Inclusive Financing and Sustainable SME Lending

Inclusive Financing and Sustainable SME Lending

Inclusive Financing and Sustainable SME Lending

06 - 07 July 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) merupakan salah satu pilar utama pertumbuhan ekonomi yang berkontribusi signifikan terhadap penciptaan lapangan kerja, peningkatan pendapatan masyarakat, serta penguatan ketahanan ekonomi nasional. Namun demikian, masih banyak pelaku UMKM yang menghadapi kendala dalam mengakses layanan keuangan formal akibat keterbatasan agunan, rendahnya literasi keuangan, keterbatasan dokumentasi usaha, serta belum optimalnya pemanfaatan data dan teknologi dalam proses penilaian kredit. Di sisi lain, regulator, investor, dan masyarakat semakin mendorong industri perbankan untuk memperluas akses pembiayaan yang inklusif sekaligus mendukung pembangunan ekonomi yang berkelanjutan. Oleh karena itu, lembaga perbankan dituntut untuk mengembangkan strategi pembiayaan yang tidak hanya berorientasi pada pertumbuhan portofolio kredit, tetapi juga mampu menjangkau segmen yang belum terlayani (unserved dan underserved) secara prudent dan berkelanjutan.

Pelatihan Inclusive Financing and Sustainable SME Lending dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi para profesional perbankan dalam mengembangkan pembiayaan UMKM yang inklusif, bertanggung jawab, dan berkelanjutan. Peserta akan mempelajari berbagai pendekatan modern dalam analisis kredit UMKM, pemanfaatan alternatif data dan teknologi digital, penerapan prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam pembiayaan, serta strategi pengelolaan risiko yang efektif untuk menjaga kualitas portofolio kredit. Pelatihan ini juga membahas bagaimana bank dapat menciptakan nilai ekonomi sekaligus memberikan dampak sosial yang positif melalui program pembiayaan yang mendukung pertumbuhan UMKM, inklusi keuangan, dan keberlanjutan bisnis. Dengan pendekatan berbasis studi kasus, diskusi kelompok, dan praktik terbaik industri, peserta diharapkan mampu merancang strategi pembiayaan UMKM yang selaras dengan tujuan bisnis, regulasi, dan agenda pembangunan berkelanjutan. 

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep dan prinsip inclusive financing serta sustainable lending dalam konteks pembiayaan UMKM. 
  2. Mengidentifikasi peluang dan tantangan pengembangan pembiayaan UMKM yang inklusif dan berkelanjutan. 
  3. Menerapkan pendekatan analisis kredit yang sesuai dengan karakteristik usaha mikro, kecil, dan menengah. 
  4. Mengintegrasikan prinsip ESG dan keberlanjutan dalam proses pembiayaan UMKM. 
  5. Mengelola risiko kredit UMKM secara efektif tanpa mengurangi akses pembiayaan bagi segmen potensial. 
  6. Mengembangkan strategi pembiayaan yang mendukung inklusi keuangan dan pertumbuhan ekonomi berkelanjutan. 
  7. Menyusun rencana implementasi pembiayaan UMKM yang inklusif dan berkelanjutan di lingkungan kerja.

Materi

Materi 1: Inclusive Finance dan Peran Strategis UMKM dalam Perekonomian

Sub Materi

  • Konsep dan prinsip inklusi keuangan 
  • Peran UMKM dalam pembangunan ekonomi 
  • Tantangan akses pembiayaan bagi UMKM 
  • Kebijakan dan regulasi terkait inklusi keuangan 
  • Tren pembiayaan UMKM di era digital 
  • Peran perbankan dalam mendukung pertumbuhan ekonomi inklusif 

Materi 2: Karakteristik dan Analisis Kredit UMKM

Sub Materi

  • Memahami profil dan siklus bisnis UMKM 
  • Pendekatan analisis kredit berbasis cash flow 
  • Analisis karakter, kapasitas, dan prospek usaha 
  • Penilaian risiko pada berbagai sektor UMKM 
  • Penggunaan alternatif data dalam credit assessment 
  • Studi kasus analisis kredit UMKM 

Materi 3: Sustainable SME Lending dan Integrasi ESG

Sub Materi

  • Konsep sustainable finance dan sustainable lending 
  • Prinsip ESG dalam pembiayaan UMKM 
  • Environmental and social risk assessment 
  • Pembiayaan usaha hijau dan ramah lingkungan 
  • Identifikasi peluang bisnis berbasis keberlanjutan 
  • Integrasi ESG dalam proses analisis dan persetujuan kredit 

Materi 4: Inovasi Produk dan Digitalisasi Pembiayaan UMKM

Sub Materi

  • Model pembiayaan UMKM yang inovatif 
  • Digital lending dan embedded finance 
  • Pemanfaatan fintech dan ekosistem digital 
  • Alternative credit scoring dan data analytics 
  • Supply chain financing dan ecosystem financing 
  • Pengembangan produk pembiayaan yang inklusif 

Materi 5: Manajemen Risiko dan Kualitas Portofolio Kredit UMKM

Sub Materi

  • Identifikasi risiko dalam pembiayaan UMKM 
  • Early Warning System untuk kredit UMKM 
  • Monitoring dan pengawasan portofolio kredit 
  • Strategi mitigasi risiko pembiayaan inklusif 
  • Restrukturisasi dan penanganan kredit bermasalah 
  • Menjaga keseimbangan antara pertumbuhan dan kualitas kredit 

Materi 6: Strategi Implementasi Inclusive and Sustainable SME Financing

Sub Materi

  • Penyusunan strategi bisnis pembiayaan UMKM 
  • Pengembangan target market dan segmentasi debitur 
  • Pengukuran dampak ekonomi dan sosial pembiayaan 
  • Key Performance Indicators (KPI) pembiayaan inklusif 
  • Best practices pembiayaan UMKM berkelanjutan 
  • Penyusunan action plan implementasi di unit kerja

Peserta

Divisi UMKM / SME Banking

Divisi Kredit

Divisi Business Development

Divisi ESG / Sustainability

Divisi Risk Management

Divisi Product Development

Divisi Corporate Banking

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan