Teknik Penilaian dan Revaluasi Agunan untuk Recovery Kredit

Teknik Penilaian dan Revaluasi Agunan untuk Recovery Kredit

Teknik Penilaian dan Revaluasi Agunan untuk Recovery Kredit

20 - 21 July 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Penilaian dan revaluasi agunan merupakan salah satu faktor kunci dalam proses penyelamatan dan penyelesaian kredit bermasalah. Nilai agunan yang akurat, objektif, dan sesuai dengan kondisi pasar akan membantu bank dalam menentukan strategi recovery, restrukturisasi, penyelesaian melalui penjualan agunan, maupun pengambilan keputusan terkait pencadangan kerugian kredit. Perubahan kondisi ekonomi, fluktuasi harga pasar, serta karakteristik aset yang dijaminkan menuntut bank untuk melakukan penilaian dan revaluasi agunan secara berkala sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulator.

Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai teknik penilaian berbagai jenis agunan, metode revaluasi, analisis nilai pasar dan nilai likuidasi, evaluasi kualitas agunan, hingga pemanfaatan hasil penilaian dalam strategi recovery kredit. Peserta juga akan mempelajari proses pengawasan terhadap penilai independen, penyusunan laporan evaluasi agunan, serta studi kasus penanganan agunan pada kredit bermasalah di sektor korporasi, komersial, dan UMKM.

Tujuan

  • Memahami konsep dan prinsip penilaian serta revaluasi agunan.
  • Mengidentifikasi karakteristik berbagai jenis agunan dalam perbankan.
  • Menerapkan metode penilaian sesuai jenis aset dan tujuan recovery.
  • Melakukan analisis nilai pasar, nilai likuidasi, dan nilai ekonomis agunan.
  • Menentukan strategi recovery berdasarkan hasil penilaian agunan.
  • Menyusun laporan evaluasi dan rekomendasi pengelolaan agunan.

Materi

  • Bab 1. Konsep Dasar Penilaian Agunan
  • Fungsi agunan dalam pemberian dan penyelamatan kredit 
  • Prinsip-prinsip penilaian agunan 
  • Jenis-jenis agunan perbankan 
  • Siklus pengelolaan agunan 
  • Peran penilaian dalam recovery kredit 
  • Bab 2. Regulasi dan Kebijakan Penilaian Agunan
  • Ketentuan regulator mengenai penilaian agunan 
  • Kebijakan internal bank 
  • Standar profesi penilai 
  • Penggunaan jasa penilai independen 
  • Tata kelola proses penilaian dan revaluasi
  • Bab 3. Karakteristik Berbagai Jenis Agunan
  • Agunan properti 
  • Kendaraan bermotor 
  • Mesin dan peralatan 
  • Persediaan (inventory) 
  • Piutang usaha 
  • Surat berharga 
  • Deposito dan cash collateral 
  • Aset lainnya 
  • Bab 4. Metode Penilaian Agunan
  • Pendekatan pasar (Market Approach) 
  • Pendekatan biaya (Cost Approach) 
  • Pendekatan pendapatan (Income Approach) 
  • Penentuan nilai pasar 
  • Penentuan nilai likuidasi 
  • Analisis Highest and Best Use (HBU) 
  • Bab 5. Teknik Revaluasi Agunan
  • Tujuan dan waktu pelaksanaan revaluasi 
  • Faktor yang memengaruhi perubahan nilai agunan 
  • Analisis tren pasar 
  • Penyesuaian nilai agunan 
  • Dokumentasi hasil revaluasi 
  • Bab 6. Analisis Kualitas Agunan
  • Keabsahan dokumen hukum 
  • Status kepemilikan 
  • Kondisi fisik aset 
  • Lokasi dan aksesibilitas 
  • Marketability agunan 
  • Risiko penurunan nilai (impairment) 
  • Bab 7. Pemanfaatan Hasil Penilaian untuk Recovery Kredit
  • Strategi restrukturisasi berbasis nilai agunan 
  • Strategi penjualan agunan 
  • Penyelesaian melalui lelang 
  • Pengambilalihan agunan (AYDA) 
  • Estimasi recovery rate 
  • Penyusunan recovery plan 
  • Bab 8. Monitoring dan Pengendalian Agunan
  • Monitoring nilai agunan secara berkala 
  • Pengawasan perubahan kondisi aset 
  • Pengelolaan dokumen agunan 
  • Early Warning Indicator penurunan nilai 
  • Pelaporan kepada manajemen 
  • Bab 9. Review Laporan Penilai
  • Struktur laporan penilaian 
  • Validasi asumsi dan metodologi 
  • Identifikasi potensi overvaluation dan undervaluation 
  • Review independen 
  • Penyusunan rekomendasi 
  • Bab 10. Manajemen Risiko Agunan
  • Risiko hukum 
  • Risiko operasional 
  • Risiko pasar 
  • Risiko likuiditas 
  • Mitigasi risiko dalam pengelolaan agunan 
  • Bab 11. Studi Kasus dan Simulasi
  • Analisis penilaian agunan properti 
  • Analisis penilaian kendaraan dan alat berat 
  • Simulasi revaluasi agunan 
  • Evaluasi laporan appraisal 
  • Penyusunan strategi recovery berdasarkan nilai agunan 
  • Diskusi best practice penanganan agunan bermasalah

Peserta

Divisi Recovery Kredit

Divisi Remedial Kredit

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Asset Management

Divisi Appraisal / Penilai Agunan

Divisi Legal

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan