Trade Based Money Laundering (TBML): Identifikasi dan Mitigasi Risiko

Trade Based Money Laundering (TBML): Identifikasi dan Mitigasi Risiko

Trade Based Money Laundering (TBML): Identifikasi dan Mitigasi Risiko

13 - 14 July 2026 Jakarta hotel asyana kemayoran

Deskripsi

Trade Based Money Laundering (TBML) merupakan salah satu modus pencucian uang yang memanfaatkan transaksi perdagangan internasional untuk menyamarkan asal-usul dana hasil tindak pidana. Dengan meningkatnya volume perdagangan lintas negara, digitalisasi trade finance, serta kompleksitas rantai pasok global, risiko penyalahgunaan instrumen perdagangan sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan terorisme semakin tinggi. Perbankan sebagai lembaga yang memfasilitasi transaksi perdagangan memiliki peran penting dalam mengidentifikasi, mencegah, dan melaporkan indikasi TBML melalui penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) yang efektif.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep TBML, karakteristik transaksi perdagangan yang berisiko, teknik identifikasi red flags, analisis dokumen trade finance, penerapan Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), transaction monitoring, hingga penyusunan langkah mitigasi risiko sesuai dengan ketentuan regulator dan standar internasional. Peserta juga akan mempelajari studi kasus nyata, teknik investigasi awal, serta penyusunan rekomendasi pengendalian guna memperkuat implementasi APU-PPT di lingkungan perbankan.

Tujuan

  • Memahami konsep dan karakteristik Trade Based Money Laundering (TBML).
  • Mengidentifikasi berbagai modus dan tipologi TBML dalam transaksi perdagangan.
  • Melakukan analisis risiko TBML pada aktivitas trade finance.
  • Mengidentifikasi red flags pada dokumen dan transaksi perdagangan internasional.
  • Menerapkan pendekatan Risk-Based Approach (RBA) dalam pengendalian risiko TBML.
  • Menyusun langkah mitigasi dan pengendalian TBML sesuai regulasi.
  • Mendukung implementasi program APU-PPT secara efektif di lingkungan perbankan.

Materi

  • Bab 1. Konsep Dasar Trade Based Money Laundering (TBML)
  • Pengertian TBML dan Financial Crime 
  • Hubungan TBML dengan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) 
  • Perbedaan TBML dengan Money Laundering konvensional 
  • Peran perbankan dalam mitigasi TBML 
  • Perkembangan modus TBML global 
  • Bab 2. Regulasi dan Standar Internasional
  • Ketentuan APU-PPT bagi industri perbankan
  • Prinsip Risk-Based Approach (RBA) 
  • Standar internasional terkait AML/CFT 
  • Kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan 
  • Tata kelola pengendalian risiko TBML 
  • Bab 3. Produk Trade Finance yang Berisiko
  • Letter of Credit (L/C) 
  • Documentary Collection 
  • Bank Guarantee 
  • Standby Letter of Credit 
  • Open Account Trade 
  • Supply Chain Finance 
  • Export Financing 
  • Import Financing 
  • Shipping Guarantee 
  • Bab 4. Modus dan Tipologi Trade Based Money Laundering
  • Over Invoicing 
  • Under Invoicing 
  • Multiple Invoicing 
  • Over Shipment 
  • Under Shipment 
  • Phantom Shipment 
  • False Description of Goods 
  • Carousel Trade 
  • Dual Use Goods 
  • Third Party Payment 
  • Shell Company Scheme 
  • Complex Trade Structure 
  • Bab 5. Identifikasi Red Flags TBML
  • Profil nasabah berisiko tinggi 
  • Pola transaksi tidak wajar 
  • Ketidaksesuaian dokumen perdagangan 
  • Negara berisiko tinggi 
  • Barang berisiko tinggi 
  • Perubahan pola transaksi secara tiba-tiba
  • Penggunaan perusahaan perantara 
  • Perbedaan nilai pasar dengan invoice 
  • Bab 6. Analisis Dokumen Trade Finance
  • Commercial Invoice 
  • Bill of Lading 
  • Packing List 
  • Certificate of Origin 
  • Insurance Document 
  • Sales Contract 
  • Shipping Document 
  • Customs Document 
  • Pemeriksaan konsistensi dokumen 
  • Teknik document verification 
  • Bab 7. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
  • Identifikasi Beneficial Owner 
  • Customer Risk Rating 
  • High Risk Customer Assessment 
  • Politically Exposed Person (PEP) 
  • Ultimate Beneficial Ownership (UBO) 
  • Source of Fund 
  • Source of Wealth 
  • Ongoing Due Diligence 
  • Bab 8. Transaction Monitoring dan Investigasi Awal
  • Monitoring transaksi perdagangan 
  • Analisis pola transaksi 
  • Screening sanctions dan watchlist 
  • Transaction monitoring system 
  • Analisis hubungan antar pihak 
  • Investigasi awal transaksi mencurigakan 
  • Penyusunan escalation report 
  • Bab 9. Mitigasi Risiko TBML
  • Penyusunan kontrol internal 
  • Risk assessment TBML 
  • Penguatan SOP Trade Finance 
  • Compliance monitoring 
  • Internal control enhancement 
  • Kolaborasi antar unit kerja 
  • Continuous monitoring 
  • Bab 10. Pelaporan dan Penanganan Transaksi Mencurigakan
  • Indikator transaksi mencurigakan 
  • Mekanisme pelaporan internal 
  • Dokumentasi hasil investigasi 
  • Penyusunan rekomendasi mitigasi 
  • Tindak lanjut hasil monitoring 
  • Koordinasi dengan regulator dan otoritas terkait 
  • Bab 11. Studi Kasus dan Simulasi
  • Analisis kasus TBML pada transaksi ekspor
  • Analisis kasus TBML pada transaksi impor 
  • Simulasi identifikasi red flags 
  • Analisis dokumen trade finance 
  • Penyusunan risk assessment 
  • Simulasi investigasi awal 
  • Penyusunan action plan mitigasi 
  • Bab 12. Penyusunan Program Pengendalian TBML di Perbankan
  • Membangun framework pengendalian TBML 
  • Integrasi TBML dengan Program APU-PPT 
  • Key Risk Indicators (KRI) TBML 
  • Compliance testing

Peserta

Divisi Anti Money Laundering (AML)

Divisi Financial Crime Prevention

Divisi Compliance

Divisi Trade Finance

Divisi Risk Management

Divisi Internal Audit

Divisi Corporate Banking

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan