola transaksi masuk dan keluar. 
  • Identifikasi sumber pendapatan dan pengeluaran utama. 
  • Analisis arus kas (cash flow) untuk menilai kemampuan pembayaran. 
  • Deteksi transaksi tidak wajar, rekening nominee, dan indikasi manipulasi. 

Materi 4. Financial Statement Analysis for Credit Decision

Sub Materi

  • Analisis laporan posisi keuangan dan laporan laba rugi. 
  • Analisis rasio keuangan (likuiditas, solvabilitas, profitabilitas, dan aktivitas). 
  • Evaluasi kualitas aset dan struktur permodalan.  
  • Analisis kemampuan menghasilkan arus kas operasional. 
  • Konsistensi laporan keuangan dengan aktivitas pada rekening koran. 

Materi 5. Integrated Risk Assessment & Credit Recommendation

Sub Materi

  • Integrasi hasil analisis SLIK, rekening koran, dan laporan keuangan. 
  • Penguatan analisis 5C dan risk-based credit assessment. 
  • Identifikasi risiko usaha dan kemampuan pembayaran debitur. 
  • Penyusunan memorandum analisis kredit. 
  • Teknik menyusun rekomendasi kredit yang objektif dan berbasis data. 

 

Materi 6. Workshop Integrated Credit Assessment

Sub Materi

  • Analisis studi kasus kredit menggunakan data SLIK, rekening koran, dan laporan keuangan. 
  • Simulasi penilaian kelayakan kredit secara menyeluruh. 
  • Penyusunan memorandum analisis kredit beserta rekomendasi keputusan. 
  • Presentasi hasil analisis dan diskusi evaluasi. 
  • Penyusunan action plan untuk peningkatan kualitas proses analisis kredit di unit kerja.

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Corporate Banking

Divisi Retail Banking

Divisi Risk Management

Divisi Compliance

Divisi Keuangan & Akuntansi

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan