Dalam industri perbankan, Asset Liability Management (ALM) merupakan fungsi strategis yang berperan dalam menjaga keseimbangan antara aset, liabilitas, dan modal agar bank mampu mencapai tingkat profitabilitas yang optimal dengan tetap mengendalikan risiko. Perubahan kondisi ekonomi global, volatilitas suku bunga, fluktuasi nilai tukar, tekanan likuiditas, perubahan perilaku nasabah, serta dinamika kebijakan moneter dan regulasi menjadikan pengelolaan neraca (balance sheet) semakin kompleks. Selain itu, penerapan standar internasional, penguatan manajemen risiko, serta meningkatnya ekspektasi regulator terhadap ketahanan likuiditas dan permodalan menuntut Divisi Treasury, Risk Management, dan Finance untuk memiliki pemahaman yang lebih komprehensif mengenai strategi ALM. Pengelolaan aset dan liabilitas yang tidak optimal dapat berdampak pada meningkatnya risiko suku bunga, risiko likuiditas, penurunan Net Interest Margin (NIM), inefisiensi penggunaan modal, hingga terganggunya stabilitas keuangan bank.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang menyeluruh mengenai konsep, metode, dan praktik terbaik dalam Asset Liability Management (ALM) & Balance Sheet Optimization pada industri perbankan. Peserta akan mempelajari teknik pengelolaan struktur neraca, pengukuran dan pengendalian risiko suku bunga (Interest Rate Risk in the Banking Book/IRRBB), risiko likuiditas, optimalisasi sumber pendanaan, strategi investasi aset, pengelolaan modal, serta pemanfaatan analisis skenario dan stress testing dalam pengambilan keputusan. Pelatihan juga membahas peran Asset Liability Committee (ALCO), integrasi ALM dengan strategi bisnis, penggunaan indikator kinerja utama, serta pemanfaatan teknologi dan analitik data dalam mendukung pengelolaan neraca yang lebih adaptif. Melalui studi kasus industri perbankan, diskusi interaktif, latihan perhitungan sederhana, dan workshop penyusunan strategi ALM, peserta diharapkan mampu menyusun rekomendasi pengelolaan neraca yang mendukung stabilitas keuangan, peningkatan profitabilitas, serta ketahanan bank dalam menghadapi perubahan kondisi pasar.