Advanced Credit Analysis & Financial Statement Assessment
Advanced Credit Analysis & Financial Statement Assessment
Deskripsi
Analisis kredit merupakan tahapan penting dalam proses pemberian fasilitas pembiayaan yang bertujuan untuk memastikan kelayakan debitur serta meminimalkan risiko kredit bermasalah. Selain memahami karakteristik usaha dan prospek bisnis debitur, analis kredit juga dituntut mampu melakukan analisis laporan keuangan secara komprehensif untuk menilai kemampuan pembayaran, struktur permodalan, likuiditas, profitabilitas, dan arus kas sebagai dasar pengambilan keputusan kredit yang tepat.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis kredit secara mendalam melalui pendekatan kuantitatif dan kualitatif. Peserta akan mempelajari teknik analisis laporan keuangan, interpretasi rasio keuangan, analisis arus kas, penilaian risiko kredit, hingga penyusunan rekomendasi kredit berdasarkan prinsip kehati-hatian (prudential banking) dan praktik terbaik industri perbankan.
Tujuan
- Memahami proses dan prinsip analisis kredit secara komprehensif.
- Menganalisis laporan keuangan sebagai dasar penilaian kelayakan kredit.
- Mengidentifikasi risiko keuangan dan risiko kredit debitur.
- Menilai kemampuan pembayaran berdasarkan analisis cash flow dan rasio keuangan.
- Menyusun rekomendasi kredit yang objektif dan berbasis data.
- Mendukung proses pengambilan keputusan kredit secara efektif dan prudent.
Materi
- Konsep Dasar dan Prinsip Analisis Kredit.
- Proses Pemberian Kredit dan Prinsip Prudential Banking.
- Analisis Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi.
- Analisis Arus Kas (Cash Flow Analysis) dalam Penilaian Kredit.
- Analisis Rasio Keuangan untuk Kelayakan Kredit.
- Analisis Modal Kerja dan Struktur Permodalan.
- Penilaian Profitabilitas dan Kemampuan Membayar Debitur.
- Analisis Tren Keuangan dan Financial Projection.
- Identifikasi Risiko Kredit dan Early Warning Indicators.
- Analisis Industri dan Prospek Bisnis Debitur.
- Penilaian Agunan (Collateral Assessment).
- Teknik Credit Risk Assessment dan Credit Scoring.
- Penyusunan Rekomendasi Hasil Analisis Kredit.
- Studi Kasus Analisis Kredit dan Financial Statement Assessment.
Peserta
- Credit Analyst/Underwriting
- Manajemen Risiko Kredit
- Corporate Banking
- Kredit Komersial
- Analisis Laporan Keuangan
- Credit Portfolio Management
- Relationship Manager
Metode
- Pre-test
- Presentasi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch